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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

87

Deep Value

动量

42

Neutral

情绪

71

Bullish

风险韧性

82

Low Risk

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人工智能生成的上下文仅供参考，并非投资建议。

公司概况

行业
Insurance - Life
部门
Financial Services
总部
US

市场位置

日内区间

当前US$20.47，

52周区间

当前US$20.47，

开盘价
US$20.56
前收盘价
US$20.63
成交量
4.95万
市值
71.24亿 USD
50天平均值
US$21.6832
低于平均水平-5.60%
200天平均值
US$23.099
低于平均水平-11.38%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
115.81亿 USD
市盈率（TTM）
10.87×
市净率（TTM）
1.24×
市销率（TTM）
0.65×
EV/EBITDA
2.42×
盈利收益率
42.90%
自由现金流收益率
75.24%
股息率
4.54%

盈利能力和效率

毛利率
30.76%
营业利润率
7.68%
净利润率
5.93%
净资产收益率
11.02%
资产收益率
0.46%
投入资本回报率
0.68%

财务健康

负债权益比
0.65×
流动比率
0.61×
奥特曼 Z 分数
0.46
皮奥特罗斯基 F 分数
9 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势44%27%10%-8%毛利率，2021财年：39.75%毛利率，2022财年：20.86%毛利率，2023财年：32.35%毛利率，2024财年：24.79%毛利率，2025财年：31.06%营业利润率，2021财年：15.23%营业利润率，2022财年：-3.32%营业利润率，2023财年：5.66%营业利润率，2024财年：4.54%营业利润率，2025财年：7.64%净利润率，2021财年：12.46%净利润率，2022财年：-2.89%净利润率，2023财年：4.58%净利润率，2024财年：3.86%净利润率，2025财年：5.87%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为39.75%。 2022财年的毛利率为20.86%。 2023财年的毛利率为32.35%。 2024财年的毛利率为24.79%。 2025财年的毛利率为31.06%。 2021财年的营业利润率为15.23%。 2022财年的营业利润率为-3.32%。 2023财年的营业利润率为5.66%。 2024财年的营业利润率为4.54%。 2025财年的营业利润率为7.64%。 2021财年的净利润率为12.46%。 2022财年的净利润率为-2.89%。 2023财年的净利润率为4.58%。 2024财年的净利润率为3.86%。 2025财年的净利润率为5.87%。

损益趋势

营收

609.67亿 USD-13.74%

营业利润

46.57亿 USD+45.12%

净利润

35.76亿 USD+31.13%
损益趋势 图表784.53亿 USD492.37亿 USD200.2亿 USD−91.96亿 USD营收，2021财年：711.49亿 USD营收，2022财年：569.86亿 USD营收，2023财年：542.65亿 USD营收，2024财年：706.75亿 USD营收，2025财年：609.67亿 USD营业利润，2021财年：108.35亿 USD营业利润，2022财年：−18.92亿 USD营业利润，2023财年：30.72亿 USD营业利润，2024财年：32.09亿 USD营业利润，2025财年：46.57亿 USD净利润，2021财年：88.68亿 USD净利润，2022财年：−16.47亿 USD净利润，2023财年：24.88亿 USD净利润，2024财年：27.27亿 USD净利润，2025财年：35.76亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为711.49亿 USD。 2022财年的营收为569.86亿 USD。 2023财年的营收为542.65亿 USD。 2024财年的营收为706.75亿 USD。 2025财年的营收为609.67亿 USD。 2021财年的营业利润为108.35亿 USD。 2022财年的营业利润为−18.92亿 USD。 2023财年的营业利润为30.72亿 USD。 2024财年的营业利润为32.09亿 USD。 2025财年的营业利润为46.57亿 USD。 2021财年的净利润为88.68亿 USD。 2022财年的净利润为−16.47亿 USD。 2023财年的净利润为24.88亿 USD。 2024财年的净利润为27.27亿 USD。 2025财年的净利润为35.76亿 USD。
项目（USD）2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收609.67亿 USD706.75亿 USD542.65亿 USD569.86亿 USD711.49亿 USD
销货成本420.3亿 USD531.56亿 USD367.1亿 USD450.96亿 USD428.69亿 USD
毛利189.37亿 USD175.19亿 USD175.55亿 USD118.9亿 USD282.8亿 USD
销售、一般及管理费用130.12亿 USD133.42亿 USD129.51亿 USD125.76亿 USD136.09亿 USD
营业费用142.8亿 USD143.1亿 USD144.83亿 USD137.82亿 USD174.45亿 USD
利息支出21.12亿 USD————
折旧和摊销1.28亿 USD3.83亿 USD−7000万 USD1.17亿 USD2.06亿 USD
营业利润46.57亿 USD32.09亿 USD30.72亿 USD−18.92亿 USD108.35亿 USD
净利润35.76亿 USD27.27亿 USD24.88亿 USD−16.47亿 USD88.68亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
55%
超预期6次、低于预期5次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+4.36%
11 类似报告
最新每股收益结果
4.08
预期3.52 · 超预期15.91%

