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Capital One Financial Corporation

COF-PJ

NYSEFinancial ServicesFinancial - Credit Services

最新数据

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8月24日 15:59 ET

COF-PJ公司概览

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

87

Deep Value

动量

39

Weakening

情绪

60

Mixed

风险韧性

77

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Capital One Financial Corporation functions as a financial services holding entity, overseeing its key banking subsidiaries, Capital One Bank (USA), National Association, and Capital One, National Association. These institutions deliver a comprehensive array of financial products and services throughout the United States, Canada, and the United Kingdom. The company structures its operations into three primary divisions: Credit Card, Consumer Banking, and Commercial Banking. It facilitates various deposit accounts, including checking, money market, negotiable order of withdrawal (NOW) accounts, savings, and certificates of deposit. Capital One's lending portfolio encompasses credit card advances, vehicle and retail banking financing, along with commercial and multifamily real estate loans, and broader commercial and industrial lending solutions. Furthermore, the corporation offers credit and debit card options, direct online banking services, and comprehensive treasury management and depository services. It caters to individual consumers, small businesses, and corporate clients through a diverse network that includes digital platforms, physical branches, cafés, and other distribution channels. These physical locations are situated in states such as New York, Louisiana, Texas, Maryland, Virginia, New Jersey, and California. Capital One Financial Corporation was established in 1988 and is headquartered in McLean, Virginia.

行业
Financial - Credit Services
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Richard D. Fairbank
上市以来
2020年1月29日
雇员
76,300

市场位置

成交量
15.99万
1.61× 平均值
平均成交量
9.96万
日均成交量
市值
1292.5亿 USD
贝塔
1.02
市场参考 1

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
1246.1亿 USD
市盈率(TTM)
13.38×
市净率(TTM)
1.18×
市销率(TTM)
1.69×
EV/EBITDA
16.52×
盈利收益率
1.87%
自由现金流收益率
19.95%
股息率
1.48%

盈利能力和效率

毛利率
66.19%
营业利润率
21.02%
净利润率
13.38%
净资产收益率
2.16%
资产收益率
0.37%
投入资本回报率
1.09%

财务健康

负债权益比
0.4×
流动比率
0.15×
奥特曼 Z 分数
0.41
皮奥特罗斯基 F 分数
7 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势111%72%33%-6%毛利率,2021财年:101.08%毛利率,2022财年:74.02%毛利率,2023财年:53.27%毛利率,2024财年:50.79%毛利率,2025财年:47.33%营业利润率,2021财年:49.35%营业利润率,2022财年:24.08%营业利润率,2023财年:12.22%营业利润率,2024财年:10.96%营业利润率,2025财年:3.29%净利润率,2021财年:38.68%净利润率,2022财年:19.18%净利润率,2023财年:9.88%净利润率,2024财年:8.81%净利润率,2025财年:3.54%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为101.08%。 2022财年的毛利率为74.02%。 2023财年的毛利率为53.27%。 2024财年的毛利率为50.79%。 2025财年的毛利率为47.33%。 2021财年的营业利润率为49.35%。 2022财年的营业利润率为24.08%。 2023财年的营业利润率为12.22%。 2024财年的营业利润率为10.96%。 2025财年的营业利润率为3.29%。 2021财年的净利润率为38.68%。 2022财年的净利润率为19.18%。 2023财年的净利润率为9.88%。 2024财年的净利润率为8.81%。 2025财年的净利润率为3.54%。

损益趋势

营收

692.52亿 USD+28.39%

营业利润

22.81亿 USD-61.40%

净利润

24.53亿 USD-48.36%
损益趋势 图表759.49亿 USD491.61亿 USD223.72亿 USD−44.16亿 USD营收,2021财年:320.33亿 USD营收,2022财年:383.73亿 USD营收,2023财年:494.84亿 USD营收,2024财年:539.38亿 USD营收,2025财年:692.52亿 USD营业利润,2021财年:158.09亿 USD营业利润,2022财年:92.4亿 USD营业利润,2023财年:60.45亿 USD营业利润,2024财年:59.1亿 USD营业利润,2025财年:22.81亿 USD净利润,2021财年:123.9亿 USD净利润,2022财年:73.6亿 USD净利润,2023财年:48.87亿 USD净利润,2024财年:47.5亿 USD净利润,2025财年:24.53亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为320.33亿 USD。 2022财年的营收为383.73亿 USD。 2023财年的营收为494.84亿 USD。 2024财年的营收为539.38亿 USD。 2025财年的营收为692.52亿 USD。 2021财年的营业利润为158.09亿 USD。 2022财年的营业利润为92.4亿 USD。 2023财年的营业利润为60.45亿 USD。 2024财年的营业利润为59.1亿 USD。 2025财年的营业利润为22.81亿 USD。 2021财年的净利润为123.9亿 USD。 2022财年的净利润为73.6亿 USD。 2023财年的净利润为48.87亿 USD。 2024财年的净利润为47.5亿 USD。 2025财年的净利润为24.53亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收692.52亿 USD539.38亿 USD494.84亿 USD383.73亿 USD320.33亿 USD
销货成本364.73亿 USD265.42亿 USD231.23亿 USD99.7亿 USD−3.46亿 USD
毛利327.79亿 USD273.96亿 USD263.61亿 USD284.03亿 USD323.79亿 USD
销售、一般及管理费用183.55亿 USD139.6亿 USD133.11亿 USD124.42亿 USD102.92亿 USD
营业费用304.98亿 USD214.86亿 USD203.16亿 USD191.63亿 USD165.7亿 USD
利息收入586.96亿 USD460.34亿 USD419.38亿 USD312.37亿 USD257.69亿 USD
利息支出158.18亿 USD148.26亿 USD126.97亿 USD41.23亿 USD15.98亿 USD
折旧和摊销52.6亿 USD32.37亿 USD32.26亿 USD32.1亿 USD34.81亿 USD
营业利润22.81亿 USD59.1亿 USD60.45亿 USD92.4亿 USD158.09亿 USD
净利润24.53亿 USD47.5亿 USD48.87亿 USD73.6亿 USD123.9亿 USD

公司数据更新于 2026年8月25日。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

近期分析师行动

3 机构
JP MorganmaintainOverweight
CitigroupmaintainBuy
Morgan StanleymaintainUnderweight

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$1.20

2025年(完整年度)0.0% 自从 2021

2026年(部分年度):US$0.90

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年8月17日

US$0.30

Quarterly

2026年8月17日登记 · 支付日 2026年9月1日

股息

除息 2026年5月19日

US$0.30

Quarterly

2026年5月19日登记 · 支付日 2026年6月1日

股息

除息 2026年2月17日

US$0.30

Quarterly

2026年2月17日登记 · 支付日 2026年3月2日

股息

除息 2025年11月17日

US$0.30

Quarterly

2025年11月17日登记 · 支付日 2025年12月1日

股息

除息 2025年8月15日

US$0.30

Quarterly

2025年8月15日登记 · 支付日 2025年9月2日

股息

除息 2025年5月21日

US$0.30

Quarterly

2025年5月21日登记 · 支付日 2025年6月2日

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报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

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