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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

82

Deep Value

动量

58

Neutral

情绪

67

Bullish

风险韧性

77

Moderate Risk

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人工智能生成的上下文仅供参考，并非投资建议。

公司概况

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US

市场位置

成交量
349.55万
市值
295.43亿 USD

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
237.51亿 USD
市盈率（TTM）
15.06×
市净率（TTM）
1.13×
市销率（TTM）
2.58×
EV/EBITDA
8.82×
盈利收益率
7.27%
自由现金流收益率
8.08%
股息率
2.63%

盈利能力和效率

毛利率
72.37%
营业利润率
23.64%
净利润率
18.54%
净资产收益率
6.96%
资产收益率
0.81%
投入资本回报率
4.25%

财务健康

负债权益比
0.62×
流动比率
1.04×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势110%74%39%3%毛利率，2021财年：101.03%毛利率，2022财年：83.22%毛利率，2023财年：61.84%毛利率，2024财年：57.56%毛利率，2025财年：69.75%营业利润率，2021财年：42.61%营业利润率，2022财年：29.28%营业利润率，2023财年：16.66%营业利润率，2024财年：15.29%营业利润率，2025财年：20.88%净利润率，2021财年：33.19%净利润率，2022财年：22.86%净利润率，2023财年：13.19%净利润率，2024财年：12.22%净利润率，2025财年：16.42%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为101.03%。 2022财年的毛利率为83.22%。 2023财年的毛利率为61.84%。 2024财年的毛利率为57.56%。 2025财年的毛利率为69.75%。 2021财年的营业利润率为42.61%。 2022财年的营业利润率为29.28%。 2023财年的营业利润率为16.66%。 2024财年的营业利润率为15.29%。 2025财年的营业利润率为20.88%。 2021财年的净利润率为33.19%。 2022财年的净利润率为22.86%。 2023财年的净利润率为13.19%。 2024财年的净利润率为12.22%。 2025财年的净利润率为16.42%。

损益趋势

营收

111.48亿 USD-9.71%

营业利润

23.28亿 USD+23.31%

净利润

18.31亿 USD+21.34%
损益趋势 图表134.31亿 USD90.96亿 USD47.6亿 USD4.25亿 USD营收，2021财年：69.86亿 USD营收，2022财年：90.69亿 USD营收，2023财年：121.87亿 USD营收，2024财年：123.47亿 USD营收，2025财年：111.48亿 USD营业利润，2021财年：29.77亿 USD营业利润，2022财年：26.55亿 USD营业利润，2023财年：20.3亿 USD营业利润，2024财年：18.88亿 USD营业利润，2025财年：23.28亿 USD净利润，2021财年：23.19亿 USD净利润，2022财年：20.73亿 USD净利润，2023财年：16.08亿 USD净利润，2024财年：15.09亿 USD净利润，2025财年：18.31亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为69.86亿 USD。 2022财年的营收为90.69亿 USD。 2023财年的营收为121.87亿 USD。 2024财年的营收为123.47亿 USD。 2025财年的营收为111.48亿 USD。 2021财年的营业利润为29.77亿 USD。 2022财年的营业利润为26.55亿 USD。 2023财年的营业利润为20.3亿 USD。 2024财年的营业利润为18.88亿 USD。 2025财年的营业利润为23.28亿 USD。 2021财年的净利润为23.19亿 USD。 2022财年的净利润为20.73亿 USD。 2023财年的净利润为16.08亿 USD。 2024财年的净利润为15.09亿 USD。 2025财年的净利润为18.31亿 USD。
项目（USD）2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收111.48亿 USD123.47亿 USD121.87亿 USD90.69亿 USD69.86亿 USD
销货成本33.72亿 USD52.4亿 USD46.5亿 USD15.22亿 USD−7200万 USD
毛利77.76亿 USD71.07亿 USD75.37亿 USD75.47亿 USD70.58亿 USD
销售、一般及管理费用30.96亿 USD29.89亿 USD29.51亿 USD28.11亿 USD23.09亿 USD
营业费用54.48亿 USD52.19亿 USD55.07亿 USD48.92亿 USD40.81亿 USD
利息收入96.63亿 USD101.86亿 USD102.04亿 USD70.6亿 USD48.51亿 USD
利息支出38.1亿 USD45.53亿 USD39.63亿 USD10.48亿 USD3.39亿 USD
折旧和摊销3.66亿 USD4.98亿 USD4.78亿 USD5.65亿 USD6.25亿 USD
营业利润23.28亿 USD18.88亿 USD20.3亿 USD26.55亿 USD29.77亿 USD
净利润18.31亿 USD15.09亿 USD16.08亿 USD20.73亿 USD23.19亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化，并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$79.33

上涨空间 13.56%
过去 12 个月12个月预测最高：US$90.00平均的：US$79.33最低：US$70.00

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-0.15%

JPMorgan Chase & Co. logo

JPM

JPMorgan Chase & Co.

US$351.58

+0.01%

Visa Inc. logo

V

Visa Inc.

US$371.04

+1.45%

Mastercard Incorporated logo

MA

Mastercard Incorporated

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+1.18%

Bank of America Corporation logo

BAC

Bank of America Corporation

US$61.69

-0.27%

持有CFG的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市场价值
9.16亿
重量
0.04%
AUM
2.3万亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$378.24+0.44%
Vanguard S&P 500 ETF logoVanguard S&P 500 ETFVOO
市场价值
7.95亿
重量
0.05%
AUM
1.7万亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$703.71+0.39%
Vanguard Morningstar Mid-Cap ETF logoVanguard Morningstar Mid-Cap ETFVO
市场价值
6.23亿
重量
0.28%
AUM
2247亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$82.97+0.53%
iShares Core S&P 500 ETF logoiShares Core S&P 500 ETFIVV
市场价值
3.97亿
重量
0.04%
AUM
8918.41亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$769.31+0.39%
State Street SPDR S&P 500 ETF logoState Street SPDR S&P 500 ETFSPY
市场价值
3.67亿
重量
0.04%
AUM
8178.67亿 USD
费用率
0.09%
价格 / 1日
US$765.72+0.41%
Vanguard Morningstar Value ETF logoVanguard Morningstar Value ETFVTV
市场价值
2.74亿
重量
0.11%
AUM
2565亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$226.4+0.54%
iShares Select Dividend ETF logoiShares Select Dividend ETFDVY
市场价值
2.55亿
重量
1.07%
AUM
238.55亿 USD
费用率
0.38%
价格 / 1日
US$164.09-0.16%
Invesco KBW Bank ETF logoInvesco KBW Bank ETFKBWB
市场价值
2.2亿
重量
3.31%
AUM
67.11亿 USD
费用率
0.35%
价格 / 1日
US$95.62+0.89%

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