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Bank OZK

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GoAI 研究快照

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2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

82

Deep Value

动量

49

Neutral

情绪

59

Mixed

风险韧性

77

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Bank OZK is a financial institution offering a comprehensive range of banking services to both retail and commercial clients. Its deposit offerings encompass a wide array of account types, such as demand deposit accounts (both interest and non-interest-bearing), business sweep, savings, money market, and individual retirement accounts, alongside various time deposit options. Beyond deposits, Bank OZK extends diverse lending solutions. These include financing for real estate, consumers, and businesses, as well as specialized areas like recreational vehicles, marine vessels, commercial & industrial projects, and government-guaranteed loans. The bank also supports agriculture, small businesses, homebuilders, and affordable housing initiatives. Additional financial provisions cover business aviation and subscription-based services, as well as conventional mortgage and other loan products. Furthermore, the institution delivers trust and wealth management services. This encompasses personal wealth planning, custodial arrangements, investment management, and retirement account administration. For corporate clients, it provides essential corporate trust services, acting as a trustee, paying agent, and registered transfer agent, among other related functions. Its suite of treasury management offerings is designed to streamline business operations, featuring services like automated clearing house (ACH) transactions, wire transfers, detailed transaction reporting, wholesale lockbox processing, remote deposit capture, automated credit line transfers, account reconciliation, positive pay fraud prevention, and merchant and commercial card services. It also manages specialized accounts such as zero balance and investment sweep accounts. Customers also benefit from convenient access through ATMs, telephone, online, and mobile banking platforms. The bank issues both debit and credit cards, offers safe deposit boxes, and processes merchant debit and credit card transactions, along with other supplementary products and services. With a history dating back to its founding in 1903, Bank OZK is headquartered in Little Rock, Arkansas. It expanded its footprint to approximately 240 branches across states including Arkansas, Georgia, Florida, North Carolina, Texas, Carolina, California, New York, and Mississippi as of the end of 2021. The institution adopted its current name, Bank OZK, in July 2018, having previously been known as Bank of the Ozarks.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
George G. Gleason
上市以来
1997年7月17日
雇员
3,286

市场位置

成交量
106.71万
0.92× 平均值
平均成交量
115.49万
日均成交量
市值
53.95亿 USD
贝塔
0.88
市场参考 1

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
55.43亿 USD
EV/EBITDA
5.23×
盈利收益率
14.08%
自由现金流收益率
14.40%

盈利能力和效率

净资产收益率
11.67%
资产收益率
1.75%
投入资本回报率
-93.35%

财务健康

流动比率
0.8×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势107%77%48%18%毛利率,2021财年:99.69%毛利率,2022财年:84.98%毛利率,2023财年:62.05%毛利率,2024财年:53.45%毛利率,2025财年:55.43%营业利润率,2021财年:63.44%营业利润率,2022财年:52.26%营业利润率,2023财年:38.52%营业利润率,2024财年:33.57%营业利润率,2025财年:33.30%净利润率,2021财年:48.78%净利润率,2022财年:40.86%净利润率,2023财年:30.69%净利润率,2024财年:25.83%净利润率,2025财年:25.50%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为99.69%。 2022财年的毛利率为84.98%。 2023财年的毛利率为62.05%。 2024财年的毛利率为53.45%。 2025财年的毛利率为55.43%。 2021财年的营业利润率为63.44%。 2022财年的营业利润率为52.26%。 2023财年的营业利润率为38.52%。 2024财年的营业利润率为33.57%。 2025财年的营业利润率为33.30%。 2021财年的净利润率为48.78%。 2022财年的净利润率为40.86%。 2023财年的净利润率为30.69%。 2024财年的净利润率为25.83%。 2025财年的净利润率为25.50%。

