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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

92

Deep Value

动量

54

Neutral

情绪

68

Bullish

风险韧性

79

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

German American Bancorp, Inc. functions as the parent entity for German American Bank, offering a comprehensive suite of retail and commercial banking services. The company's operations are divided into three core segments: Core Banking, Wealth Management Services, and Insurance Operations. The Core Banking segment's primary activities include accepting deposits from the public and originating diverse loan types, such as consumer, commercial, agricultural, commercial and agricultural real estate, and residential mortgage loans; it also facilitates the sale of residential mortgage loans on the secondary market. Through its Wealth Management segment, the company delivers trust administration, investment advisory, brokerage, and retirement planning services. The Insurance Operations segment is responsible for providing various personal and corporate property and casualty insurance products. By the end of 2021, the company operated 77 banking branches spanning 19 adjacent counties in southern Indiana, in addition to 14 counties in Kentucky. Founded in 1910, German American Bancorp, Inc. is headquartered in Jasper, Indiana.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
D. Neil Dauby
上市以来
1993年5月21日
雇员
984

市场位置

日内区间

当前US$49.90，

52周区间

当前US$49.90，

开盘价
US$50.375
前收盘价
US$49.94
成交量
13.37万
0.88× 平均值
平均成交量
15.24万
日均成交量
市值
18.74亿 USD
贝塔
0.58
市场参考 1
50天平均值
US$48.4366
高于平均水平+3.02%
200天平均值
US$43.3268
高于平均水平+15.17%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
15.52亿 USD
市盈率（TTM）
13.17×
市净率（TTM）
1.55×
市销率（TTM）
3.73×
EV/EBITDA
9.78×
盈利收益率
7.81%
自由现金流收益率
10.68%
股息率
2.44%

盈利能力和效率

毛利率
75.49%
营业利润率
35.26%
净利润率
28.24%
净资产收益率
9.69%
资产收益率
1.34%
投入资本回报率
8.05%

财务健康

负债权益比
0.14×
流动比率
0.18×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势106%76%46%16%毛利率，2021财年：98.67%毛利率，2022财年：91.12%毛利率，2023财年：78.30%毛利率，2024财年：67.27%毛利率，2025财年：70.17%营业利润率，2021财年：44.72%营业利润率，2022财年：35.67%营业利润率，2023财年：32.70%营业利润率，2024财年：33.01%营业利润率，2025财年：28.74%净利润率，2021财年：36.61%净利润率，2022财年：29.43%净利润率，2023财年：27.10%净利润率，2024财年：26.57%净利润率，2025财年：23.11%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为98.67%。 2022财年的毛利率为91.12%。 2023财年的毛利率为78.30%。 2024财年的毛利率为67.27%。 2025财年的毛利率为70.17%。 2021财年的营业利润率为44.72%。 2022财年的营业利润率为35.67%。 2023财年的营业利润率为32.70%。 2024财年的营业利润率为33.01%。 2025财年的营业利润率为28.74%。 2021财年的净利润率为36.61%。 2022财年的净利润率为29.43%。 2023财年的净利润率为27.10%。 2024财年的净利润率为26.57%。 2025财年的净利润率为23.11%。

损益趋势

营收

4.87亿 USD+54.54%

营业利润

1.4亿 USD+34.55%

净利润

1.13亿 USD+34.39%
损益趋势 图表5.28亿 USD3.66亿 USD2.03亿 USD4126.74万 USD营收，2021财年：2.3亿 USD营收，2022财年：2.78亿 USD营收，2023财年：3.17亿 USD营收，2024财年：3.15亿 USD营收，2025财年：4.87亿 USD营业利润，2021财年：1.03亿 USD营业利润，2022财年：9917.6万 USD营业利润，2023财年：1.04亿 USD营业利润，2024财年：1.04亿 USD营业利润，2025财年：1.4亿 USD净利润，2021财年：8413.7万 USD净利润，2022财年：8182.5万 USD净利润，2023财年：8588.8万 USD净利润，2024财年：8381.1万 USD净利润，2025财年：1.13亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为2.3亿 USD。 2022财年的营收为2.78亿 USD。 2023财年的营收为3.17亿 USD。 2024财年的营收为3.15亿 USD。 2025财年的营收为4.87亿 USD。 2021财年的营业利润为1.03亿 USD。 2022财年的营业利润为9917.6万 USD。 2023财年的营业利润为1.04亿 USD。 2024财年的营业利润为1.04亿 USD。 2025财年的营业利润为1.4亿 USD。 2021财年的净利润为8413.7万 USD。 2022财年的净利润为8182.5万 USD。 2023财年的净利润为8588.8万 USD。 2024财年的净利润为8381.1万 USD。 2025财年的净利润为1.13亿 USD。
项目（USD）2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收4.87亿 USD3.15亿 USD3.17亿 USD2.78亿 USD2.3亿 USD
销货成本1.45亿 USD1.03亿 USD6877.3万 USD2469.2万 USD304.9万 USD
毛利3.42亿 USD2.12亿 USD2.48亿 USD2.53亿 USD2.27亿 USD
销售、一般及管理费用1.17亿 USD8910.4万 USD9093万 USD9042.1万 USD7418.6万 USD
营业费用2.02亿 USD1.08亿 USD1.44亿 USD1.54亿 USD1.24亿 USD
利息收入4.2亿 USD2.91亿 USD2.57亿 USD2.19亿 USD1.7亿 USD
利息支出1.26亿 USD1亿 USD6622.3万 USD1834.2万 USD954.9万 USD
折旧和摊销1871.4万 USD927.7万 USD956万 USD1011.6万 USD877万 USD
营业利润1.4亿 USD1.04亿 USD1.04亿 USD9917.6万 USD1.03亿 USD
净利润1.13亿 USD8381.1万 USD8588.8万 USD8182.5万 USD8413.7万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
73%
超预期8次、低于预期2次、符合预期1次
平均EPS意外幅度
-0.26%
11 类似报告
最新每股收益结果
1.02
预期0.92 · 超预期10.51%

