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The Travelers Companies, Inc.

TRV

NYSEFinancial ServicesInsurance - Property & Casualty

前收盘价

US$363.58

−US$0.91 · -0.25%

8月21日 16:00 ET

TRV公司概览

盘中时间采用ET。市场数据可能有所延迟。

GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

91

Deep Value

动量

60

Neutral

情绪

60

Mixed

风险韧性

87

Low Risk

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公司概况

公司网站

The Travelers Companies, Inc., through its network of subsidiaries, delivers a broad spectrum of commercial and personal property and casualty insurance products and services. These offerings cater to businesses, government entities, associations, and individual clients both within the United States and internationally. The company's operations are divided into three primary segments: Business Insurance, Bond & Specialty Insurance, and Personal Insurance. The Business Insurance segment provides a comprehensive portfolio of commercial coverages, ranging from foundational offerings like workers' compensation, commercial auto, property, general liability, multi-peril, and employers' liability, to more specialized policies. These specialized offerings include public and product liability, professional indemnity, marine, aviation, onshore and offshore energy, construction, terrorism, personal accident, and even kidnap and ransom insurance. This segment serves a diverse clientele, from small and mid-sized enterprises to large corporations, and also focuses on sectors like commercial trucking and agriculture. Its products are distributed through a robust network of independent brokers, wholesale agents, and program managers. The Bond & Specialty Insurance segment focuses on providing surety and fidelity bonds, as well as management and professional liability insurance. Additionally, it offers other property and casualty coverages paired with crucial risk management services. Distribution for this segment is handled via independent agencies and brokers. Lastly, the Personal Insurance segment addresses individual needs by offering property and casualty insurance for personal risks. Its primary focus areas are automobile and homeowners insurance, which are also made available to consumers through independent agencies and brokers. Founded in 1853, The Travelers Companies, Inc. maintains its headquarters in New York, New York.

行业
Insurance - Property & Casualty
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Alan David Schnitzer
上市以来
1975年11月17日
雇员
34,000

市场位置

日内区间

当前US$363.58,

52周区间

当前US$363.58,

开盘价
US$365.86
前收盘价
US$364.49
成交量
161.4万
0.89× 平均值
平均成交量
180.9万
日均成交量
市值
758.34亿 USD
贝塔
0.46
市场参考 1
50天平均值
US$351.39
高于平均水平+3.47%
200天平均值
US$308.09
高于平均水平+18.01%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
735.88亿 USD
市盈率(TTM)
9.59×
市净率(TTM)
2.31×
市销率(TTM)
1.55×
EV/EBITDA
8.27×
盈利收益率
9.67%
自由现金流收益率
16.31%
股息率
1.25%

盈利能力和效率

毛利率
34.73%
营业利润率
21.33%
净利润率
16.95%
净资产收益率
19.12%
资产收益率
4.38%
投入资本回报率
12.10%

财务健康

负债权益比
0.27×
流动比率
0.55×
奥特曼 Z 分数
0.9
皮奥特罗斯基 F 分数
6 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势32%23%14%5%毛利率,2021财年:27.21%毛利率,2022财年:23.11%毛利率,2023财年:21.59%毛利率,2024财年:26.70%毛利率,2025财年:29.37%营业利润率,2021财年:12.80%营业利润率,2022财年:9.09%营业利润率,2023财年:8.15%营业利润率,2024财年:13.31%营业利润率,2025财年:15.97%净利润率,2021财年:10.52%净利润率,2022财年:7.70%净利润率,2023财年:7.23%净利润率,2024财年:10.77%净利润率,2025财年:12.88%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为27.21%。 2022财年的毛利率为23.11%。 2023财年的毛利率为21.59%。 2024财年的毛利率为26.70%。 2025财年的毛利率为29.37%。 2021财年的营业利润率为12.80%。 2022财年的营业利润率为9.09%。 2023财年的营业利润率为8.15%。 2024财年的营业利润率为13.31%。 2025财年的营业利润率为15.97%。 2021财年的净利润率为10.52%。 2022财年的净利润率为7.70%。 2023财年的净利润率为7.23%。 2024财年的净利润率为10.77%。 2025财年的净利润率为12.88%。

