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Pioneer Bancorp, Inc.

PBFS

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PBFSの企業概要

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GoAIリサーチ・スナップショット

利用可能な最新のモデル情報を簡潔にまとめています。

2026年7月10日

GoAI スコア

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

バリュエーション

89

Deep Value

モメンタム

52

Neutral

センチメント

57

Mixed

リスク耐性

63

Moderate Risk

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AI によって生成されたコンテキストは情報提供のみを目的としており、投資アドバイスではありません。

企業プロフィール

会社ウェブサイト

Pioneer Bancorp, Inc., founded in 1889 and based in Albany, New York, serves as the holding company for Pioneer Savings Bank. It offers a wide spectrum of financial products and services throughout New York. The company's banking services include various deposit options such as checking, savings, and money market accounts, as well as certificates of deposit. Its lending portfolio spans commercial real estate, commercial and industrial financing, commercial construction, residential mortgages for one-to-four family homes, home equity loans, home equity lines of credit, and consumer loans. Beyond traditional banking, Pioneer Bancorp allocates capital to U.S. governmental securities, fixed-rate collateralized mortgage obligations, mortgage-backed securities, investment-grade bonds with fixed rates, and equity securities. The organization also extends its offerings to include insurance products, providing coverage for homeowners, automobiles, and comprehensive business needs. Additionally, it delivers employee benefit solutions, encompassing group health, dental, disability, and life insurance, alongside administrative services for defined contribution and benefit plans, and human resource management. Wealth management services are also available, comprising investment guidance, retirement income and estate planning, business succession strategies, and employer retirement program development. With a network of 22 retail banking branches, the company serves clients across Albany, Greene, Rensselaer, Saratoga, Schenectady, and Warren Counties in New York. Pioneer Bancorp, Inc. operates as a subsidiary of Pioneer Bancorp, MHC.

業界
Banks - Regional
セクター
Financial Services
本社
US
最高経営責任者(CEO)
Thomas L. Amell
上場以来
2019年7月18日
従業員
269

市場での位置

日中レンジ

現在 $17.2173

52週レンジ

現在 $17.2173

始値
$17.255
前日終値
$17.365
出来高
1976.83
0.12× 平均
平均出来高
1.65万
1日平均出来高
時価総額
4.32億 USD
ベータ
0.4
市場参照 1
50日平均
$17.1757
平均以上(+0.24%)
200日平均
$14.8966
平均以上(+15.58%)

財務

財務スナップショット

直近12か月

バリュエーションと利回り

企業価値
1.99億 USD
PER (TTM)
24.6×
P/B(TTM)
1.27×
P/S(TTM)
3.2×
EV/EBITDA
7.01×
収益利回り
6.15%
フリーキャッシュフロー利回り
2.67%
配当利回り
0.00%

収益性と効率性

粗利益率
73.05%
営業利益率
19.02%
純利益率
12.49%
自己資本利益率
6.26%
資産利益率
0.94%
投下資本利益率
5.04%

財務の健全性

負債資本比率
流動比率
0.11×
アルトマン Z スコア
-0.52
ピオトロスキー F スコア
6 9件中

財務諸表

証拠金の傾向

利用可能な期間全体で報告されたマージン。

粗利益率営業利益率純利益率
財務マージンの傾向グラフ108%75%41%7%粗利益率、2022年度:98.42%粗利益率、2023年度:93.55%粗利益率、2024年度:75.17%粗利益率、2025年度:100.00%粗利益率、2026年度:73.10%営業利益率、2022年度:23.03%営業利益率、2023年度:32.70%営業利益率、2024年度:19.67%営業利益率、2025年度:37.29%営業利益率、2026年度:20.91%純利益率、2022年度:17.75%純利益率、2023年度:25.77%純利益率、2024年度:15.46%純利益率、2025年度:21.79%純利益率、2026年度:16.02%2022年度2023年度2024年度2025年度2026年度
2022年度の粗利益率は98.42%でした。 2023年度の粗利益率は93.55%でした。 2024年度の粗利益率は75.17%でした。 2025年度の粗利益率は100.00%でした。 2026年度の粗利益率は73.10%でした。 2022年度の営業利益率は23.03%でした。 2023年度の営業利益率は32.70%でした。 2024年度の営業利益率は19.67%でした。 2025年度の営業利益率は37.29%でした。 2026年度の営業利益率は20.91%でした。 2022年度の純利益率は17.75%でした。 2023年度の純利益率は25.77%でした。 2024年度の純利益率は15.46%でした。 2025年度の純利益率は21.79%でした。 2026年度の純利益率は16.02%でした。

