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Citizens Community Bancorp, Inc.

CZWI

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

常规交易时段

US$21.0353

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8月24日 13:08 ET

CZWI公司概览

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

74

Undervalued

动量

66

Gaining

情绪

66

Bullish

风险韧性

68

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Citizens Community Bancorp, Inc. functions as the parent entity for Citizens Community Federal N.A., offering a comprehensive array of conventional banking solutions to businesses, agricultural enterprises, and individual customers. The company facilitates client deposits through diverse products, including checking accounts, savings and money market accounts, and certificates of deposit (CDs). Its lending portfolio is equally broad, encompassing commercial real estate loans, commercial and industrial financing, agricultural land and operational loans, consumer credit, mortgages for one-to-four family residences, and home equity lines of credit. Furthermore, Citizens Community Bancorp manages an investment portfolio featuring various securities such as mortgage-backed, corporate asset-backed, U.S. government agency-sponsored, corporate debt, and trust preferred instruments. Its operations span Wisconsin and Minnesota, supported by a network of 25 full-service branches. Established in 1938, the bank holding company is headquartered in Eau Claire, Wisconsin.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Stephen Bianchi
上市以来
2004年3月30日
雇员
217

市场位置

日内区间

当前US$21.0353,

52周区间

当前US$21.0353,

开盘价
US$21.06
前收盘价
US$21.07
成交量
1万
0.16× 平均值
平均成交量
6.18万
日均成交量
市值
2.03亿 USD
贝塔
0.51
市场参考 1
50天平均值
US$22.1528
低于平均水平-5.04%
200天平均值
US$19.6859
高于平均水平+6.85%

财务数据

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势95%63%31%-1%毛利率,2021财年:87.05%毛利率,2022财年:81.92%毛利率,2023财年:62.49%毛利率,2024财年:59.80%毛利率,2025财年:54.68%营业利润率,2021财年:36.17%营业利润率,2022财年:29.39%营业利润率,2023财年:20.05%营业利润率,2024财年:17.55%营业利润率,2025财年:7.01%净利润率,2021财年:26.56%净利润率,2022财年:22.14%净利润率,2023财年:13.83%净利润率,2024财年:13.83%净利润率,2025财年:16.01%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为87.05%。 2022财年的毛利率为81.92%。 2023财年的毛利率为62.49%。 2024财年的毛利率为59.80%。 2025财年的毛利率为54.68%。 2021财年的营业利润率为36.17%。 2022财年的营业利润率为29.39%。 2023财年的营业利润率为20.05%。 2024财年的营业利润率为17.55%。 2025财年的营业利润率为7.01%。 2021财年的净利润率为26.56%。 2022财年的净利润率为22.14%。 2023财年的净利润率为13.83%。 2024财年的净利润率为13.83%。 2025财年的净利润率为16.01%。

损益趋势

营收

9007万 USD-9.41%

营业利润

631.4万 USD-63.82%

净利润

1442万 USD+4.87%
损益趋势 图表1.09亿 USD7149.38万 USD3424.82万 USD−299.74万 USD营收,2021财年:8005.8万 USD营收,2022财年:8022.2万 USD营收,2023财年:9443.6万 USD营收,2024财年:9942.8万 USD营收,2025财年:9007万 USD营业利润,2021财年:2895.9万 USD营业利润,2022财年:2358.1万 USD营业利润,2023财年:1893.2万 USD营业利润,2024财年:1745万 USD营业利润,2025财年:631.4万 USD净利润,2021财年:2126.6万 USD净利润,2022财年:1776.1万 USD净利润,2023财年:1305.9万 USD净利润,2024财年:1375.1万 USD净利润,2025财年:1442万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为8005.8万 USD。 2022财年的营收为8022.2万 USD。 2023财年的营收为9443.6万 USD。 2024财年的营收为9942.8万 USD。 2025财年的营收为9007万 USD。 2021财年的营业利润为2895.9万 USD。 2022财年的营业利润为2358.1万 USD。 2023财年的营业利润为1893.2万 USD。 2024财年的营业利润为1745万 USD。 2025财年的营业利润为631.4万 USD。 2021财年的净利润为2126.6万 USD。 2022财年的净利润为1776.1万 USD。 2023财年的净利润为1305.9万 USD。 2024财年的净利润为1375.1万 USD。 2025财年的净利润为1442万 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收9007万 USD9942.8万 USD9443.6万 USD8022.2万 USD8005.8万 USD
销货成本4082万 USD3996.6万 USD3542.4万 USD1450.3万 USD1036.8万 USD
毛利4925万 USD5946.2万 USD5901.2万 USD6571.9万 USD6969万 USD
销售、一般及管理费用2652.7万 USD2433.2万 USD2265.2万 USD2361.5万 USD2426万 USD
营业费用4293.6万 USD4201.2万 USD4008万 USD4213.8万 USD4073.1万 USD
利息收入9025.4万 USD8961.5万 USD8424.8万 USD6939.7万 USD6403.5万 USD
利息支出3907万 USD4314.1万 USD3589.9万 USD1302.8万 USD1036.8万 USD
折旧和摊销258.2万 USD342.3万 USD374.1万 USD402.8万 USD404.2万 USD
营业利润631.4万 USD1745万 USD1893.2万 USD2358.1万 USD2895.9万 USD
净利润1442万 USD1375.1万 USD1305.9万 USD1776.1万 USD2126.6万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
70%
超预期7次、低于预期1次、符合预期2次
平均EPS意外幅度
+8.45%
10 类似报告
最新每股收益结果
0.11
预期0.41 · 低于预期73.17%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.510.370.230.0925年第1季度符合预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度符合预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月27日公布:实际值0.27,预期值0.27,预期差异0.00%,符合预期。 2025年第2季度,2025年4月28日公布:实际值0.32,预期值0.27,预期差异+18.52%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月28日公布:实际值0.33,预期值0.29,预期差异+13.79%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月27日公布:实际值0.37,预期值0.37,预期差异0.00%,符合预期。 2026年第1季度,2026年1月26日公布:实际值0.44,预期值0.37,预期差异+18.92%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月27日公布:实际值0.39,预期值0.36,预期差异+8.33%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月27日公布:实际值0.11,预期值0.41,预期差异-73.17%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月26日公布:实际值—,预期值0.47,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表1757.6万1621.43万1485.27万1349.1万25年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度超预期25年第4季度低于预期26年第1季度低于预期26年第2季度超预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月27日公布:实际值1416.7万 USD,预期值1430万 USD,预期差异-0.93%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月28日公布:实际值1418.3万 USD,预期值1470万 USD,预期差异-3.52%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月28日公布:实际值1614.7万 USD,预期值1470万 USD,预期差异+9.84%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月27日公布:实际值1624万 USD,预期值1630万 USD,预期差异-0.37%,低于预期。 2026年第1季度,2026年1月26日公布:实际值1555.7万 USD,预期值1630万 USD,预期差异-4.56%,低于预期。 2026年第2季度,2026年4月27日公布:实际值1610.9万 USD,预期值1570万 USD,预期差异+2.61%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月27日公布:实际值1611.1万 USD,预期值1630万 USD,预期差异-1.16%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月26日公布:实际值—,预期值1690万 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$24.00

上涨空间 14.09%
过去 12 个月12个月预测最高:US$24.00平均的:US$24.00最低:US$24.00

评级分布

3项评级

评级样本有限,仅3项

强力买入00%
买入267%
持有133%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

1 机构
Hovde GroupdowngradeOutperformMarket Perform

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