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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

84

Deep Value

动量

52

Neutral

情绪

48

Mixed

风险韧性

70

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Sound Financial Bancorp, Inc. operates as the bank holding company for Sound Community Bank that provides banking and other financial services for consumers and businesses. It accepts various deposits products comprising savings, money market deposit, NOW, and demand accounts, as well as certificates of deposit. The company also provides loans secured by first and second mortgages on one-to-four family residences; home equity loans, including fixed-rate loans and variable-rate lines of credit; commercial and multifamily real estate loans; construction loans secured by single-family residences, and commercial and multifamily real estate; land loans; commercial business loans to finance commercial vehicles and equipment, as well as loans secured by accounts receivable and/or inventory; and secured and unsecured consumer loans, such as new and used manufactured homes, floating homes, automobiles, boats and recreational vehicle loans, and loans secured by deposit accounts, and insurance products and services. Sound Financial Bancorp, Inc. was founded in 1953 and is headquartered in Seattle, Washington.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Laura Lee Stewart
上市以来
2008年1月9日
雇员
107

市场位置

日内区间

当前US$47.31，

52周区间

当前US$47.31，

开盘价
US$47.6444
前收盘价
US$47.75
成交量
1592
0.13× 平均值
平均成交量
1.19万
日均成交量
市值
1.13亿 USD
贝塔
0
市场参考 1
50天平均值
US$45.164
高于平均水平+4.75%
200天平均值
US$43.8306
高于平均水平+7.94%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
-541.54万 USD
市盈率（TTM）
15.07×
市净率（TTM）
1.08×
市销率（TTM）
1.81×
EV/EBITDA
-0.53×
盈利收益率
6.42%
自由现金流收益率
6.27%
股息率
1.73%

盈利能力和效率

毛利率
63.37%
营业利润率
15.70%
净利润率
12.93%
净资产收益率
6.54%
资产收益率
0.66%
投入资本回报率
5.02%

财务健康

负债权益比
0.12×
流动比率
0.15×
奥特曼 Z 分数
0.42
皮奥特罗斯基 F 分数
6 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势98%65%32%-1%毛利率，2021财年：89.38%毛利率，2022财年：87.25%毛利率，2023财年：70.35%毛利率，2024财年：57.51%毛利率，2025财年：63.07%营业利润率，2021财年：27.73%营业利润率，2022财年：24.51%营业利润率，2023财年：16.19%营业利润率，2024财年：9.10%营业利润率，2025财年：14.07%净利润率，2021财年：22.21%净利润率，2022财年：19.84%净利润率，2023财年：13.38%净利润率，2024财年：7.48%净利润率，2025财年：11.62%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为89.38%。 2022财年的毛利率为87.25%。 2023财年的毛利率为70.35%。 2024财年的毛利率为57.51%。 2025财年的毛利率为63.07%。 2021财年的营业利润率为27.73%。 2022财年的营业利润率为24.51%。 2023财年的营业利润率为16.19%。 2024财年的营业利润率为9.10%。 2025财年的营业利润率为14.07%。 2021财年的净利润率为22.21%。 2022财年的净利润率为19.84%。 2023财年的净利润率为13.38%。 2024财年的净利润率为7.48%。 2025财年的净利润率为11.62%。

损益趋势

营收

6162.1万 USD-0.71%

营业利润

867.2万 USD+53.60%

净利润

715.8万 USD+54.27%
损益趋势 图表6780.2万 USD4483.4万 USD2186.6万 USD−110.2万 USD营收，2021财年：4121.9万 USD营收，2022财年：4437.7万 USD营收，2023财年：5560.2万 USD营收，2024财年：6206万 USD营收，2025财年：6162.1万 USD营业利润，2021财年：1142.8万 USD营业利润，2022财年：1087.6万 USD营业利润，2023财年：900万 USD营业利润，2024财年：564.6万 USD营业利润，2025财年：867.2万 USD净利润，2021财年：915.6万 USD净利润，2022财年：880.4万 USD净利润，2023财年：743.9万 USD净利润，2024财年：464万 USD净利润，2025财年：715.8万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为4121.9万 USD。 2022财年的营收为4437.7万 USD。 2023财年的营收为5560.2万 USD。 2024财年的营收为6206万 USD。 2025财年的营收为6162.1万 USD。 2021财年的营业利润为1142.8万 USD。 2022财年的营业利润为1087.6万 USD。 2023财年的营业利润为900万 USD。 2024财年的营业利润为564.6万 USD。 2025财年的营业利润为867.2万 USD。 2021财年的净利润为915.6万 USD。 2022财年的净利润为880.4万 USD。 2023财年的净利润为743.9万 USD。 2024财年的净利润为464万 USD。 2025财年的净利润为715.8万 USD。
项目（USD）2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收6162.1万 USD6206万 USD5560.2万 USD4437.7万 USD4121.9万 USD
销货成本2275.7万 USD2625.2万 USD1648.6万 USD565.6万 USD437.9万 USD
毛利3886.4万 USD3568.8万 USD3911.6万 USD3872.1万 USD3684万 USD
销售、一般及管理费用1845.1万 USD1759万 USD1713.5万 USD1641.5万 USD1425.7万 USD
营业费用3019.2万 USD3016.2万 USD3011.6万 USD2784.5万 USD2541.2万 USD
利息收入5755.7万 USD5737.4万 USD5060.9万 USD3979.5万 USD3387.4万 USD
利息支出2263万 USD2637.2万 USD1675.9万 USD450万 USD395.4万 USD
折旧和摊销150.6万 USD157.9万 USD165.2万 USD159.9万 USD158.7万 USD
营业利润867.2万 USD564.6万 USD900万 USD1087.6万 USD1142.8万 USD
净利润715.8万 USD464万 USD743.9万 USD880.4万 USD915.6万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