EPS：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表4.433.883.342.7925年第1季度低于预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度低于预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年2月4日公布：实际值2.96，预期值3.24，预期差异-8.64%，低于预期。 2025年第2季度，2025年4月30日公布：实际值3.29，预期值3.18，预期差异+3.46%，超出预期。 2025年第3季度，2025年7月30日公布：实际值3.58，预期值3.22，预期差异+11.18%，超出预期。 2025年第4季度，2025年10月29日公布：实际值4.26，预期值3.72，预期差异+14.52%，超出预期。 2026年第1季度，2026年2月3日公布：实际值3.3，预期值3.37，预期差异-2.08%，低于预期。 2026年第2季度，2026年5月5日公布：实际值3.61，预期值3.09，预期差异+16.83%，超出预期。 2026年第3季度，2026年8月4日公布：实际值4.08，预期值3.52，预期差异+15.91%，超出预期。 2026年第4季度，2026年11月4日公布：实际值—，预期值3.41，预期差异—，不可用。

营收：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表168.89亿153.79亿138.69亿123.59亿25年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度超预期26年第1季度低于预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年2月4日公布：实际值130.09亿 USD，预期值147.09亿 USD，预期差异-11.56%，低于预期。 2025年第2季度，2025年4月30日公布：实际值134.12亿 USD，预期值144.43亿 USD，预期差异-7.14%，低于预期。 2025年第3季度，2025年7月30日公布：实际值135.06亿 USD，预期值135.1亿 USD，预期差异-0.03%，低于预期。 2025年第4季度，2025年10月29日公布：实际值162.39亿 USD，预期值141.36亿 USD，预期差异+14.88%，超出预期。 2026年第1季度，2026年2月3日公布：实际值145.2亿 USD，预期值146.69亿 USD，预期差异-1.02%，低于预期。 2026年第2季度，2026年5月5日公布：实际值152.34亿 USD，预期值141.04亿 USD，预期差异+8.02%，超出预期。 2026年第3季度，2026年8月4日公布：实际值148.2亿 USD，预期值143.61亿 USD，预期差异+3.20%，超出预期。 2026年第4季度，2026年11月4日公布：实际值—，预期值148.81亿 USD，预期差异—，不可用。

PRS 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$1.4062

2025年（完整年度）0.0% 自从 2021

2026年（部分年度）：US$1.0548

* 在现有股息历史记录中，该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年7月31日

US$0.3516

Quarterly

2026年7月31日登记 · 支付日 2026年8月17日

股息

除息 2026年5月1日

US$0.3516

Quarterly

2026年5月1日登记 · 支付日 2026年5月15日

股息

除息 2026年1月30日

US$0.3516

Quarterly

2026年1月30日登记 · 支付日 2026年2月17日

股息

除息 2025年10月31日

US$0.3516

Quarterly

2025年10月31日登记 · 支付日 2025年11月17日

股息

除息 2025年8月1日

US$0.3516

Quarterly

2025年8月1日登记 · 支付日 2025年8月15日

股息

除息 2025年5月1日

US$0.3516

Quarterly

2025年5月1日登记 · 支付日 2025年5月15日

PRS同业公司

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-B

Berkshire Hathaway Inc.

US$495.82

-0.21%

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-A

Berkshire Hathaway Inc.

US$743,500

-0.15%

JPMorgan Chase & Co. logo

JPM

JPMorgan Chase & Co.

US$351.58

+0.01%

Visa Inc. logo

V

Visa Inc.

US$371.04

+1.45%

Mastercard Incorporated logo

MA

Mastercard Incorporated

US$580.63

+1.18%

Bank of America Corporation logo

BAC

Bank of America Corporation

US$61.69

-0.27%

持有PRS的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

iShares Preferred and Income Securities ETF logoiShares Preferred and Income Securities ETFPFF
市场价值
2881.89万
重量
0.22%
AUM
130.59亿 USD
费用率
0.45%
价格 / 1日
US$30.46—
Invesco Preferred ETF logoInvesco Preferred ETFPGX
市场价值
1688.75万
重量
0.45%
AUM
—
费用率
—
价格 / 1日
US$10.60—
State Street SPDR ICE Preferred Securities ETF logoState Street SPDR ICE Preferred Securities ETFPSK
市场价值
450.11万
重量
0.66%
AUM
—
费用率
—
价格 / 1日
US$29.59—
Cohen & Steers Preferred and Income Opportunities Active ETF logoCohen & Steers Preferred and Income Opportunities Active ETFCSPF
市场价值
81.33万
重量
0.26%
AUM
—
费用率
—
价格 / 1日
US$25.98—
First Trust Preferred Securities and Income ETF logoFirst Trust Preferred Securities and Income ETFFPE
市场价值
29.59万
重量
—
AUM
—
费用率
—
价格 / 1日
US$17.66—
Goldman Sachs Access U.S. Preferred Stock and Hybrid Securities ETF logoGoldman Sachs Access U.S. Preferred Stock and Hybrid Securities ETFGPRF
市场价值
12.35万
重量
0.08%
AUM
—
费用率
—
价格 / 1日
US$49.345—
Fidelity Preferred Securities & Income ETF logoFidelity Preferred Securities & Income ETFFPFD
市场价值
7.84万
重量
0.10%
AUM
—
费用率
—
价格 / 1日
US$21.22—
iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF logoiShares Morningstar Multi-Asset Income ETFIYLD
市场价值
4.06万
重量
0.03%
AUM
1.26亿 USD
费用率
0.50%
价格 / 1日
US$22.29—

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