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Orrstown Financial Services, Inc.

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NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

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ORRFの企業概要

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2026年7月10日

GoAI スコア

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

バリュエーション

94

Deep Value

モメンタム

53

Neutral

センチメント

48

Mixed

リスク耐性

75

Moderate Risk

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企業プロフィール

会社ウェブサイト

Orrstown Financial Services, Inc. serves as the parent company for Orrstown Bank, offering a comprehensive range of commercial banking and trust solutions throughout the United States. The institution accepts various types of deposits, including checking, savings, time, demand, and money market accounts. It extends diverse credit options, encompassing commercial loans for real estate, equipment, construction, working capital, industrial endeavors, and other business purposes. For individual clients, Orrstown provides home equity loans and lines of credit, residential mortgage financing, and an array of other consumer lending products. Furthermore, the company offers specialized funding such as acquisition and development loans, municipal financing, and installment loans. Operating under the brand Orrstown Financial Advisors, the firm delivers extensive fiduciary services, taking on roles like trustee, executor, administrator, guardian, managing agent, custodian, and investment advisor. It also facilitates retail brokerage services through a collaborative arrangement with an external broker/dealer, and provides direct investment advisory and insurance services. Established in 1919, Orrstown Financial Services, Inc. is headquartered in Shippensburg, Pennsylvania. Its operational footprint spans multiple counties in Pennsylvania (Berks, Cumberland, Dauphin, Franklin, Lancaster, Perry, and York) and Maryland (Anne Arundel, Baltimore, Howard, and Washington, alongside Baltimore City).

業界
Banks - Regional
セクター
Financial Services
本社
US
最高経営責任者(CEO)
Adam L. Metz
上場以来
1999年5月13日
従業員
627

市場での位置

日中レンジ

現在 $42.37

52週レンジ

現在 $42.37

始値
$42.17
前日終値
$42.02
出来高
1.25万
0.1× 平均
平均出来高
12.93万
1日平均出来高
時価総額
8.32億 USD
ベータ
0.68
市場参照 1
50日平均
$41.4752
平均以上(+2.16%)
200日平均
$37.6655
平均以上(+12.49%)

財務

財務スナップショット

直近12か月

バリュエーションと利回り

企業価値
8.84億 USD
PER (TTM)
9.09×
P/B(TTM)
1.32×
P/S(TTM)
2.32×
EV/EBITDA
7.57×
収益利回り
13.72%
フリーキャッシュフロー利回り
11.96%
配当利回り
2.76%

収益性と効率性

粗利益率
70.96%
営業利益率
29.94%
純利益率
24.06%
自己資本利益率
13.67%
資産利益率
1.46%
投下資本利益率
23.93%

財務の健全性

負債資本比率
0.45×
流動比率
1.13×
アルトマン Z スコア
-0.55
ピオトロスキー F スコア
6 9件中

財務諸表

証拠金の傾向

利用可能な期間全体で報告されたマージン。

粗利益率営業利益率純利益率
財務マージンの傾向グラフ102%68%34%-1%粗利益率、2021年度:93.58%粗利益率、2022年度:90.16%粗利益率、2023年度:73.22%粗利益率、2024年度:61.20%粗利益率、2025年度:70.64%営業利益率、2021年度:33.62%営業利益率、2022年度:19.82%営業利益率、2023年度:25.84%営業利益率、2024年度:9.79%営業利益率、2025年度:29.03%純利益率、2021年度:27.03%純利益率、2022年度:16.41%純利益率、2023年度:20.46%純利益率、2024年度:7.76%純利益率、2025年度:22.85%2021年度2022年度2023年度2024年度2025年度
2021年度の粗利益率は93.58%でした。 2022年度の粗利益率は90.16%でした。 2023年度の粗利益率は73.22%でした。 2024年度の粗利益率は61.20%でした。 2025年度の粗利益率は70.64%でした。 2021年度の営業利益率は33.62%でした。 2022年度の営業利益率は19.82%でした。 2023年度の営業利益率は25.84%でした。 2024年度の営業利益率は9.79%でした。 2025年度の営業利益率は29.03%でした。 2021年度の純利益率は27.03%でした。 2022年度の純利益率は16.41%でした。 2023年度の純利益率は20.46%でした。 2024年度の純利益率は7.76%でした。 2025年度の純利益率は22.85%でした。