最新每股收益结果
0.98

EPS：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
预期数据不可用
季度EPS实际值与预期值图表1.020.820.610.4124年第4季度25年第1季度25年第2季度25年第3季度25年第4季度26年第1季度26年第2季度26年第3季度
2024年第4季度，2024年10月30日公布：实际值0.45，预期值—，预期差异—，不可用。 2025年第1季度，2025年1月29日公布：实际值0.74，预期值—，预期差异—，不可用。 2025年第2季度，2025年4月29日公布：实际值0.45，预期值—，预期差异—，不可用。 2025年第3季度，2025年7月29日公布：实际值0.79，预期值—，预期差异—，不可用。 2025年第4季度，2025年10月28日公布：实际值0.66，预期值—，预期差异—，不可用。 2026年第1季度，2026年1月27日公布：实际值0.87，预期值—，预期差异—，不可用。 2026年第2季度，2026年4月28日公布：实际值0.61，预期值—，预期差异—，不可用。 2026年第3季度，2026年7月28日公布：实际值0.98，预期值—，预期差异—，不可用。

营收：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
预期数据不可用
季度营收实际值与预期值图表1671.59万1586.33万1501.07万1415.81万24年第4季度25年第1季度25年第2季度25年第3季度25年第4季度26年第1季度26年第2季度26年第3季度
2024年第4季度，2024年10月30日公布：实际值1607.3万 USD，预期值—，预期差异—，不可用。 2025年第1季度，2025年1月29日公布：实际值1591.8万 USD，预期值—，预期差异—，不可用。 2025年第2季度，2025年4月29日公布：实际值1480.1万 USD，预期值—，预期差异—，不可用。 2025年第3季度，2025年7月29日公布：实际值1602.6万 USD，预期值—，预期差异—，不可用。 2025年第4季度，2025年10月28日公布：实际值1552.5万 USD，预期值—，预期差异—，不可用。 2026年第1季度，2026年1月27日公布：实际值1527.1万 USD，预期值—，预期差异—，不可用。 2026年第2季度，2026年4月28日公布：实际值1542.5万 USD，预期值—，预期差异—，不可用。 2026年第3季度，2026年7月28日公布：实际值1590万 USD，预期值—，预期差异—，不可用。

SFBC 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$0.76

2025年（完整年度）-2.6% 自从 2021

2026年（部分年度）：US$0.63

* 在现有股息历史记录中，该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年8月7日

US$0.21

Quarterly

2026年8月7日登记 · 支付日 2026年8月21日

股息

除息 2026年5月11日

US$0.21

Quarterly

2026年5月11日登记 · 支付日 2026年5月26日

股息

除息 2026年2月9日

US$0.21

Quarterly

2026年2月9日登记 · 支付日 2026年2月23日

股息

除息 2025年11月7日

US$0.19

Quarterly

2025年11月7日登记 · 支付日 2025年11月21日

股息

除息 2025年8月11日

US$0.19

Quarterly

2025年8月11日登记 · 支付日 2025年8月25日

股息

除息 2025年5月9日

US$0.19

Quarterly

2025年5月9日登记 · 支付日 2025年5月23日

SFBC同业公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$93.87

+4.47%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$274.98

+1.52%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$108.13

+13.70%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100.01

+0.10%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.22

+0.69%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.55

-1.20%

持有SFBC的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市场价值
340.99万
重量
0.00%
AUM
2.3万亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$378.24+0.44%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市场价值
107.84万
重量
0.00%
AUM
937亿 USD
费用率
0.05%
价格 / 1日
US$245.53+0.82%
iShares Micro-Cap ETF logoiShares Micro-Cap ETFIWC
市场价值
36.87万
重量
0.02%
AUM
15.25亿 USD
费用率
0.60%
价格 / 1日
US$198.39+1.10%
EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF logoEA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETFBSVO
市场价值
24万
重量
0.01%
AUM
17.1亿 USD
费用率
0.47%
价格 / 1日
US$29.62+0.85%
Dimensional - US Core Equity 2 ETF logoDimensional - US Core Equity 2 ETFDFAC
市场价值
16.45万
重量
0.00%
AUM
493.12亿 USD
费用率
0.17%
价格 / 1日
US$45.61+0.46%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
市场价值
5.52万
重量
0.00%
AUM
146.65亿 USD
费用率
0.28%
价格 / 1日
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U.S. Micro Cap Portfolio ETF logoU.S. Micro Cap Portfolio ETFDFMC
市场价值
3.37万
重量
0.00%
AUM
80.58亿 USD
费用率
0.43%
价格 / 1日
US$60.95+0.73%
Dimensional U.S. Equity ETF logoDimensional U.S. Equity ETFDFUS
市场价值
1.51万
重量
0.00%
AUM
215.17亿 USD
费用率
0.09%
价格 / 1日
US$83.64+0.43%

继续GoAI的研究

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