EPS：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表1.080.80.530.2625年第1季度超预期25年第2季度低于预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年1月27日公布：实际值0.78，预期值0.71，预期差异+9.86%，超出预期。 2025年第2季度，2025年4月28日公布：实际值0.3，预期值0.72，预期差异-58.33%，低于预期。 2025年第3季度，2025年7月28日公布：实际值0.86，预期值0.83，预期差异+3.61%，超出预期。 2025年第4季度，2025年10月27日公布：实际值0.92，预期值0.86，预期差异+6.98%，超出预期。 2026年第1季度，2026年1月26日公布：实际值0.96，预期值0.9，预期差异+6.67%，超出预期。 2026年第2季度，2026年4月27日公布：实际值0.88，预期值0.9，预期差异-2.22%，低于预期。 2026年第3季度，2026年7月27日公布：实际值1.02，预期值0.923，预期差异+10.51%，超出预期。 2026年第4季度，2026年10月26日公布：实际值—，预期值1，预期差异—，不可用。

营收：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表1.07亿9111.37万7549.57万5987.77万25年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度低于预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年1月27日公布：实际值6514.6万 USD，预期值6398.28万 USD，预期差异+1.82%，超出预期。 2025年第2季度，2025年4月28日公布：实际值8273.1万 USD，预期值7956.18万 USD，预期差异+3.98%，超出预期。 2025年第3季度，2025年7月28日公布：实际值8988.8万 USD，预期值9192.84万 USD，预期差异-2.22%，低于预期。 2025年第4季度，2025年10月27日公布：实际值9415.4万 USD，预期值9295.83万 USD，预期差异+1.29%，超出预期。 2026年第1季度，2026年1月26日公布：实际值9784.9万 USD，预期值9463.36万 USD，预期差异+3.40%，超出预期。 2026年第2季度，2026年4月27日公布：实际值9742.7万 USD，预期值9583.65万 USD，预期差异+1.66%，超出预期。 2026年第3季度，2026年7月27日公布：实际值1.01亿 USD，预期值9921.86万 USD，预期差异+2.14%，超出预期。 2026年第4季度，2026年10月26日公布：实际值—，预期值1.03亿 USD，预期差异—，不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化，并非 GoAI 建议。

评级分布

8项评级
强力买入00%
买入338%
持有563%
卖出00%
强力卖出00%

GABC 消息

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股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$1.16

2025年（完整年度）+38.1% 自从 2021

2026年（部分年度）：US$0.93

* 在现有股息历史记录中，该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年8月10日

US$0.31

Quarterly

2026年8月10日登记 · 支付日 2026年8月20日

股息

除息 2026年5月8日

US$0.31

Quarterly

2026年5月10日登记 · 支付日 2026年5月20日

股息

除息 2026年2月10日

US$0.31

Quarterly

2026年2月10日登记 · 支付日 2026年2月20日

股息

除息 2025年11月10日

US$0.29

Quarterly

2025年11月10日登记 · 支付日 2025年11月20日

股息

除息 2025年8月8日

US$0.29

Quarterly

2025年8月10日登记 · 支付日 2025年8月20日

股息

除息 2025年5月9日

US$0.29

Quarterly

2025年5月10日登记 · 支付日 2025年5月20日

GABC同业公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$93.87

+4.47%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$274.98

+1.52%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$108.13

+13.70%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100.01

+0.10%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.22

+0.69%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.55

-1.20%

持有GABC的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市场价值
5548.54万
重量
0.00%
AUM
2.3万亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$378.24+0.44%
Schwab U.S. Dividend Equity ETF logoSchwab U.S. Dividend Equity ETFSCHD
市场价值
5153.88万
重量
0.05%
AUM
1120.03亿 USD
费用率
0.06%
价格 / 1日
US$35.11+0.80%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市场价值
4838.59万
重量
0.06%
AUM
816.21亿 USD
费用率
0.19%
价格 / 1日
US$299.96+0.77%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市场价值
2203.05万
重量
0.02%
AUM
937亿 USD
费用率
0.05%
价格 / 1日
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市场价值
1746.06万
重量
0.12%
AUM
146.6亿 USD
费用率
0.24%
价格 / 1日
US$224.81+0.45%
Opus Small Cap Value Plus ETF logoOpus Small Cap Value Plus ETFOSCV
市场价值
1393.46万
重量
2.06%
AUM
6.97亿 USD
费用率
0.79%
价格 / 1日
US$42.30+0.28%
Vanguard Dividend Appreciation ETF logoVanguard Dividend Appreciation ETFVIG
市场价值
1080.96万
重量
0.01%
AUM
1309亿 USD
费用率
0.04%
价格 / 1日
US$243.91+0.69%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
市场价值
1067.08万
重量
0.06%
AUM
174亿 USD
费用率
0.06%
价格 / 1日
US$121.25+0.74%

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