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S&T Bancorp, Inc.

STBA

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

前收盘价

US$50.38

+US$0.18 · +0.36%

8月21日 16:00 ET

STBA公司概览

盘中时间采用ET。市场数据可能有所延迟。

GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

71

Undervalued

动量

57

Neutral

情绪

70

Bullish

风险韧性

80

Low Risk

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公司概况

公司网站

S&T Bancorp, Inc. operates as the parent company for S&T Bank, providing a comprehensive range of retail and commercial banking products and services. The company's business activities are structured into six main divisions: Commercial Real Estate, Commercial and Industrial, Business Banking, Commercial Construction, Consumer Real Estate, and Other Consumer. This financial institution handles various deposit types, including both time-based and on-demand accounts. It extends loans to both commercial entities and individual consumers, alongside offering cash management services, and brokerage and trust administration. Furthermore, S&T Bancorp acts as a guardian and custodian for employee benefit plans and manages private investment portfolios for individuals and institutions alike. Beyond core banking, the company engages in distributing life insurance and long-term disability income insurance products. It also provides title insurance agency services to its commercial clients and serves as a reinsurer for credit life, accident, and health insurance policies. As of December 31, 2021, its operational presence encompassed 73 banking branches and 5 loan production offices. These facilities are strategically located across Western Pennsylvania, Eastern Pennsylvania, Northeast Ohio, Central Ohio, and Upstate New York. S&T Bancorp, Inc. was founded in 1902 and has its corporate headquarters in Indiana, Pennsylvania.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Christopher J. McComish
上市以来
1992年4月21日
雇员
1,209

市场位置

日内区间

当前US$50.38,

52周区间

当前US$50.38,

开盘价
US$50.315
前收盘价
US$50.20
成交量
18.68万
0.72× 平均值
平均成交量
25.94万
日均成交量
市值
17.77亿 USD
贝塔
0.84
市场参考 1
50天平均值
US$49.9562
高于平均水平+0.85%
200天平均值
US$44.0535
高于平均水平+14.36%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
16.62亿 USD
市盈率(TTM)
13.47×
市净率(TTM)
1.31×
市销率(TTM)
3.18×
EV/EBITDA
9.5×
盈利收益率
8.86%
自由现金流收益率
8.51%
股息率
2.90%

盈利能力和效率

毛利率
69.95%
营业利润率
28.79%
净利润率
25.17%
净资产收益率
9.17%
资产收益率
1.36%
投入资本回报率
8.26%

财务健康

负债权益比
0.2×
流动比率
6.98×
奥特曼 Z 分数
0.4
皮奥特罗斯基 F 分数
8 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势99%71%44%16%毛利率,2021财年:91.70%毛利率,2022财年:91.65%毛利率,2023财年:72.67%毛利率,2024财年:67.93%毛利率,2025财年:69.43%营业利润率,2021财年:38.33%营业利润率,2022财年:42.34%营业利润率,2023财年:33.39%营业利润率,2024财年:29.17%营业利润率,2025财年:29.54%净利润率,2021财年:31.17%净利润率,2022财年:33.96%净利润率,2023财年:27.04%净利润率,2024财年:23.23%净利润率,2025财年:23.61%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为91.70%。 2022财年的毛利率为91.65%。 2023财年的毛利率为72.67%。 2024财年的毛利率为67.93%。 2025财年的毛利率为69.43%。 2021财年的营业利润率为38.33%。 2022财年的营业利润率为42.34%。 2023财年的营业利润率为33.39%。 2024财年的营业利润率为29.17%。 2025财年的营业利润率为29.54%。 2021财年的净利润率为31.17%。 2022财年的净利润率为33.96%。 2023财年的净利润率为27.04%。 2024财年的净利润率为23.23%。 2025财年的净利润率为23.61%。