损益趋势

营收

488.28亿 USD+5.17%

营业利润

77.96亿 USD+26.15%

净利润

62.88亿 USD+25.79%
损益趋势 图表534.27亿 USD350.32亿 USD166.38亿 USD−17.57亿 USD营收,2021财年:348.16亿 USD营收,2022财年:368.96亿 USD营收,2023财年:413.73亿 USD营收,2024财年:464.28亿 USD营收,2025财年:488.28亿 USD营业利润,2021财年:44.58亿 USD营业利润,2022财年:33.54亿 USD营业利润,2023财年:33.71亿 USD营业利润,2024财年:61.8亿 USD营业利润,2025财年:77.96亿 USD净利润,2021财年:36.62亿 USD净利润,2022财年:28.42亿 USD净利润,2023财年:29.91亿 USD净利润,2024财年:49.99亿 USD净利润,2025财年:62.88亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为348.16亿 USD。 2022财年的营收为368.96亿 USD。 2023财年的营收为413.73亿 USD。 2024财年的营收为464.28亿 USD。 2025财年的营收为488.28亿 USD。 2021财年的营业利润为44.58亿 USD。 2022财年的营业利润为33.54亿 USD。 2023财年的营业利润为33.71亿 USD。 2024财年的营业利润为61.8亿 USD。 2025财年的营业利润为77.96亿 USD。 2021财年的净利润为36.62亿 USD。 2022财年的净利润为28.42亿 USD。 2023财年的净利润为29.91亿 USD。 2024财年的净利润为49.99亿 USD。 2025财年的净利润为62.88亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收488.28亿 USD464.28亿 USD413.73亿 USD368.96亿 USD348.16亿 USD
销货成本344.87亿 USD340.32亿 USD324.41亿 USD283.69亿 USD253.41亿 USD
毛利143.41亿 USD123.96亿 USD89.32亿 USD85.27亿 USD94.75亿 USD
销售、一般及管理费用61.2亿 USD58.19亿 USD51.76亿 USD48.1亿 USD46.77亿 USD
营业费用65.45亿 USD62.16亿 USD55.61亿 USD51.73亿 USD50.17亿 USD
利息支出4.25亿 USD3.92亿 USD3.76亿 USD3.51亿 USD3.4亿 USD
折旧和摊销6.8亿 USD7.15亿 USD7.22亿 USD8.26亿 USD8.7亿 USD
营业利润77.96亿 USD61.8亿 USD33.71亿 USD33.54亿 USD44.58亿 USD
净利润62.88亿 USD49.99亿 USD29.91亿 USD28.42亿 USD36.62亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
91%
超预期10次、低于预期1次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+46.78%
11 类似报告
最新每股收益结果
10.04
预期5.41 · 超预期85.58%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表11.968.194.430.6725年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月22日公布:实际值9.15,预期值6.7,预期差异+36.57%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月16日公布:实际值1.91,预期值0.785,预期差异+143.31%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月17日公布:实际值6.51,预期值3.65,预期差异+78.36%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月16日公布:实际值8.14,预期值6.39,预期差异+27.39%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月21日公布:实际值11.13,预期值8.8,预期差异+26.48%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月16日公布:实际值7.71,预期值7.07,预期差异+9.05%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月17日公布:实际值10.04,预期值5.41,预期差异+85.58%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月15日公布:实际值—,预期值6.77,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表129.69亿119.26亿108.82亿98.39亿25年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度低于预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月22日公布:实际值120.13亿 USD,预期值107.49亿 USD,预期差异+11.76%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月16日公布:实际值118.1亿 USD,预期值108.41亿 USD,预期差异+8.94%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月17日公布:实际值121.16亿 USD,预期值116.16亿 USD,预期差异+4.30%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月16日公布:实际值124.7亿 USD,预期值116.88亿 USD,预期差异+6.69%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月21日公布:实际值108.56亿 USD,预期值111.23亿 USD,预期差异-2.40%,低于预期。 2026年第2季度,2026年4月16日公布:实际值103.38亿 USD,预期值107.15亿 USD,预期差异-3.52%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月17日公布:实际值115.29亿 USD,预期值112.58亿 USD,预期差异+2.41%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月15日公布:实际值—,预期值113.14亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$351.11

下跌空间 3.43%
过去 12 个月12个月预测最高:US$430平均的:US$351.11最低:US$290

评级分布

44项评级
强力买入12%
买入1023%
持有2966%
卖出49%
强力卖出00%

近期分析师行动

12 机构
Truist SecuritiesmaintainBuy

TRV 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$4.35

2025年(完整年度)+24.6% 自从 2021

2026年(部分年度):US$2.35

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息即将实施

除息 2026年9月10日

US$1.25

Quarterly

2026年9月10日登记 · 支付日 2026年9月30日

股息

除息 2026年6月10日

US$1.25

Quarterly

2026年6月10日登记 · 支付日 2026年6月30日

股息

除息 2026年3月10日

US$1.10

Quarterly

2026年3月10日登记 · 支付日 2026年3月31日

股息

除息 2025年12月10日

US$1.10

Quarterly

2025年12月10日登记 · 支付日 2025年12月31日

股息

除息 2025年9月10日

US$1.10

Quarterly

2025年9月10日登记 · 支付日 2025年9月30日

股息

除息 2025年6月10日

US$1.10

Quarterly

2025年6月10日登记 · 支付日 2025年6月30日

TRV同业公司

持有TRV的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

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