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The Allstate Corporation

ALL-PH

NYSEFinancial ServicesInsurance - Property & Casualty

前收盘价

US$18.75

−US$0.13 · -0.69%

8月21日 16:00 ET

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GoAI评分

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Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

99

Deep Value

动量

39

Weakening

情绪

63

Bullish

风险韧性

83

Low Risk

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公司概况

公司网站

The Allstate Corporation, operating through its various subsidiaries, delivers a broad spectrum of property, casualty, and other insurance solutions throughout the United States and Canada. The company structures its operations across four primary segments: Allstate Protection, Protection Services, Allstate Health and Benefits, and Run-off Property-Liability. The Allstate Protection division specializes in personal and commercial lines coverage. This encompasses standard private passenger auto and homeowners policies, a variety of specialty auto options such as motorcycle, trailer, motor home, and off-road vehicle insurance, as well as other personal coverages including renter's, condominium, landlord, boat, umbrella, manufactured home, and stand-alone scheduled personal property insurance. Commercial lines products are also offered, primarily under the Allstate and Encompass brand names. Protection Services extends beyond traditional insurance, offering consumer product protection plans and related technical support for items like mobile phones, electronics, furniture, and appliances. It also provides a suite of finance and insurance products, encompassing vehicle service contracts, guaranteed asset protection (GAP) waivers, road hazard tire and wheel coverage, and paint and fabric protection. Additional services include roadside assistance, device and mobile data collection, analytical solutions derived from automotive telematics information, and identity protection. Key brands in this segment include Allstate Protection Plans, Allstate Dealer Services, Allstate Roadside Services, Arity, and Allstate Identity Protection. Allstate Health and Benefits focuses on health-related insurance, providing life, accident, critical illness, short-term disability, and other health coverage options. The Run-off Property-Liability segment manages a portfolio of existing property and casualty insurance liabilities. Allstate's extensive distribution network includes company call centers, captive agencies, financial specialists, independent agents, brokers, wholesale partners, and affinity groups, supplemented by convenient online platforms and mobile applications. Established in 1931, The Allstate Corporation maintains its headquarters in Northbrook, Illinois.

行业
Insurance - Property & Casualty
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Thomas Joseph Wilson
上市以来
2019年8月2日
雇员
53,300

市场位置

日内区间

当前US$18.75,

52周区间

当前US$18.75,

开盘价
US$18.79
前收盘价
US$18.88
成交量
11.92万
1.22× 平均值
平均成交量
9.73万
日均成交量
市值
466.46亿 USD
贝塔
0.16
市场参考 1
50天平均值
US$19.6233
低于平均水平-4.45%
200天平均值
US$20.6224
低于平均水平-9.08%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
612.02亿 USD
市盈率(TTM)
5.01×
市净率(TTM)
1.93×
市销率(TTM)
0.94×
EV/EBITDA
4.36×
盈利收益率
18.90%
自由现金流收益率
18.17%
股息率
1.64%

盈利能力和效率

毛利率
42.16%
营业利润率
24.83%
净利润率
19.24%
净资产收益率
33.59%
资产收益率
8.59%
投入资本回报率
20.79%

财务健康

负债权益比
0.22×
流动比率
0.37×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势37%22%7%-7%毛利率,2021财年:24.72%毛利率,2022财年:11.22%毛利率,2023财年:12.67%毛利率,2024财年:22.83%毛利率,2025财年:33.23%营业利润率,2021财年:13.28%营业利润率,2022财年:-3.62%营业利润率,2023财年:-0.61%营业利润率,2024财年:9.07%营业利润率,2025财年:19.80%净利润率,2021财年:3.32%净利润率,2022财年:-2.55%净利润率,2023财年:-0.33%净利润率,2024财年:7.35%净利润率,2025财年:15.47%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为24.72%。 2022财年的毛利率为11.22%。 2023财年的毛利率为12.67%。 2024财年的毛利率为22.83%。 2025财年的毛利率为33.23%。 2021财年的营业利润率为13.28%。 2022财年的营业利润率为-3.62%。 2023财年的营业利润率为-0.61%。 2024财年的营业利润率为9.07%。 2025财年的营业利润率为19.80%。 2021财年的净利润率为3.32%。 2022财年的净利润率为-2.55%。 2023财年的净利润率为-0.33%。 2024财年的净利润率为7.35%。 2025财年的净利润率为15.47%。