损益趋势

营收

5.69亿 USD+0.63%

营业利润

1.68亿 USD+1.89%

净利润

1.34亿 USD+2.26%
损益趋势 图表6.14亿 USD4.31亿 USD2.48亿 USD6452.6万 USD营收,2021财年:3.54亿 USD营收,2022财年:3.99亿 USD营收,2023财年:5.36亿 USD营收,2024财年:5.65亿 USD营收,2025财年:5.69亿 USD营业利润,2021财年:1.36亿 USD营业利润,2022财年:1.69亿 USD营业利润,2023财年:1.79亿 USD营业利润,2024财年:1.65亿 USD营业利润,2025财年:1.68亿 USD净利润,2021财年:1.1亿 USD净利润,2022财年:1.36亿 USD净利润,2023财年:1.45亿 USD净利润,2024财年:1.31亿 USD净利润,2025财年:1.34亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为3.54亿 USD。 2022财年的营收为3.99亿 USD。 2023财年的营收为5.36亿 USD。 2024财年的营收为5.65亿 USD。 2025财年的营收为5.69亿 USD。 2021财年的营业利润为1.36亿 USD。 2022财年的营业利润为1.69亿 USD。 2023财年的营业利润为1.79亿 USD。 2024财年的营业利润为1.65亿 USD。 2025财年的营业利润为1.68亿 USD。 2021财年的净利润为1.1亿 USD。 2022财年的净利润为1.36亿 USD。 2023财年的净利润为1.45亿 USD。 2024财年的净利润为1.31亿 USD。 2025财年的净利润为1.34亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收5.69亿 USD5.65亿 USD5.36亿 USD3.99亿 USD3.54亿 USD
销货成本1.74亿 USD1.81亿 USD1.46亿 USD3333.4万 USD2936.4万 USD
毛利3.95亿 USD3.84亿 USD3.89亿 USD3.66亿 USD3.25亿 USD
销售、一般及管理费用1.38亿 USD1.33亿 USD1.22亿 USD1.12亿 USD1.09亿 USD
营业费用2.27亿 USD2.19亿 USD2.1亿 USD1.97亿 USD1.89亿 USD
利息收入5.16亿 USD5.15亿 USD4.76亿 USD3.4亿 USD2.89亿 USD
利息支出1.66亿 USD1.81亿 USD1.28亿 USD2496.8万 USD1315万 USD
折旧和摊销710.7万 USD1086.5万 USD752万 USD902.7万 USD1148万 USD
营业利润1.68亿 USD1.65亿 USD1.79亿 USD1.69亿 USD1.36亿 USD
净利润1.34亿 USD1.31亿 USD1.45亿 USD1.36亿 USD1.1亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
91%
超预期10次、低于预期0次、符合预期1次
平均EPS意外幅度
+8.88%
11 类似报告
最新每股收益结果
1.02
预期0.92 · 超预期10.99%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表1.060.940.820.725年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度符合预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月30日公布:实际值0.86,预期值0.78,预期差异+10.26%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月24日公布:实际值0.87,预期值0.74,预期差异+17.57%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月24日公布:实际值0.83,预期值0.8,预期差异+3.75%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月23日公布:实际值0.91,预期值0.858,预期差异+6.06%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月22日公布:实际值0.89,预期值0.89,预期差异0.00%,符合预期。 2026年第2季度,2026年4月23日公布:实际值0.94,预期值0.867,预期差异+8.42%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月23日公布:实际值1.02,预期值0.919,预期差异+10.99%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月22日公布:实际值—,预期值0.98,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表1.11亿1.04亿9665.64万8948.26万25年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月30日公布:实际值9432.9万 USD,预期值9600万 USD,预期差异-1.74%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月24日公布:实际值9375.2万 USD,预期值9640万 USD,预期差异-2.75%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月24日公布:实际值1亿 USD,预期值1.02亿 USD,预期差异-2.08%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月23日公布:实际值1.03亿 USD,预期值1.03亿 USD,预期差异+0.03%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月22日公布:实际值1.05亿 USD,预期值1.03亿 USD,预期差异+1.77%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月23日公布:实际值1.02亿 USD,预期值1.04亿 USD,预期差异-1.49%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月23日公布:实际值1.05亿 USD,预期值1.04亿 USD,预期差异+0.78%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月22日公布:实际值—,预期值1.07亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$53.50

上涨空间 6.19%
过去 12 个月12个月预测最高:US$54.00平均的:US$53.50最低:US$53.00

评级分布

12项评级
强力买入00%
买入542%
持有758%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

4 机构
Janney Montgomery ScottupgradeNeutralBuy

STBA 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$1.38

2025年(完整年度)+22.1% 自从 2021

2026年(部分年度):US$1.10

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年8月18日

US$0.37

Quarterly

2026年8月18日登记 · 支付日 2026年8月27日

股息

除息 2026年5月14日

US$0.37

Quarterly

2026年5月14日登记 · 支付日 2026年5月28日

股息

除息 2026年2月12日

US$0.36

Quarterly

2026年2月12日登记 · 支付日 2026年2月26日

股息

除息 2025年11月13日

US$0.36

Quarterly

2025年11月13日登记 · 支付日 2025年11月28日

股息

除息 2025年8月14日

US$0.34

Quarterly

2025年8月14日登记 · 支付日 2025年8月28日

股息

除息 2025年5月15日

US$0.34

Quarterly

2025年5月15日登记 · 支付日 2025年5月29日

STBA同业公司

持有STBA的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

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