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Northeast Community Bancorp, Inc.

NECB

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

常规交易时段

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8月24日 14:36 ET

NECB公司概览

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

83

Deep Value

动量

55

Neutral

情绪

65

Bullish

风险韧性

75

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Northeast Community Bancorp, Inc. functions as the parent entity for NorthEast Community Bank, a financial institution serving both individual clients and corporate entities. Its offerings include a range of deposit options such as checking accounts, money market accounts, standard savings accounts, and non-interest-bearing current accounts. The company also extends credit through various loan products, covering construction projects, commercial and industrial ventures, multi-family and mixed-use properties, general non-residential real estate, and consumer financing. Furthermore, it strategically invests in highly liquid assets. These encompass U.S. Treasury bonds, municipal bonds, funds deposited with the Federal Home Loan Bank of New York, certificates of deposit from institutions with federal insurance, and debt instruments issued by different federal agencies and state or local governments. Beyond banking, it provides specialized financial guidance, including investment advisory and financial planning services, along with offering life insurance policies and annuities with fixed interest rates. Its physical presence includes seven full-service branches across New York and three in Massachusetts, complemented by loan origination offices located in White Plains and New City, New York, and Danvers, Massachusetts. Established in 1934, the company's headquarters are situated in White Plains, New York.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Kenneth A. Martinek
上市以来
2006年7月6日
雇员
140

市场位置

日内区间

当前US$26.5189,

52周区间

当前US$26.5189,

开盘价
US$26.37
前收盘价
US$26.37
成交量
2.53万
0.59× 平均值
平均成交量
4.27万
日均成交量
市值
3.66亿 USD
贝塔
0.36
市场参考 1
50天平均值
US$26.6784
低于平均水平-0.60%
200天平均值
US$24.175
高于平均水平+9.70%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
2.94亿 USD
市盈率(TTM)
8.24×
市净率(TTM)
0.96×
市销率(TTM)
2.41×
EV/EBITDA
4.63×
盈利收益率
14.81%
自由现金流收益率
16.96%
股息率
3.96%

盈利能力和效率

毛利率
66.99%
营业利润率
39.45%
净利润率
27.87%
净资产收益率
12.63%
资产收益率
2.15%
投入资本回报率
10.35%

财务健康

负债权益比
0.54×
流动比率
0.06×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势95%69%43%17%毛利率,2021财年:82.84%毛利率,2022财年:88.36%毛利率,2023财年:72.87%毛利率,2024财年:63.74%毛利率,2025财年:66.14%营业利润率,2021财年:30.69%营业利润率,2022财年:46.79%营业利润率,2023财年:48.42%营业利润率,2024财年:41.15%营业利润率,2025财年:39.56%净利润率,2021财年:23.46%净利润率,2022财年:33.76%净利润率,2023财年:34.61%净利润率,2024财年:29.45%净利润率,2025财年:28.22%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为82.84%。 2022财年的毛利率为88.36%。 2023财年的毛利率为72.87%。 2024财年的毛利率为63.74%。 2025财年的毛利率为66.14%。 2021财年的营业利润率为30.69%。 2022财年的营业利润率为46.79%。 2023财年的营业利润率为48.42%。 2024财年的营业利润率为41.15%。 2025财年的营业利润率为39.56%。 2021财年的净利润率为23.46%。 2022财年的净利润率为33.76%。 2023财年的净利润率为34.61%。 2024财年的净利润率为29.45%。 2025财年的净利润率为28.22%。