収入の推移

売上高

1.27億 USD+43.75%

営業利益

2648.9万 USD-19.38%

純利益

2028.7万 USD+5.66%
収入の推移 チャート1.38億 USD9175.27万 USD4519.63万 USD−136.01万 USD売上高、2022年度:5791.6万 USD売上高、2023年度:8518.1万 USD売上高、2024年度:9869.6万 USD売上高、2025年度:8811.8万 USD売上高、2026年度:1.27億 USD営業利益、2022年度:1333.8万 USD営業利益、2023年度:2785.5万 USD営業利益、2024年度:1940.9万 USD営業利益、2025年度:3285.8万 USD営業利益、2026年度:2648.9万 USD純利益、2022年度:1027.9万 USD純利益、2023年度:2194.8万 USD純利益、2024年度:1526万 USD純利益、2025年度:1920万 USD純利益、2026年度:2028.7万 USD2022年度2023年度2024年度2025年度2026年度
2022年度の売上高は5791.6万 USDでした。 2023年度の売上高は8518.1万 USDでした。 2024年度の売上高は9869.6万 USDでした。 2025年度の売上高は8811.8万 USDでした。 2026年度の売上高は1.27億 USDでした。 2022年度の営業利益は1333.8万 USDでした。 2023年度の営業利益は2785.5万 USDでした。 2024年度の営業利益は1940.9万 USDでした。 2025年度の営業利益は3285.8万 USDでした。 2026年度の営業利益は2648.9万 USDでした。 2022年度の純利益は1027.9万 USDでした。 2023年度の純利益は2194.8万 USDでした。 2024年度の純利益は1526万 USDでした。 2025年度の純利益は1920万 USDでした。 2026年度の純利益は2028.7万 USDでした。
指標(USD)2026年度2025年度2024年度2023年度2022年度
売上高1.27億 USD8811.8万 USD9869.6万 USD8518.1万 USD5791.6万 USD
売上原価3407.7万 USD1651.3万 USD2450.3万 USD549.2万 USD91.4万 USD
粗利益9259.3万 USD8811.8万 USD7419.3万 USD7968.9万 USD5700.2万 USD
販売・一般管理3686.8万 USD1264.8万 USD3195.7万 USD3001.1万 USD2293万 USD
営業費用6610.4万 USD5526万 USD5478.4万 USD5183.4万 USD4366.4万 USD
受取利息1.1億 USD5285.4万 USD8831.6万 USD7103.3万 USD4384.2万 USD
支払利息3038.2万 USD1416.3万 USD2180.3万 USD549.2万 USD146.4万 USD
減価償却費と償却費189.9万 USD250.6万 USD259.6万 USD269.8万 USD274.4万 USD
営業利益2648.9万 USD3285.8万 USD1940.9万 USD2785.5万 USD1333.8万 USD
純利益2028.7万 USD1920万 USD1526万 USD2194.8万 USD1027.9万 USD

会社概要が更新されました 2026年8月24日.

決算実績と見通し

最新のEPS結果
0.14

EPS:実績と予想

直近の発表実績

実績予想
予想は利用できません
四半期EPSの実績・予想チャート0.30.240.170.1124年Q425年Q125年Q225年Q325年Q426年Q126年Q226年Q3
2024年Q4、2024年11月12日発表:実績0.25、予想—、予想差—、利用不可。 2025年Q1、2025年1月30日発表:実績0.13、予想—、予想差—、利用不可。 2025年Q2、2025年5月9日発表:実績0.23、予想—、予想差—、利用不可。 2025年Q3、2025年8月8日発表:実績0.26、予想—、予想差—、利用不可。 2025年Q4、2025年11月7日発表:実績0.18、予想—、予想差—、利用不可。 2026年Q1、2026年1月30日発表:実績0.16、予想—、予想差—、利用不可。 2026年Q2、2026年5月11日発表:実績0.22、予想—、予想差—、利用不可。 2026年Q3、2026年8月10日発表:実績0.14、予想—、予想差—、利用不可。

売上高:実績と予想

直近の発表実績

実績予想
予想は利用できません
四半期売上高の実績・予想チャート3882.94万3488.75万3094.55万2700.36万24年Q425年Q125年Q225年Q325年Q426年Q126年Q226年Q3
2024年Q4、2024年11月12日発表:実績2849.7万 USD、予想—、予想差—、利用不可。 2025年Q1、2025年1月30日発表:実績2914.4万 USD、予想—、予想差—、利用不可。 2025年Q2、2025年5月9日発表:実績2957.3万 USD、予想—、予想差—、利用不可。 2025年Q3、2025年8月8日発表:実績3181.2万 USD、予想—、予想差—、利用不可。 2025年Q4、2025年11月7日発表:実績3210.2万 USD、予想—、予想差—、利用不可。 2026年Q1、2026年1月30日発表:実績3318.4万 USD、予想—、予想差—、利用不可。 2026年Q2、2026年5月11日発表:実績3223.2万 USD、予想—、予想差—、利用不可。 2026年Q3、2026年8月10日発表:実績3733.6万 USD、予想—、予想差—、利用不可。

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