収入の推移

売上高

3.54億 USD+24.56%

営業利益

1.03億 USD+269.39%

純利益

8085.5万 USD+266.69%
収入の推移 チャート3.87億 USD2.54億 USD1.22億 USD−1114.56万 USD売上高、2021年度:1.22億 USD売上高、2022年度:1.34億 USD売上高、2023年度:1.74億 USD売上高、2024年度:2.84億 USD売上高、2025年度:3.54億 USD営業利益、2021年度:4089.5万 USD営業利益、2022年度:2661.6万 USD営業利益、2023年度:4503.3万 USD営業利益、2024年度:2780.6万 USD営業利益、2025年度:1.03億 USD純利益、2021年度:3288.1万 USD純利益、2022年度:2203.7万 USD純利益、2023年度:3566.3万 USD純利益、2024年度:2205万 USD純利益、2025年度:8085.5万 USD2021年度2022年度2023年度2024年度2025年度
2021年度の売上高は1.22億 USDでした。 2022年度の売上高は1.34億 USDでした。 2023年度の売上高は1.74億 USDでした。 2024年度の売上高は2.84億 USDでした。 2025年度の売上高は3.54億 USDでした。 2021年度の営業利益は4089.5万 USDでした。 2022年度の営業利益は2661.6万 USDでした。 2023年度の営業利益は4503.3万 USDでした。 2024年度の営業利益は2780.6万 USDでした。 2025年度の営業利益は1.03億 USDでした。 2021年度の純利益は3288.1万 USDでした。 2022年度の純利益は2203.7万 USDでした。 2023年度の純利益は3566.3万 USDでした。 2024年度の純利益は2205万 USDでした。 2025年度の純利益は8085.5万 USDでした。
指標(USD)2025年度2024年度2023年度2022年度2021年度
売上高3.54億 USD2.84億 USD1.74億 USD1.34億 USD1.22億 USD
売上原価1.04億 USD1.1億 USD4667.3万 USD1321.2万 USD781.1万 USD
粗利益2.5億 USD1.74億 USD1.28億 USD1.21億 USD1.14億 USD
販売・一般管理9046.6万 USD8262.8万 USD5601.5万 USD5228.9万 USD4786.1万 USD
営業費用1.47億 USD1.46億 USD8259.1万 USD9449.1万 USD7293.9万 USD
受取利息3.04億 USD2.49億 USD1.5億 USD1.09億 USD9369.5万 USD
支払利息1.04億 USD9367.9万 USD4499.1万 USD902.4万 USD672.1万 USD
減価償却費と償却費1397万 USD969万 USD434万 USD462万 USD530.5万 USD
営業利益1.03億 USD2780.6万 USD4503.3万 USD2661.6万 USD4089.5万 USD
純利益8085.5万 USD2205万 USD3566.3万 USD2203.7万 USD3288.1万 USD

会社概要が更新されました 2026年8月24日.

決算実績と見通し

EPS上振れ率
90%
上振れ9件、下振れ1件、予想通り0件
平均EPSサプライズ
+6.75%
10 比較可能なレポート
最新のEPS結果
1.09
予想1.03 · 5.83%の上振れ

EPS:実績と予想

直近の発表実績

実績予想
四半期EPSの実績・予想チャート1.181.060.940.8225年Q1下振れ25年Q2上振れ25年Q3上振れ25年Q4上振れ26年Q1上振れ26年Q2上振れ26年Q3上振れ26年Q4予想
2025年Q1、2025年1月31日発表:実績0.87、予想1.03、予想差-15.53%、下振れ。 2025年Q2、2025年4月22日発表:実績1、予想0.95、予想差+5.26%、上振れ。 2025年Q3、2025年7月22日発表:実績1.04、予想0.99、予想差+5.05%、上振れ。 2025年Q4、2025年10月21日発表:実績1.13、予想1.06、予想差+6.60%、上振れ。 2026年Q1、2026年1月27日発表:実績1.11、予想1.08、予想差+2.78%、上振れ。 2026年Q2、2026年4月21日発表:実績1.12、予想1.01、予想差+10.89%、上振れ。 2026年Q3、2026年7月21日発表:実績1.09、予想1.03、予想差+5.83%、上振れ。 2026年Q4、2026年10月20日発表:実績—、予想1.1、予想差—、利用不可。

売上高:実績と予想

直近の発表実績

実績予想
四半期売上高の実績・予想チャート6877万6498.17万6119.33万5740.5万25年Q1下振れ25年Q2上振れ25年Q3上振れ25年Q4上振れ26年Q1上振れ26年Q2上振れ26年Q3下振れ26年Q4予想
2025年Q1、2025年1月31日発表:実績6182万 USD、予想6333.33万 USD、予想差-2.39%、下振れ。 2025年Q2、2025年4月22日発表:実績6038.5万 USD、予想6005万 USD、予想差+0.56%、上振れ。 2025年Q3、2025年7月22日発表:実績6242.7万 USD、予想6100万 USD、予想差+2.34%、上振れ。 2025年Q4、2025年10月21日発表:実績6437万 USD、予想6302.5万 USD、予想差+2.13%、上振れ。 2026年Q1、2026年1月27日発表:実績6492.3万 USD、予想6395万 USD、予想差+1.52%、上振れ。 2026年Q2、2026年4月21日発表:実績6458.2万 USD、予想6280万 USD、予想差+2.84%、上振れ。 2026年Q3、2026年7月21日発表:実績6266.7万 USD、予想6410万 USD、予想差-2.24%、下振れ。 2026年Q4、2026年10月20日発表:実績—、予想6612.5万 USD、予想差—、利用不可。

アナリスト評価

第三者のアナリスト予想は変更される場合があり、GoAIの推奨ではありません。

アナリストの目標株価

平均目標

$41.00

下落余地(3.23%)
過去 12 か月12か月の予測最高:$41.00平均:$41.00最低:$41.00

評価分布

7 評価
強い買い00%
買い229%
中立571%
売り00%
強い売り00%

直近のアナリスト動向

3 機関
DA DavidsonmaintainNeutral
Hovde GroupdowngradeOutperformMarket Perform

ORRF ニュース

配当と株式分割

配当履歴

分割調整後の1株当たりの年間現金分配金。

$1.06

2025年(通年)+43.2% 以来 2021

2026年(一部):$0.90

* 利用可能な配当履歴のうち、暦年の一部のみを含みます。

コーポレートアクション履歴

配当

配当落ち 2026年8月4日

$0.30

Quarterly

2026年8月4日基準 · 支払日 2026年8月11日

配当

配当落ち 2026年5月5日

$0.30

Quarterly

2026年5月5日基準 · 支払日 2026年5月12日

配当

配当落ち 2026年2月10日

$0.30

Quarterly

2026年2月10日基準 · 支払日 2026年2月17日

配当

配当落ち 2025年11月5日

$0.27

Quarterly

2025年11月5日基準 · 支払日 2025年11月12日

配当

配当落ち 2025年8月5日

$0.27

Quarterly

2025年8月5日基準 · 支払日 2025年8月12日

配当

配当落ち 2025年5月6日

$0.26

Quarterly

2025年5月6日基準 · 支払日 2025年5月13日

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