损益趋势

营收

1.57亿 USD-1.55%

营业利润

6225.9万 USD-5.34%

净利润

4441.3万 USD-5.65%
损益趋势 图表1.75亿 USD1.15亿 USD5628.7万 USD−288.9万 USD营收,2021财年:5075.1万 USD营收,2022财年:7358.7万 USD营收,2023财年:1.34亿 USD营收,2024财年:1.6亿 USD营收,2025财年:1.57亿 USD营业利润,2021财年:1557.4万 USD营业利润,2022财年:3442.9万 USD营业利润,2023财年:6474.1万 USD营业利润,2024财年:6577.3万 USD营业利润,2025财年:6225.9万 USD净利润,2021财年:1190.5万 USD净利润,2022财年:2484.3万 USD净利润,2023财年:4627.6万 USD净利润,2024财年:4707.4万 USD净利润,2025财年:4441.3万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为5075.1万 USD。 2022财年的营收为7358.7万 USD。 2023财年的营收为1.34亿 USD。 2024财年的营收为1.6亿 USD。 2025财年的营收为1.57亿 USD。 2021财年的营业利润为1557.4万 USD。 2022财年的营业利润为3442.9万 USD。 2023财年的营业利润为6474.1万 USD。 2024财年的营业利润为6577.3万 USD。 2025财年的营业利润为6225.9万 USD。 2021财年的净利润为1190.5万 USD。 2022财年的净利润为2484.3万 USD。 2023财年的净利润为4627.6万 USD。 2024财年的净利润为4707.4万 USD。 2025财年的净利润为4441.3万 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收1.57亿 USD1.6亿 USD1.34亿 USD7358.7万 USD5075.1万 USD
销货成本5328.5万 USD5796.1万 USD3626.9万 USD856.6万 USD871.1万 USD
毛利1.04亿 USD1.02亿 USD9743.5万 USD6502.1万 USD4204万 USD
销售、一般及管理费用2851.4万 USD2328.3万 USD2092.9万 USD1724.7万 USD1790.1万 USD
营业费用4182.3万 USD3611.1万 USD3269.4万 USD3059.2万 USD2646.6万 USD
利息收入1.54亿 USD1.6亿 USD1.32亿 USD7200.2万 USD4840.4万 USD
利息支出5338.2万 USD5722.1万 USD3529.7万 USD812.7万 USD510.1万 USD
折旧和摊销117.4万 USD118.6万 USD121.9万 USD124.6万 USD111.7万 USD
营业利润6225.9万 USD6577.3万 USD6474.1万 USD3442.9万 USD1557.4万 USD
净利润4441.3万 USD4707.4万 USD4627.6万 USD2484.3万 USD1190.5万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
64%
超预期7次、低于预期4次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+4.99%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.72
预期0.76 · 低于预期5.26%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.910.830.760.6825年第1季度低于预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度低于预期26年第2季度低于预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月30日公布:实际值0.8,预期值0.82,预期差异-2.44%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月21日公布:实际值0.78,预期值0.77,预期差异+1.30%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月24日公布:实际值0.82,预期值0.79,预期差异+3.80%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月23日公布:实际值0.87,预期值0.84,预期差异+3.57%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月28日公布:实际值0.79,预期值0.85,预期差异-7.06%,低于预期。 2026年第2季度,2026年4月29日公布:实际值0.74,预期值0.75,预期差异-1.33%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月24日公布:实际值0.72,预期值0.76,预期差异-5.26%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月22日公布:实际值—,预期值0.82,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表2823.08万2676.86万2530.64万2384.42万25年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度超预期26年第1季度低于预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月30日公布:实际值2544.7万 USD,预期值2645.3万 USD,预期差异-3.80%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月21日公布:实际值2526.2万 USD,预期值2548.5万 USD,预期差异-0.88%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月24日公布:实际值2593.2万 USD,预期值2680.3万 USD,预期差异-3.25%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月23日公布:实际值2695.3万 USD,预期值2680.3万 USD,预期差异+0.56%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月28日公布:实际值2644.5万 USD,预期值2714.5万 USD,预期差异-2.58%,低于预期。 2026年第2季度,2026年4月29日公布:实际值2493万 USD,预期值2641.9万 USD,预期差异-5.64%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月24日公布:实际值2593.2万 USD,预期值2576.1万 USD,预期差异+0.66%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月22日公布:实际值—,预期值2708.7万 USD,预期差异—,不可用。

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