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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

71

Undervalued

动量

43

Neutral

情绪

42

Mixed

风险韧性

86

Low Risk

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公司概况

公司网站

Provident Financial Holdings, Inc. operates as the bank holding company for Provident Savings Bank, F.S.B. that provides community banking and financial services in Southern California, the United States. The company offers deposit products, such as checking, savings, money market, and time deposit accounts; and merchant and wealth management services. It also provides lending services, including single-family, multi-family, commercial real estate, and other mortgage loans; and construction, commercial business, and consumer loans. In addition, the company offers investment services comprising the sale of alternative investment products, such as annuities and mutual funds; and trustee services for real estate secured loan transactions. It serves individuals, small to mid-sized businesses, and institutional clients. Provident Financial Holdings, Inc. was founded in 1956 and is headquartered in Riverside, California.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Donavon Ternes
上市以来
1996年6月28日
雇员
163

市场位置

日内区间

当前US$18.34，

52周区间

当前US$18.34，

开盘价
US$18.14
前收盘价
US$17.98
成交量
2.07万
2.75× 平均值
平均成交量
7509
日均成交量
市值
1.15亿 USD
贝塔
0.32
市场参考 1
50天平均值
US$17.4306
高于平均水平+5.22%
200天平均值
US$16.546
高于平均水平+10.84%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
2.17亿 USD
市盈率（TTM）
17.81×
市净率（TTM）
0.93×
市销率（TTM）
1.92×
EV/EBITDA
22.56×
盈利收益率
6.08%
自由现金流收益率
0.00%
股息率
3.05%

盈利能力和效率

毛利率
68.12%
营业利润率
16.16%
净利润率
11.16%
净资产收益率
5.27%
资产收益率
0.55%
投入资本回报率
0.55%

财务健康

负债权益比
1.24×
流动比率
0.48×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势107%72%37%2%毛利率，2022财年：98.29%毛利率，2023财年：81.26%毛利率，2024财年：66.35%毛利率，2025财年：65.94%毛利率，2026财年：68.12%营业利润率，2022财年：32.60%营业利润率，2023财年：24.80%营业利润率，2024财年：17.70%营业利润率，2025财年：14.75%营业利润率，2026财年：16.16%净利润率，2022财年：23.05%净利润率，2023财年：17.16%净利润率，2024财年：12.53%净利润率，2025财年：10.40%净利润率，2026财年：11.16%2022财年2023财年2024财年2025财年2026财年
2022财年的毛利率为98.29%。 2023财年的毛利率为81.26%。 2024财年的毛利率为66.35%。 2025财年的毛利率为65.94%。 2026财年的毛利率为68.12%。 2022财年的营业利润率为32.60%。 2023财年的营业利润率为24.80%。 2024财年的营业利润率为17.70%。 2025财年的营业利润率为14.75%。 2026财年的营业利润率为16.16%。 2022财年的净利润率为23.05%。 2023财年的净利润率为17.16%。 2024财年的净利润率为12.53%。 2025财年的净利润率为10.40%。 2026财年的净利润率为11.16%。

损益趋势

营收

5961.5万 USD-0.90%

营业利润

963.6万 USD+8.60%

净利润

665.5万 USD+6.39%
损益趋势 图表6554.5万 USD4398.5万 USD2242.5万 USD86.5万 USD营收，2022财年：3944.6万 USD营收，2023财年：5006.7万 USD营收，2024财年：5867.1万 USD营收，2025财年：6015.5万 USD营收，2026财年：5961.5万 USD营业利润，2022财年：1285.8万 USD营业利润，2023财年：1241.6万 USD营业利润，2024财年：1038.7万 USD营业利润，2025财年：887.3万 USD营业利润，2026财年：963.6万 USD净利润，2022财年：909.3万 USD净利润，2023财年：859.2万 USD净利润，2024财年：735.1万 USD净利润，2025财年：625.5万 USD净利润，2026财年：665.5万 USD2022财年2023财年2024财年2025财年2026财年
2022财年的营收为3944.6万 USD。 2023财年的营收为5006.7万 USD。 2024财年的营收为5867.1万 USD。 2025财年的营收为6015.5万 USD。 2026财年的营收为5961.5万 USD。 2022财年的营业利润为1285.8万 USD。 2023财年的营业利润为1241.6万 USD。 2024财年的营业利润为1038.7万 USD。 2025财年的营业利润为887.3万 USD。 2026财年的营业利润为963.6万 USD。 2022财年的净利润为909.3万 USD。 2023财年的净利润为859.2万 USD。 2024财年的净利润为735.1万 USD。 2025财年的净利润为625.5万 USD。 2026财年的净利润为665.5万 USD。
项目（USD）2026财年2025财年2024财年2023财年2022财年
营收5961.5万 USD6015.5万 USD5867.1万 USD5006.7万 USD3944.6万 USD
销货成本1900.8万 USD2048.9万 USD1974.4万 USD938.1万 USD67.3万 USD
毛利4060.7万 USD3966.6万 USD3892.7万 USD4068.6万 USD3877.3万 USD
销售、一般及管理费用2458万 USD2046万 USD1913.1万 USD1901.6万 USD1701.8万 USD
营业费用3097.1万 USD3079.3万 USD2854万 USD2827万 USD2591.5万 USD
利息收入5588.9万 USD5662.4万 USD5473万 USD4599.2万 USD3473万 USD
利息支出1956.1万 USD2115.5万 USD1980.7万 USD900.7万 USD313.5万 USD
折旧和摊销—348.6万 USD315.5万 USD318.8万 USD484.9万 USD
营业利润963.6万 USD887.3万 USD1038.7万 USD1241.6万 USD1285.8万 USD
净利润665.5万 USD625.5万 USD735.1万 USD859.2万 USD909.3万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
45%
超预期5次、低于预期6次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
-5.32%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.35
预期0.29 · 超预期20.69%

