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Chubb Limited

CB

NYSEFinancial ServicesInsurance - Property & Casualty

前收盘价

US$340.99

−US$1.88 · -0.55%

8月21日 16:00 ET

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

91

Deep Value

动量

56

Neutral

情绪

60

Mixed

风险韧性

85

Low Risk

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公司概况

公司网站

Chubb Limited, headquartered in Zurich, Switzerland, is a global insurer and reinsurer, offering a broad spectrum of products across various markets. In North America, its Commercial Property & Casualty (P&C) division caters to businesses of all scales, from large corporations to small enterprises, providing a wide range of policies. These encompass commercial property, casualty, workers' compensation, package deals, risk management, financial lines, marine, construction, environmental, medical, cyber risk, surety, and excess casualty, alongside group accident and health insurance. The North America Personal P&C unit serves affluent individuals and high-net-worth families, delivering coverage for homeowners, automobiles (including collector vehicles), valuable possessions, personal and excess liability, travel, and recreational marine risks, complete with related services. Furthermore, its North American Agricultural Insurance arm specializes in multi-peril crop and crop-hail protection, as well as policies for farm and ranch properties and commercial agriculture. Internationally, the Overseas General Insurance segment provides traditional commercial P&C coverage and unique solutions in areas such as financial lines, marine, energy, aviation, political risk, and construction. This division also extends group accident and health, plus conventional and specialized personal lines to corporate clients, mid-market businesses, and smaller customers, distributing products through retail brokers, agents, and other channels. Operating under the Chubb Tempest Re brand, the Global Reinsurance segment furnishes both traditional and specialty reinsurance offerings to property and casualty insurers worldwide. Additionally, Chubb's Life Insurance division features an array of protection and savings products, including whole life, endowment plans, individual and group term life, medical and health, personal accident, credit life, universal life, and unit-linked contracts. The company primarily distributes its extensive range of insurance and reinsurance solutions through brokers. Chubb Limited, which was founded in 1985, was previously known as ACE Limited before adopting its current name in January 2016.

行业
Insurance - Property & Casualty
部门
Financial Services
总部
CH
首席执行官
Evan G. Greenberg
上市以来
1993年3月25日
雇员
45,000

市场位置

日内区间

当前US$340.99,

52周区间

当前US$340.99,

开盘价
US$343.63
前收盘价
US$342.87
成交量
196.81万
1.11× 平均值
平均成交量
176.65万
日均成交量
市值
1315.54亿 USD
贝塔
0.39
市场参考 1
50天平均值
US$345.31
低于平均水平-1.25%
200天平均值
US$323.77
高于平均水平+5.32%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
1391.33亿 USD
市盈率(TTM)
11.98×
市净率(TTM)
1.78×
市销率(TTM)
2.12×
EV/EBITDA
9.86×
盈利收益率
8.33%
自由现金流收益率
11.75%
股息率
1.15%

盈利能力和效率

毛利率
39.60%
营业利润率
18.19%
净利润率
18.06%
净资产收益率
13.98%
资产收益率
3.79%
投入资本回报率
7.95%

财务健康

负债权益比
0.24×
流动比率
0.62×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势31%24%17%10%毛利率,2021财年:27.80%毛利率,2022财年:25.20%毛利率,2023财年:27.60%毛利率,2024财年:28.80%毛利率,2025财年:29.45%营业利润率,2021财年:24.02%营业利润率,2022财年:15.09%营业利润率,2023财年:19.00%营业利润率,2024财年:20.40%营业利润率,2025财年:21.82%净利润率,2021财年:20.91%净利润率,2022财年:12.21%净利润率,2023财年:18.01%净利润率,2024财年:16.51%净利润率,2025财年:17.25%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为27.80%。 2022财年的毛利率为25.20%。 2023财年的毛利率为27.60%。 2024财年的毛利率为28.80%。 2025财年的毛利率为29.45%。 2021财年的营业利润率为24.02%。 2022财年的营业利润率为15.09%。 2023财年的营业利润率为19.00%。 2024财年的营业利润率为20.40%。 2025财年的营业利润率为21.82%。 2021财年的净利润率为20.91%。 2022财年的净利润率为12.21%。 2023财年的净利润率为18.01%。 2024财年的净利润率为16.51%。 2025财年的净利润率为17.25%。

