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NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

前收盘价

US$21.87

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8月21日 16:00 ET

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

77

Undervalued

动量

55

Neutral

情绪

69

Bullish

风险韧性

81

Low Risk

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公司概况

公司网站

KeyCorp functions as the parent entity for KeyBank National Association, delivering a wide array of banking services to retail and business clients across the United States. Its operations are distinctly segmented into a Consumer Bank and a Commercial Bank. Targeting both individual consumers and small to medium-sized businesses, the corporation extends a comprehensive suite of services. These offerings include various deposit accounts, investment solutions, personal financial planning and wellness programs, student loan refinancing, mortgage and home equity products, general lending, credit card services, treasury management, business advisory, wealth and asset management, and trust-related services. Moreover, the company furnishes middle-market clients with a robust selection of sophisticated banking and capital market products. These encompass syndicated lending, debt and equity capital market offerings, commercial payment solutions, equipment financing, commercial real estate mortgage banking, derivatives, foreign exchange services, financial advisory, and public finance. Its commercial mortgage portfolio encompasses loans across diverse sectors, including consumer, energy, healthcare, industrial, public sector, real estate, and technology. Additionally, KeyCorp engages in community development financing, securities underwriting, brokerage, and investment banking services. As of December 31, 2021, its operational reach extended across 15 states, supported by an extensive network of approximately 999 physical branches and 1,317 automated teller machines (ATMs). Beyond its physical footprint, the company offers online and mobile banking capabilities, alongside a dedicated telephone banking call center and other offices. Established in 1849, KeyCorp maintains its corporate headquarters in Cleveland, Ohio.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Christopher Marrott Gorman
上市以来
1987年11月5日
雇员
17,883

市场位置

日内区间

当前US$21.87,

52周区间

当前US$21.87,

开盘价
US$21.99
前收盘价
US$21.85
成交量
680.15万
0.6× 平均值
平均成交量
1128.49万
日均成交量
市值
236.06亿 USD
贝塔
1.03
市场参考 1
50天平均值
US$22.896
低于平均水平-4.48%
200天平均值
US$21.2091
高于平均水平+3.12%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
323.18亿 USD
市盈率(TTM)
12.64×
市净率(TTM)
1.18×
市销率(TTM)
2.25×
EV/EBITDA
13.92×
盈利收益率
8.09%
自由现金流收益率
9.29%
股息率
3.75%

盈利能力和效率

毛利率
64.48%
营业利润率
18.05%
净利润率
19.37%
净资产收益率
8.97%
资产收益率
0.99%
投入资本回报率
5.83%

财务健康

负债权益比
0.74×
流动比率
0.77×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势112%70%28%-14%毛利率,2021财年:101.66%毛利率,2022财年:82.47%毛利率,2023财年:55.98%毛利率,2024财年:44.82%毛利率,2025财年:62.27%营业利润率,2021财年:44.37%营业利润率,2022财年:29.49%营业利润率,2023财年:11.34%营业利润率,2024财年:-3.38%营业利润率,2025财年:20.59%净利润率,2021财年:35.79%净利润率,2022财年:24.23%净利润率,2023财年:9.45%净利润率,2024财年:-1.78%净利润率,2025财年:16.35%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为101.66%。 2022财年的毛利率为82.47%。 2023财年的毛利率为55.98%。 2024财年的毛利率为44.82%。 2025财年的毛利率为62.27%。 2021财年的营业利润率为44.37%。 2022财年的营业利润率为29.49%。 2023财年的营业利润率为11.34%。 2024财年的营业利润率为-3.38%。 2025财年的营业利润率为20.59%。 2021财年的净利润率为35.79%。 2022财年的净利润率为24.23%。 2023财年的净利润率为9.45%。 2024财年的净利润率为-1.78%。 2025财年的净利润率为16.35%。