损益趋势

营收

664.6亿 USD+4.64%

营业利润

131.56亿 USD+128.36%

净利润

102.82亿 USD+120.31%
损益趋势 图表732.89亿 USD459.73亿 USD186.57亿 USD−86.59亿 USD营收,2021财年:486.8亿 USD营收,2022财年:506.17亿 USD营收,2023财年:565.91亿 USD营收,2024财年:635.15亿 USD营收,2025财年:664.6亿 USD营业利润,2021财年:64.66亿 USD营业利润,2022财年:−18.3亿 USD营业利润,2023财年:−3.48亿 USD营业利润,2024财年:57.61亿 USD营业利润,2025财年:131.56亿 USD净利润,2021财年:16.14亿 USD净利润,2022财年:−12.89亿 USD净利润,2023财年:−1.88亿 USD净利润,2024财年:46.67亿 USD净利润,2025财年:102.82亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为486.8亿 USD。 2022财年的营收为506.17亿 USD。 2023财年的营收为565.91亿 USD。 2024财年的营收为635.15亿 USD。 2025财年的营收为664.6亿 USD。 2021财年的营业利润为64.66亿 USD。 2022财年的营业利润为−18.3亿 USD。 2023财年的营业利润为−3.48亿 USD。 2024财年的营业利润为57.61亿 USD。 2025财年的营业利润为131.56亿 USD。 2021财年的净利润为16.14亿 USD。 2022财年的净利润为−12.89亿 USD。 2023财年的净利润为−1.88亿 USD。 2024财年的净利润为46.67亿 USD。 2025财年的净利润为102.82亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收664.6亿 USD635.15亿 USD565.91亿 USD506.17亿 USD486.8亿 USD
销货成本443.74亿 USD490.15亿 USD494.19亿 USD449.4亿 USD366.48亿 USD
毛利220.86亿 USD145亿 USD71.72亿 USD56.77亿 USD120.32亿 USD
销售、一般及管理费用−3000万 USD−3700万 USD900万 USD1.16亿 USD−6.44亿 USD
营业费用89.3亿 USD87.39亿 USD75.2亿 USD75.07亿 USD55.66亿 USD
利息支出3.99亿 USD4亿 USD3.79亿 USD3.35亿 USD3.3亿 USD
折旧和摊销4.82亿 USD5.55亿 USD7.04亿 USD8.47亿 USD10.86亿 USD
营业利润131.56亿 USD57.61亿 USD−3.48亿 USD−18.3亿 USD64.66亿 USD
净利润102.82亿 USD46.67亿 USD−1.88亿 USD−12.89亿 USD16.14亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
100%
超预期11次、低于预期0次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+82.89%
11 类似报告
最新每股收益结果
8.99
预期6.06 · 超预期48.35%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表15.2510.886.512.1425年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年2月5日公布:实际值7.18,预期值6.27,预期差异+14.51%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月30日公布:实际值3.53,预期值2.52,预期差异+40.08%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月29日公布:实际值7.87,预期值3.25,预期差异+142.15%,超出预期。 2025年第4季度,2025年11月5日公布:实际值14.06,预期值7.67,预期差异+83.31%,超出预期。 2026年第1季度,2026年2月4日公布:实际值14.31,预期值9.83,预期差异+45.57%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月29日公布:实际值10.65,预期值7.31,预期差异+45.69%,超出预期。 2026年第3季度,2026年8月6日公布:实际值8.99,预期值6.06,预期差异+48.35%,超出预期。 2026年第4季度,2026年11月4日公布:实际值—,预期值6.54,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表177.43亿162.86亿148.28亿133.7亿25年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年2月5日公布:实际值165.02亿 USD,预期值162.35亿 USD,预期差异+1.65%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月30日公布:实际值142.97亿 USD,预期值140.52亿 USD,预期差异+1.74%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月29日公布:实际值166.2亿 USD,预期值165.63亿 USD,预期差异+0.35%,超出预期。 2025年第4季度,2025年11月5日公布:实际值170.61亿 USD,预期值156.85亿 USD,预期差异+8.77%,超出预期。 2026年第1季度,2026年2月4日公布:实际值145.72亿 USD,预期值145.27亿 USD,预期差异+0.31%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月29日公布:实际值146.25亿 USD,预期值150.66亿 USD,预期差异-2.93%,低于预期。 2026年第3季度,2026年8月6日公布:实际值154.31亿 USD,预期值154.58亿 USD,预期差异-0.18%,低于预期。 2026年第4季度,2026年11月4日公布:实际值—,预期值158.41亿 USD,预期差异—,不可用。

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