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Columbia Banking System, Inc.

COLB

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

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US$30.8562

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8月24日 11:06 ET

COLB公司概览

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GoAI 研究快照

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2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

68

Undervalued

动量

54

Neutral

情绪

57

Mixed

风险韧性

83

Low Risk

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公司概况

公司网站

Columbia Banking System, Inc. operates as the bank holding company for Columbia Bank that provides banking, private banking, mortgage, and other financial services in the United States. The company offers deposit products, including business, non-interest-bearing checking, interest-bearing checking and savings, money market, insured cash sweep and other investment sweep solutions, and certificates of deposit. It also provides commercial lending products, such as commercial lines of credit and term loans, accounts receivable and inventory financing, international trade finance, commercial property loans, multifamily loans, equipment loans, commercial equipment leases, real estate construction loans, permanent financing, small business administration program financing, and capital markets services. In addition, the company offers wealth management, comprising financial planning, investment, trust, insurance, and private banking solutions, as well as treasury management, which includes digital and mobile banking solutions, ACH, wires, positive pay, remote deposit capture, integrated payments, integrated receivables, lockbox, cash vault, real-time payments, commercial card, foreign exchange, trade and supply chain finance, international banking related products, and merchant services. Further, it provides residential real estate loans and consumer loans. The company serves corporate, institutional, small business, and individual customers in the United States. Columbia Banking System, Inc. was founded in 1953 and is based in Tacoma, Washington.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Clint Stein
上市以来
1992年6月16日
雇员
6,005

市场位置

日内区间

当前US$30.8562,

52周区间

当前US$30.8562,

开盘价
US$30.83
前收盘价
US$30.81
成交量
60.69万
0.21× 平均值
平均成交量
286.06万
日均成交量
市值
87.27亿 USD
贝塔
0.66
市场参考 1
50天平均值
US$31.7096
低于平均水平-2.69%
200天平均值
US$29.4863
高于平均水平+4.65%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
117.53亿 USD
市盈率(TTM)
12.24×
市净率(TTM)
1.17×
市销率(TTM)
2.45×
EV/EBITDA
13.13×
盈利收益率
6.66%
自由现金流收益率
8.55%
股息率
4.76%

盈利能力和效率

毛利率
70.97%
营业利润率
26.78%
净利润率
19.96%
净资产收益率
7.02%
资产收益率
0.82%
投入资本回报率
0.84%

财务健康

负债权益比
0.65×
流动比率
0.22×
奥特曼 Z 分数
-0.83
皮奥特罗斯基 F 分数
6 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势109%74%39%4%毛利率,2021财年:100.02%毛利率,2022财年:87.98%毛利率,2023财年:65.03%毛利率,2024财年:61.47%毛利率,2025财年:67.66%营业利润率,2021财年:42.34%营业利润率,2022财年:33.44%营业利润率,2023财年:17.18%营业利润率,2024财年:24.23%营业利润率,2025财年:23.38%净利润率,2021财年:31.88%净利润率,2022财年:24.99%净利润率,2023财年:12.71%净利润率,2024财年:17.99%净利润率,2025财年:17.11%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为100.02%。 2022财年的毛利率为87.98%。 2023财年的毛利率为65.03%。 2024财年的毛利率为61.47%。 2025财年的毛利率为67.66%。 2021财年的营业利润率为42.34%。 2022财年的营业利润率为33.44%。 2023财年的营业利润率为17.18%。 2024财年的营业利润率为24.23%。 2025财年的营业利润率为23.38%。 2021财年的净利润率为31.88%。 2022财年的净利润率为24.99%。 2023财年的净利润率为12.71%。 2024财年的净利润率为17.99%。 2025财年的净利润率为17.11%。