损益趋势

营收

111.88亿 USD+23.56%

营业利润

23.04亿 USD+26.1亿 USD

净利润

18.29亿 USD+19.9亿 USD
损益趋势 图表123.37亿 USD77.4亿 USD31.42亿 USD−14.55亿 USD营收,2021财年:73.34亿 USD营收,2022财年:79.11亿 USD营收,2023财年:102.29亿 USD营收,2024财年:90.55亿 USD营收,2025财年:111.88亿 USD营业利润,2021财年:32.54亿 USD营业利润,2022财年:23.33亿 USD营业利润,2023财年:11.6亿 USD营业利润,2024财年:−3.06亿 USD营业利润,2025财年:23.04亿 USD净利润,2021财年:26.25亿 USD净利润,2022财年:19.17亿 USD净利润,2023财年:9.67亿 USD净利润,2024财年:−1.61亿 USD净利润,2025财年:18.29亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为73.34亿 USD。 2022财年的营收为79.11亿 USD。 2023财年的营收为102.29亿 USD。 2024财年的营收为90.55亿 USD。 2025财年的营收为111.88亿 USD。 2021财年的营业利润为32.54亿 USD。 2022财年的营业利润为23.33亿 USD。 2023财年的营业利润为11.6亿 USD。 2024财年的营业利润为−3.06亿 USD。 2025财年的营业利润为23.04亿 USD。 2021财年的净利润为26.25亿 USD。 2022财年的净利润为19.17亿 USD。 2023财年的净利润为9.67亿 USD。 2024财年的净利润为−1.61亿 USD。 2025财年的净利润为18.29亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收111.88亿 USD90.55亿 USD102.29亿 USD79.11亿 USD73.34亿 USD
销货成本42.21亿 USD49.97亿 USD45.03亿 USD13.87亿 USD−1.22亿 USD
毛利69.67亿 USD40.58亿 USD57.26亿 USD65.24亿 USD74.56亿 USD
销售、一般及管理费用32.84亿 USD28.69亿 USD27.65亿 USD27.8亿 USD28.13亿 USD
营业费用46.63亿 USD43.64亿 USD45.66亿 USD41.91亿 USD42.02亿 USD
利息收入83.86亿 USD84.27亿 USD79.27亿 USD54.12亿 USD43.67亿 USD
利息支出37.5亿 USD46.62亿 USD40.14亿 USD8.85亿 USD2.96亿 USD
折旧和摊销1800万 USD7300万 USD1.54亿 USD1.64亿 USD3200万 USD
营业利润23.04亿 USD−3.06亿 USD11.6亿 USD23.33亿 USD32.54亿 USD
净利润18.29亿 USD−1.61亿 USD9.67亿 USD19.17亿 USD26.25亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
90%
超预期9次、低于预期0次、符合预期1次
平均EPS意外幅度
+5.96%
10 类似报告
最新每股收益结果
0.44
预期0.42 · 超预期4.22%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.530.450.360.2825年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值27年第1季度预期值
2025年第2季度,2025年4月17日公布:实际值0.33,预期值0.318,预期差异+3.81%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月22日公布:实际值0.35,预期值0.346,预期差异+1.16%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月16日公布:实际值0.41,预期值0.38,预期差异+7.89%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月20日公布:实际值0.41,预期值0.387,预期差异+5.94%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月16日公布:实际值0.44,预期值0.414,预期差异+6.41%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月21日公布:实际值0.44,预期值0.422,预期差异+4.22%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月20日公布:实际值—,预期值0.46,预期差异—,不可用。 2027年第1季度,2027年1月20日公布:实际值—,预期值0.49,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表22.16亿20.24亿18.31亿16.39亿25年第2季度低于预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值27年第1季度预期值
2025年第2季度,2025年4月17日公布:实际值17.24亿 USD,预期值17.46亿 USD,预期差异-1.25%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月22日公布:实际值18.31亿 USD,预期值18.03亿 USD,预期差异+1.56%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月16日公布:实际值21.31亿 USD,预期值19.36亿 USD,预期差异+10.06%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月20日公布:实际值20.05亿 USD,预期值19.62亿 USD,预期差异+2.22%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月16日公布:实际值19.53亿 USD,预期值19.37亿 USD,预期差异+0.83%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月21日公布:实际值19.64亿 USD,预期值19.7亿 USD,预期差异-0.31%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月20日公布:实际值—,预期值20.35亿 USD,预期差异—,不可用。 2027年第1季度,2027年1月20日公布:实际值—,预期值21.12亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

评级分布

51项评级
强力买入00%
买入3161%
持有1835%
卖出24%
强力卖出00%

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$0.82

2025年(完整年度)+9.3% 自从 2021

2026年(部分年度):US$0.41

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息即将实施

除息 2026年9月1日

US$0.205

Quarterly

2026年9月1日登记 · 支付日 2026年9月15日

股息

除息 2026年6月2日

US$0.205

Quarterly

2026年6月2日登记 · 支付日 2026年6月15日

股息

除息 2026年3月3日

US$0.205

Quarterly

2026年3月3日登记 · 支付日 2026年3月13日

股息

除息 2025年12月2日

US$0.205

Quarterly

2025年12月2日登记 · 支付日 2025年12月15日

股息

除息 2025年9月2日

US$0.205

Quarterly

2025年9月2日登记 · 支付日 2025年9月15日

股息

除息 2025年5月27日

US$0.205

Quarterly

2025年5月27日登记 · 支付日 2025年6月13日

KEY同业公司

持有KEY的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

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