EPS：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.390.30.20.1125年第1季度低于预期25年第2季度超预期25年第3季度低于预期25年第4季度低于预期26年第1季度低于预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年1月28日公布：实际值0.13，预期值0.29，预期差异-55.17%，低于预期。 2025年第2季度，2025年4月28日公布：实际值0.28，预期值0.24，预期差异+16.67%，超出预期。 2025年第3季度，2025年7月28日公布：实际值0.24，预期值0.29，预期差异-17.24%，低于预期。 2025年第4季度，2025年10月28日公布：实际值0.25，预期值0.29，预期差异-13.79%，低于预期。 2026年第1季度，2026年1月26日公布：实际值0.22，预期值0.3，预期差异-26.67%，低于预期。 2026年第2季度，2026年4月28日公布：实际值0.21，预期值0.29，预期差异-27.59%，低于预期。 2026年第3季度，2026年7月28日公布：实际值0.35，预期值0.29，预期差异+20.69%，超出预期。 2026年第4季度，2026年10月27日公布：实际值—，预期值0.32，预期差异—，不可用。

营收：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表1101.78万1040.53万979.27万918.02万25年第1季度低于预期25年第2季度超预期25年第3季度低于预期25年第4季度低于预期26年第1季度低于预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年1月28日公布：实际值960.4万 USD，预期值1003万 USD，预期差异-4.25%，低于预期。 2025年第2季度，2025年4月28日公布：实际值1011.9万 USD，预期值1006万 USD，预期差异+0.59%，超出预期。 2025年第3季度，2025年7月28日公布：实际值976.2万 USD，预期值1050万 USD，预期差异-7.03%，低于预期。 2025年第4季度，2025年10月28日公布：实际值974.3万 USD，预期值1050万 USD，预期差异-7.21%，低于预期。 2026年第1季度，2026年1月26日公布：实际值984.1万 USD，预期值1010万 USD，预期差异-2.56%，低于预期。 2026年第2季度，2026年4月28日公布：实际值987.6万 USD，预期值1010万 USD，预期差异-2.22%，低于预期。 2026年第3季度，2026年7月28日公布：实际值1059.4万 USD，预期值1000万 USD，预期差异+5.94%，超出预期。 2026年第4季度，2026年10月27日公布：实际值—，预期值1030万 USD，预期差异—，不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化，并非 GoAI 建议。

近期分析师行动

1 机构

PROV同业公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$94.275

+0.43%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$278.43

+1.25%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$107.25

-0.81%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100.01

-0.01%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.7687

+0.56%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$62.0988

+0.89%

持有PROV的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市场价值
310.12万
重量
0.00%
AUM
2.3万亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$377.22-0.27%
U.S. Micro Cap Portfolio ETF logoU.S. Micro Cap Portfolio ETFDFMC
市场价值
113.98万
重量
0.01%
AUM
80.58亿 USD
费用率
0.43%
价格 / 1日
US$60.97610.00%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市场价值
104.07万
重量
0.00%
AUM
937亿 USD
费用率
0.05%
价格 / 1日
US$244.08-0.59%
EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF logoEA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETFBSVO
市场价值
62万
重量
0.03%
AUM
17.1亿 USD
费用率
0.47%
价格 / 1日
US$29.645+0.08%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
市场价值
61.32万
重量
0.00%
AUM
146.65亿 USD
费用率
0.28%
价格 / 1日
US$71.705+0.05%
Dimensional - US Small Cap ETF logoDimensional - US Small Cap ETFDFAS
市场价值
37.76万
重量
0.00%
AUM
159.18亿 USD
费用率
0.26%
价格 / 1日
US$82.845-0.21%
iShares Micro-Cap ETF logoiShares Micro-Cap ETFIWC
市场价值
33.3万
重量
0.02%
AUM
15.25亿 USD
费用率
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价格 / 1日
US$197.74-0.20%
Dimensional - US Core Equity 2 ETF logoDimensional - US Core Equity 2 ETFDFAC
市场价值
11.99万
重量
0.00%
AUM
493.12亿 USD
费用率
0.17%
价格 / 1日
US$45.505-0.23%

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