损益趋势

营收

597.83亿 USD+6.47%

营业利润

130.44亿 USD+13.87%

净利润

103.1亿 USD+11.19%
损益趋势 图表652.37亿 USD434.22亿 USD216.07亿 USD−2.08亿 USD营收,2021财年:407.7亿 USD营收,2022财年:429.75亿 USD营收,2023财年:501.33亿 USD营收,2024财年:561.5亿 USD营收,2025财年:597.83亿 USD营业利润,2021财年:97.94亿 USD营业利润,2022财年:64.85亿 USD营业利润,2023财年:95.26亿 USD营业利润,2024财年:114.55亿 USD营业利润,2025财年:130.44亿 USD净利润,2021财年:85.25亿 USD净利润,2022财年:52.46亿 USD净利润,2023财年:90.28亿 USD净利润,2024财年:92.72亿 USD净利润,2025财年:103.1亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为407.7亿 USD。 2022财年的营收为429.75亿 USD。 2023财年的营收为501.33亿 USD。 2024财年的营收为561.5亿 USD。 2025财年的营收为597.83亿 USD。 2021财年的营业利润为97.94亿 USD。 2022财年的营业利润为64.85亿 USD。 2023财年的营业利润为95.26亿 USD。 2024财年的营业利润为114.55亿 USD。 2025财年的营业利润为130.44亿 USD。 2021财年的净利润为85.25亿 USD。 2022财年的净利润为52.46亿 USD。 2023财年的净利润为90.28亿 USD。 2024财年的净利润为92.72亿 USD。 2025财年的净利润为103.1亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收597.83亿 USD561.5亿 USD501.33亿 USD429.75亿 USD407.7亿 USD
销货成本421.78亿 USD399.78亿 USD362.94亿 USD321.45亿 USD294.37亿 USD
毛利176.05亿 USD161.72亿 USD138.39亿 USD108.3亿 USD113.33亿 USD
销售、一般及管理费用45.04亿 USD43.8亿 USD40.07亿 USD33.95亿 USD31.35亿 USD
营业费用45.61亿 USD47.17亿 USD43.13亿 USD43.45亿 USD15.39亿 USD
利息收入4000万 USD8000万 USD6900万 USD4200万 USD1100万 USD
利息支出7.64亿 USD7.41亿 USD6.72亿 USD5.7亿 USD4.92亿 USD
折旧和摊销3.01亿 USD3.23亿 USD3.1亿 USD2.85亿 USD2.87亿 USD
营业利润130.44亿 USD114.55亿 USD95.26亿 USD64.85亿 USD97.94亿 USD
净利润103.1亿 USD92.72亿 USD90.28亿 USD52.46亿 USD85.25亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
100%
超预期11次、低于预期0次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+14.52%
11 类似报告
最新每股收益结果
7.26
预期6.77 · 超预期7.24%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表7.876.194.52.8225年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月28日公布:实际值6.02,预期值5.33,预期差异+12.95%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月22日公布:实际值3.68,预期值3.17,预期差异+16.09%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月22日公布:实际值6.14,预期值5.98,预期差异+2.68%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月21日公布:实际值7.49,预期值6.17,预期差异+21.39%,超出预期。 2026年第1季度,2026年2月3日公布:实际值7.52,预期值6.77,预期差异+11.08%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月21日公布:实际值6.82,预期值6.6,预期差异+3.33%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月21日公布:实际值7.26,预期值6.77,预期差异+7.24%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月27日公布:实际值—,预期值6.35,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表167.85亿150.4亿132.96亿115.52亿25年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月28日公布:实际值142.78亿 USD,预期值121.98亿 USD,预期差异+17.05%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月22日公布:实际值134.8亿 USD,预期值129.37亿 USD,预期差异+4.20%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月22日公布:实际值148.98亿 USD,预期值141.61亿 USD,预期差异+5.21%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月21日公布:实际值161.39亿 USD,预期值129.82亿 USD,预期差异+24.32%,超出预期。 2026年第1季度,2026年2月3日公布:实际值131.34亿 USD,预期值129.42亿 USD,预期差异+1.48%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月21日公布:实际值140.05亿 USD,预期值135.64亿 USD,预期差异+3.25%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月21日公布:实际值147.05亿 USD,预期值150.74亿 USD,预期差异-2.45%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月27日公布:实际值—,预期值155.57亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

评级分布

43项评级
强力买入12%
买入2251%
持有1842%
卖出25%
强力卖出00%

CB同业公司

持有CB的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

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