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Capital One Financial Corporation

COF-PJ

NYSEFinancial ServicesFinancial - Credit Services

前收盤價

US$16.89

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8月21日 下午4:00 ET

COF-PJ公司概覽

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

87

Deep Value

動能

39

Weakening

情緒

60

Mixed

風險韌性

77

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Capital One Financial Corporation functions as a financial services holding entity, overseeing its key banking subsidiaries, Capital One Bank (USA), National Association, and Capital One, National Association. These institutions deliver a comprehensive array of financial products and services throughout the United States, Canada, and the United Kingdom. The company structures its operations into three primary divisions: Credit Card, Consumer Banking, and Commercial Banking. It facilitates various deposit accounts, including checking, money market, negotiable order of withdrawal (NOW) accounts, savings, and certificates of deposit. Capital One's lending portfolio encompasses credit card advances, vehicle and retail banking financing, along with commercial and multifamily real estate loans, and broader commercial and industrial lending solutions. Furthermore, the corporation offers credit and debit card options, direct online banking services, and comprehensive treasury management and depository services. It caters to individual consumers, small businesses, and corporate clients through a diverse network that includes digital platforms, physical branches, cafés, and other distribution channels. These physical locations are situated in states such as New York, Louisiana, Texas, Maryland, Virginia, New Jersey, and California. Capital One Financial Corporation was established in 1988 and is headquartered in McLean, Virginia.

產業
Financial - Credit Services
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Richard D. Fairbank
上市以來
2020年1月29日
僱員
76,300

市場位置

日內區間

目前US$16.89,

52週區間

目前US$16.89,

開盤價
US$16.86
前收盤價
US$16.88
成交量
10.96萬
1.12× 平均值
平均成交量
9.82萬
日均成交量
市值
1294.8億 USD
貝塔
1.02
市場參考 1
50天平均值
US$17.3557
低於平均水平-2.68%
200天平均值
US$18.016
低於平均水平-6.25%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
1246.1億 USD
本益比(TTM)
13.48×
股價淨值比(TTM)
1.19×
股價營收比(TTM)
1.7×
EV/EBITDA
16.52×
盈餘收益率
1.87%
自由現金流收益率
19.95%
股息率
1.47%

獲利能力和效率

毛利率
66.19%
營業利益率
21.02%
淨利潤率
13.38%
股東權益報酬率
2.16%
資產報酬率
0.37%
投入資本報酬率
1.09%

財務健康

負債權益比
0.4×
流動比率
0.15×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢111%72%33%-6%毛利率,2021會計年度:101.08%毛利率,2022會計年度:74.02%毛利率,2023會計年度:53.27%毛利率,2024會計年度:50.79%毛利率,2025會計年度:47.33%營業利益率,2021會計年度:49.35%營業利益率,2022會計年度:24.08%營業利益率,2023會計年度:12.22%營業利益率,2024會計年度:10.96%營業利益率,2025會計年度:3.29%淨利潤率,2021會計年度:38.68%淨利潤率,2022會計年度:19.18%淨利潤率,2023會計年度:9.88%淨利潤率,2024會計年度:8.81%淨利潤率,2025會計年度:3.54%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為101.08%。 2022會計年度的毛利率為74.02%。 2023會計年度的毛利率為53.27%。 2024會計年度的毛利率為50.79%。 2025會計年度的毛利率為47.33%。 2021會計年度的營業利益率為49.35%。 2022會計年度的營業利益率為24.08%。 2023會計年度的營業利益率為12.22%。 2024會計年度的營業利益率為10.96%。 2025會計年度的營業利益率為3.29%。 2021會計年度的淨利潤率為38.68%。 2022會計年度的淨利潤率為19.18%。 2023會計年度的淨利潤率為9.88%。 2024會計年度的淨利潤率為8.81%。 2025會計年度的淨利潤率為3.54%。

