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Capital Bancorp, Inc.

CBNK

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

前收盘价

US$36.53

−US$0.13 · -0.35%

8月21日 16:00 ET

CBNK公司概览

盘中时间采用ET。市场数据可能有所延迟。

GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

93

Deep Value

动量

57

Neutral

情绪

52

Mixed

风险韧性

79

Moderate Risk

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人工智能生成的上下文仅供参考,并非投资建议。

公司概况

公司网站

As the holding company for Capital Bank, N.A., Capital Bancorp, Inc. delivers a diverse suite of financial and banking services across the United States. Its clientele encompasses businesses, non-profit entities, and entrepreneurs. The company organizes its operations across three primary segments: Commercial Banking, Capital Bank Home Loans, and OpenSky. Clients have access to various deposit options, including checking, savings, time, interest-bearing demand, and money market accounts, alongside certificates of deposit and credit cards. A significant originator of residential mortgages, the firm also extends a wide array of lending solutions. These offerings include financing for residential and commercial real estate, construction projects, and general commercial business needs. Moreover, it provides consumer loans such as term loans, vehicle financing, and marine loans. Its lending services cater specifically to small to mid-sized businesses, professionals, real estate investors, smaller residential developers, and individual customers. Founded in 1974, Capital Bancorp is headquartered in Rockville, Maryland, and operates through four commercial bank branches, four mortgage offices, and one dedicated loan production office.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Edward F. Barry
上市以来
2018年9月26日
雇员
447

市场位置

日内区间

当前US$36.53,

52周区间

当前US$36.53,

开盘价
US$36.675
前收盘价
US$36.66
成交量
7.26万
1.14× 平均值
平均成交量
6.38万
日均成交量
市值
5.95亿 USD
贝塔
0.52
市场参考 1
50天平均值
US$35.8866
高于平均水平+1.79%
200天平均值
US$31.4825
高于平均水平+16.03%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
4.86亿 USD
市盈率(TTM)
10.65×
市净率(TTM)
1.41×
市销率(TTM)
2.03×
EV/EBITDA
6.6×
盈利收益率
12.31%
自由现金流收益率
14.50%
股息率
1.37%

盈利能力和效率

毛利率
73.47%
营业利润率
15.76%
净利润率
19.26%
净资产收益率
14.22%
资产收益率
1.59%
投入资本回报率
3.97%

财务健康

负债权益比
0.12×
流动比率
0.13×
奥特曼 Z 分数
0.33
皮奥特罗斯基 F 分数
7 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势102%70%37%5%毛利率,2021财年:94.30%毛利率,2022财年:90.74%毛利率,2023财年:75.22%毛利率,2024财年:68.36%毛利率,2025财年:73.63%营业利润率,2021财年:30.98%营业利润率,2022财年:30.13%营业利润率,2023财年:22.38%营业利润率,2024财年:17.27%营业利润率,2025财年:23.26%净利润率,2021财年:22.99%净利润率,2022财年:23.22%净利润率,2023财年:17.37%净利润率,2024财年:12.78%净利润率,2025财年:18.83%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为94.30%。 2022财年的毛利率为90.74%。 2023财年的毛利率为75.22%。 2024财年的毛利率为68.36%。 2025财年的毛利率为73.63%。 2021财年的营业利润率为30.98%。 2022财年的营业利润率为30.13%。 2023财年的营业利润率为22.38%。 2024财年的营业利润率为17.27%。 2025财年的营业利润率为23.26%。 2021财年的净利润率为22.99%。 2022财年的净利润率为23.22%。 2023财年的净利润率为17.37%。 2024财年的净利润率为12.78%。 2025财年的净利润率为18.83%。

损益趋势

营收

3.04亿 USD+25.32%

营业利润

7061.3万 USD+68.80%

净利润

5717万 USD+84.59%
损益趋势 图表3.31亿 USD2.22亿 USD1.13亿 USD370.58万 USD营收,2021财年:1.74亿 USD营收,2022财年:1.8亿 USD营收,2023财年:2.07亿 USD营收,2024财年:2.42亿 USD营收,2025财年:3.04亿 USD营业利润,2021财年:5387.6万 USD营业利润,2022财年:5423.4万 USD营业利润,2023财年:4622.5万 USD营业利润,2024财年:4183.2万 USD营业利润,2025财年:7061.3万 USD净利润,2021财年:3997.8万 USD净利润,2022财年:4180.4万 USD净利润,2023财年:3587.1万 USD净利润,2024财年:3097.2万 USD净利润,2025财年:5717万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为1.74亿 USD。 2022财年的营收为1.8亿 USD。 2023财年的营收为2.07亿 USD。 2024财年的营收为2.42亿 USD。 2025财年的营收为3.04亿 USD。 2021财年的营业利润为5387.6万 USD。 2022财年的营业利润为5423.4万 USD。 2023财年的营业利润为4622.5万 USD。 2024财年的营业利润为4183.2万 USD。 2025财年的营业利润为7061.3万 USD。 2021财年的净利润为3997.8万 USD。 2022财年的净利润为4180.4万 USD。 2023财年的净利润为3587.1万 USD。 2024财年的净利润为3097.2万 USD。 2025财年的净利润为5717万 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收3.04亿 USD2.42亿 USD2.07亿 USD1.8亿 USD1.74亿 USD
销货成本8006.1万 USD7666万 USD5118.9万 USD1667万 USD990.9万 USD
毛利2.24亿 USD1.66亿 USD1.55亿 USD1.63亿 USD1.64亿 USD
销售、一般及管理费用8608.5万 USD6239.6万 USD5491.5万 USD4911.8万 USD4264.6万 USD
营业费用1.53亿 USD1.24亿 USD1.09亿 USD1.09亿 USD1.1亿 USD
利息收入2.61亿 USD2.13亿 USD1.83亿 USD1.51亿 USD1.23亿 USD
利息支出6487.9万 USD5855.5万 USD4168万 USD1003.9万 USD655万 USD
折旧和摊销295.8万 USD221.4万 USD47.3万 USD143.2万 USD120.6万 USD
营业利润7061.3万 USD4183.2万 USD4622.5万 USD5423.4万 USD5387.6万 USD
净利润5717万 USD3097.2万 USD3587.1万 USD4180.4万 USD3997.8万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$37.00

上涨空间 1.29%
过去 12 个月12个月预测最高:US$37.00平均的:US$37.00最低:US$37.00

评级分布

6项评级
强力买入00%
买入467%
持有233%
卖出00%
强力卖出00%

CBNK 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$0.44

2025年(完整年度)+100.0% 自从 2022

2026年(部分年度):US$0.38

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年8月10日

US$0.14

Quarterly

2026年8月10日登记 · 支付日 2026年8月26日

股息

除息 2026年5月11日

US$0.12

Quarterly

2026年5月11日登记 · 支付日 2026年5月27日

股息

除息 2026年2月9日

US$0.12

Quarterly

2026年2月9日登记 · 支付日 2026年2月25日

股息

除息 2025年11月10日

US$0.12

Quarterly

2025年11月10日登记 · 支付日 2025年11月26日

股息

除息 2025年8月11日

US$0.12

Quarterly

2025年8月11日登记 · 支付日 2025年8月27日

股息

除息 2025年5月12日

US$0.10

Quarterly

2025年5月12日登记 · 支付日 2025年5月28日

CBNK同业公司

持有CBNK的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

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