损益趋势

营收

28.06亿 USD+1.15%

营业利润

9.34亿 USD+0.32%

净利润

7.15亿 USD-0.14%
损益趋势 图表30.3亿 USD21.33亿 USD12.37亿 USD3.4亿 USD营收,2021财年:11.87亿 USD营收,2022财年:13.81亿 USD营收,2023财年:22.51亿 USD营收,2024财年:27.74亿 USD营收,2025财年:28.06亿 USD营业利润,2021财年:7.53亿 USD营业利润,2022财年:7.22亿 USD营业利润,2023财年:8.67亿 USD营业利润,2024财年:9.31亿 USD营业利润,2025财年:9.34亿 USD净利润,2021财年:5.79亿 USD净利润,2022财年:5.64亿 USD净利润,2023财年:6.91亿 USD净利润,2024财年:7.16亿 USD净利润,2025财年:7.15亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为11.87亿 USD。 2022财年的营收为13.81亿 USD。 2023财年的营收为22.51亿 USD。 2024财年的营收为27.74亿 USD。 2025财年的营收为28.06亿 USD。 2021财年的营业利润为7.53亿 USD。 2022财年的营业利润为7.22亿 USD。 2023财年的营业利润为8.67亿 USD。 2024财年的营业利润为9.31亿 USD。 2025财年的营业利润为9.34亿 USD。 2021财年的净利润为5.79亿 USD。 2022财年的净利润为5.64亿 USD。 2023财年的净利润为6.91亿 USD。 2024财年的净利润为7.16亿 USD。 2025财年的净利润为7.15亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收28.06亿 USD27.74亿 USD22.51亿 USD13.81亿 USD11.87亿 USD
销货成本12.5亿 USD12.91亿 USD8.54亿 USD2.07亿 USD364.9万 USD
毛利15.55亿 USD14.83亿 USD13.97亿 USD11.73亿 USD11.83亿 USD
销售、一般及管理费用3.89亿 USD3.42亿 USD3.05亿 USD2.45亿 USD2.29亿 USD
营业费用6.21亿 USD5.51亿 USD5.3亿 USD4.52亿 USD4.3亿 USD
利息收入26.7亿 USD26.5亿 USD21.28亿 USD12.66亿 USD10.71亿 USD
利息支出10.78亿 USD11.16亿 USD6.89亿 USD1.24亿 USD8158.7万 USD
折旧和摊销1.26亿 USD8924.2万 USD6380.2万 USD5551.7万 USD4313.1万 USD
营业利润9.34亿 USD9.31亿 USD8.67亿 USD7.22亿 USD7.53亿 USD
净利润7.15亿 USD7.16亿 USD6.91亿 USD5.64亿 USD5.79亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
73%
超预期8次、低于预期2次、符合预期1次
平均EPS意外幅度
+1.61%
11 类似报告
最新每股收益结果
1.49
预期1.48 · 超预期0.68%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表1.721.591.471.3425年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度低于预期26年第1季度低于预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月16日公布:实际值1.56,预期值1.45,预期差异+7.59%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月16日公布:实际值1.47,预期值1.41,预期差异+4.26%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月17日公布:实际值1.58,预期值1.51,预期差异+4.64%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月16日公布:实际值1.59,预期值1.65,预期差异-3.64%,低于预期。 2026年第1季度,2026年1月20日公布:实际值1.53,预期值1.56,预期差异-1.92%,低于预期。 2026年第2季度,2026年4月21日公布:实际值1.44,预期值1.43,预期差异+0.70%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月21日公布:实际值1.49,预期值1.48,预期差异+0.68%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月15日公布:实际值—,预期值1.45,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表4.68亿4.39亿4.11亿3.82亿25年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度低于预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月16日公布:实际值4.12亿 USD,预期值4亿 USD,预期差异+2.97%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月16日公布:实际值4.09亿 USD,预期值4.03亿 USD,预期差异+1.59%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月17日公布:实际值4.28亿 USD,预期值4.47亿 USD,预期差异-4.21%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月16日公布:实际值4.5亿 USD,预期值4.47亿 USD,预期差异+0.58%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月20日公布:实际值4.45亿 USD,预期值4.35亿 USD,预期差异+2.29%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月21日公布:实际值4.22亿 USD,预期值4.23亿 USD,预期差异-0.16%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月21日公布:实际值4.36亿 USD,预期值4.36亿 USD,预期差异-0.14%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月15日公布:实际值—,预期值4.35亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$56.33

上涨空间 13.98%
过去 12 个月12个月预测最高:US$61.00平均的:US$56.33最低:US$52.00

近期分析师行动

10 机构

OZK 消息

股息和股票分割

公司行动历史

股票拆分

已生效 2014年6月24日

2:1

股票拆分

已生效 2011年8月17日

2:1

股票拆分

已生效 2003年12月11日

2:1

股票拆分

已生效 2002年6月18日

2:1

OZK同业公司

持有OZK的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

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