損益趨勢

營收

692.52億 USD+28.39%

營業利益

22.81億 USD-61.40%

淨利

24.53億 USD-48.36%
損益趨勢 圖表759.49億 USD491.61億 USD223.72億 USD−44.16億 USD營收,2021會計年度:320.33億 USD營收,2022會計年度:383.73億 USD營收,2023會計年度:494.84億 USD營收,2024會計年度:539.38億 USD營收,2025會計年度:692.52億 USD營業利益,2021會計年度:158.09億 USD營業利益,2022會計年度:92.4億 USD營業利益,2023會計年度:60.45億 USD營業利益,2024會計年度:59.1億 USD營業利益,2025會計年度:22.81億 USD淨利,2021會計年度:123.9億 USD淨利,2022會計年度:73.6億 USD淨利,2023會計年度:48.87億 USD淨利,2024會計年度:47.5億 USD淨利,2025會計年度:24.53億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為320.33億 USD。 2022會計年度的營收為383.73億 USD。 2023會計年度的營收為494.84億 USD。 2024會計年度的營收為539.38億 USD。 2025會計年度的營收為692.52億 USD。 2021會計年度的營業利益為158.09億 USD。 2022會計年度的營業利益為92.4億 USD。 2023會計年度的營業利益為60.45億 USD。 2024會計年度的營業利益為59.1億 USD。 2025會計年度的營業利益為22.81億 USD。 2021會計年度的淨利為123.9億 USD。 2022會計年度的淨利為73.6億 USD。 2023會計年度的淨利為48.87億 USD。 2024會計年度的淨利為47.5億 USD。 2025會計年度的淨利為24.53億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收692.52億 USD539.38億 USD494.84億 USD383.73億 USD320.33億 USD
銷貨成本364.73億 USD265.42億 USD231.23億 USD99.7億 USD−3.46億 USD
毛利327.79億 USD273.96億 USD263.61億 USD284.03億 USD323.79億 USD
銷售、一般及管理費用183.55億 USD139.6億 USD133.11億 USD124.42億 USD102.92億 USD
營業費用304.98億 USD214.86億 USD203.16億 USD191.63億 USD165.7億 USD
利息收入586.96億 USD460.34億 USD419.38億 USD312.37億 USD257.69億 USD
利息支出158.18億 USD148.26億 USD126.97億 USD41.23億 USD15.98億 USD
折舊和攤銷52.6億 USD32.37億 USD32.26億 USD32.1億 USD34.81億 USD
營業利益22.81億 USD59.1億 USD60.45億 USD92.4億 USD158.09億 USD
淨利24.53億 USD47.5億 USD48.87億 USD73.6億 USD123.9億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
64%
優於預期7次、低於預期4次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+3.92%
11 類似報告
最新每股收益結果
5.81
預估4.79 · 優於預期21.29%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表6.054.93.742.5925年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季低於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值2.86,預估值2.83,預估差異+1.06%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月23日公布:實際值3.66,預估值3.64,預估差異+0.55%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月22日公布:實際值5.48,預估值4.05,預估差異+35.31%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月22日公布:實際值4.94,預估值4.49,預估差異+10.02%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月22日公布:實際值3.86,預估值4.14,預估差異-6.76%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月21日公布:實際值4.42,預估值4.5,預估差異-1.78%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月21日公布:實際值5.81,預估值4.79,預估差異+21.29%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月22日公布:實際值—,預估值5.37,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表206.16億168.29億130.43億92.56億25年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值138.09億 USD,預估值100.6億 USD,預估差異+37.26%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月23日公布:實際值136.08億 USD,預估值100.49億 USD,預估差異+35.42%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月22日公布:實際值124.92億 USD,預估值123.66億 USD,預估差異+1.02%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月22日公布:實際值198.23億 USD,預估值150.72億 USD,預估差異+31.52%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月22日公布:實際值155.83億 USD,預估值154.69億 USD,預估差異+0.74%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月21日公布:實際值152.31億 USD,預估值153.45億 USD,預估差異-0.75%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月21日公布:實際值158.5億 USD,預估值157.58億 USD,預估差異+0.58%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月22日公布:實際值—,預估值162.92億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

評級分佈

36項評級
強力買進00%
買進1644%
持有1542%
賣出514%
強力賣出00%

近期分析師行動

3 機構
JP MorganmaintainOverweight
CitigroupmaintainBuy
Morgan StanleymaintainUnderweight

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$1.20

2025年(完整年度)0.0% 自從 2021

2026年(部分年度):US$0.90

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月17日

US$0.30

Quarterly

2026年8月17日登記 · 支付日 2026年9月1日

股息

除息 2026年5月19日

US$0.30

Quarterly

2026年5月19日登記 · 支付日 2026年6月1日

股息

除息 2026年2月17日

US$0.30

Quarterly

2026年2月17日登記 · 支付日 2026年3月2日

股息

除息 2025年11月17日

US$0.30

Quarterly

2025年11月17日登記 · 支付日 2025年12月1日

股息

除息 2025年8月15日

US$0.30

Quarterly

2025年8月15日登記 · 支付日 2025年9月2日

股息

除息 2025年5月21日

US$0.30

Quarterly

2025年5月21日登記 · 支付日 2025年6月2日

COF-PJ同業公司

持有COF-PJ的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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