损益趋势

营收

32.14亿 USD+8.35%

营业利润

7.51亿 USD+4.53%

净利润

5.5亿 USD+3.06%
损益趋势 图表35.01亿 USD23.51亿 USD12亿 USD4905.01万 USD营收,2021财年:13.18亿 USD营收,2022财年:13.48亿 USD营收,2023财年:27.43亿 USD营收,2024财年:29.66亿 USD营收,2025财年:32.14亿 USD营业利润,2021财年:5.58亿 USD营业利润,2022财年:4.51亿 USD营业利润,2023财年:4.71亿 USD营业利润,2024财年:7.19亿 USD营业利润,2025财年:7.51亿 USD净利润,2021财年:4.2亿 USD净利润,2022财年:3.37亿 USD净利润,2023财年:3.49亿 USD净利润,2024财年:5.34亿 USD净利润,2025财年:5.5亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为13.18亿 USD。 2022财年的营收为13.48亿 USD。 2023财年的营收为27.43亿 USD。 2024财年的营收为29.66亿 USD。 2025财年的营收为32.14亿 USD。 2021财年的营业利润为5.58亿 USD。 2022财年的营业利润为4.51亿 USD。 2023财年的营业利润为4.71亿 USD。 2024财年的营业利润为7.19亿 USD。 2025财年的营业利润为7.51亿 USD。 2021财年的净利润为4.2亿 USD。 2022财年的净利润为3.37亿 USD。 2023财年的净利润为3.49亿 USD。 2024财年的净利润为5.34亿 USD。 2025财年的净利润为5.5亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收32.14亿 USD29.66亿 USD27.43亿 USD13.48亿 USD13.18亿 USD
销货成本10.39亿 USD11.43亿 USD9.59亿 USD1.62亿 USD−25.5万 USD
毛利21.74亿 USD18.23亿 USD17.84亿 USD11.86亿 USD13.19亿 USD
销售、一般及管理费用7.06亿 USD6.41亿 USD6.99亿 USD4.62亿 USD4.97亿 USD
营业费用14.23亿 USD11.05亿 USD13.13亿 USD7.35亿 USD7.6亿 USD
利息收入29.06亿 USD27.43亿 USD25.26亿 USD11.48亿 USD9.61亿 USD
利息支出9.12亿 USD10.37亿 USD7.46亿 USD7800.1万 USD4239.6万 USD
折旧和摊销1.44亿 USD1.5亿 USD1.44亿 USD2830.5万 USD3149.8万 USD
营业利润7.51亿 USD7.19亿 USD4.71亿 USD4.51亿 USD5.58亿 USD
净利润5.5亿 USD5.34亿 USD3.49亿 USD3.37亿 USD4.2亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
91%
超预期10次、低于预期1次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+7.37%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.76
预期0.73 · 超预期4.54%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.890.790.70.625年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月23日公布:实际值0.71,预期值0.65,预期差异+9.23%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月23日公布:实际值0.67,预期值0.638,预期差异+5.02%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月24日公布:实际值0.76,预期值0.662,预期差异+14.80%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月30日公布:实际值0.85,预期值0.7,预期差异+21.43%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月22日公布:实际值0.82,预期值0.72,预期差异+13.89%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月23日公布:实际值0.72,预期值0.686,预期差异+4.96%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月23日公布:实际值0.76,预期值0.727,预期差异+4.54%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月29日公布:实际值—,预期值0.77,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表7.44亿6.46亿5.49亿4.52亿25年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月23日公布:实际值4.87亿 USD,预期值4.81亿 USD,预期差异+1.31%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月23日公布:实际值4.91亿 USD,预期值4.83亿 USD,预期差异+1.67%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月24日公布:实际值5.11亿 USD,预期值4.93亿 USD,预期差异+3.61%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月30日公布:实际值5.82亿 USD,预期值5.75亿 USD,预期差异+1.29%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月22日公布:实际值7.15亿 USD,预期值6.95亿 USD,预期差异+2.84%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月23日公布:实际值6.75亿 USD,预期值6.77亿 USD,预期差异-0.33%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月23日公布:实际值6.8亿 USD,预期值6.87亿 USD,预期差异-1.08%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月29日公布:实际值—,预期值6.88亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$33.75

上涨空间 9.38%
过去 12 个月12个月预测最高:US$35.00平均的:US$33.75最低:US$31.00

评级分布

19项评级
强力买入15%
买入947%
持有947%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

12 机构

COLB 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$1.45

2025年(完整年度)+27.2% 自从 2021

2026年(部分年度):US$0.74

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息即将实施

除息 2026年8月28日

US$0.37

Quarterly

2026年8月28日登记 · 支付日 2026年9月14日

股息

除息 2026年5月29日

US$0.37

Quarterly

2026年5月29日登记 · 支付日 2026年6月15日

股息

除息 2026年2月27日

US$0.37

Quarterly

2026年2月27日登记 · 支付日 2026年3月16日

股息

除息 2025年11月28日

US$0.37

Quarterly

2025年11月28日登记 · 支付日 2025年12月15日

股息

除息 2025年8月29日

US$0.36

Quarterly

2025年8月29日登记 · 支付日 2025年9月15日

股息

除息 2025年5月30日

US$0.36

Quarterly

2025年5月30日登记 · 支付日 2025年6月16日

COLB同业公司

持有COLB的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

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