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HDFC Bank Limited

HDB

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

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8月24日 14:38 ET

HDB公司概览

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

93

Deep Value

动量

39

Weakening

情绪

64

Bullish

风险韧性

64

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

HDFC Bank Limited is a prominent financial institution providing a comprehensive suite of banking and financial services, catering to both individual and corporate clients across India, Bahrain, Hong Kong, and Dubai. The bank organizes its operations into several key segments: Treasury, Retail Banking, Wholesale Banking, Other Banking Business, and Unallocated. Its offerings include a wide array of deposit products such as savings, salary, current, rural, public provident fund, and pension accounts, alongside Demat accounts for investments. Customers can also opt for fixed and recurring deposits, safe deposit lockers, offshore accounts and deposits, overdraft facilities against fixed deposits, and sweep-in options. HDFC Bank extends a diverse range of lending solutions, encompassing personal, home, vehicle (car and two-wheeler), business, educational, gold, consumer, and rural loans. It also provides specialized financing against properties, securities, rental receivables, and assets, as well as tailored loans for professionals and participation in government-sponsored schemes. Furthermore, the bank offers credit card-linked loans, working capital financing, and funding for commercial/construction equipment, healthcare/medical devices, and commercial vehicles. Dealer finance, term loans, and professional loans complete its extensive lending portfolio. Beyond lending, the bank issues credit, debit, prepaid, and forex cards, and facilitates various payment and collection services. These include export, import, remittance, bank guarantees, letters of credit, trade finance, hedging solutions, and comprehensive merchant and cash management services. Clients can also access insurance and investment products through HDFC Bank. For its corporate and institutional clients, HDFC Bank provides short-term finance, bill discounting, structured finance, export credit, loan syndication, and document collection services. The bank embraces digital innovation, offering online, wholesale, mobile, and phone banking, alongside instant payment systems like UPI, IMPS, NEFT, and RTGS. Additional services include channel and vendor financing, reimbursement accounts, money market operations, derivatives, employee trusts, solutions for cash-surplus corporates, tax payment services, and acting as bankers to rights/public issues. It also delivers bespoke financial solutions for supply chain partners and agricultural clients. As of March 31, 2022, HDFC Bank maintained a substantial physical presence, operating 21,683 banking outlets, including 6,342 branches and 18,130 automated teller machines (ATMs) across 3,188 cities and towns. Established in 1994, HDFC Bank Limited is headquartered in Mumbai, India.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
IN
首席执行官
Sashidhar Jagdishan
上市以来
2001年7月20日
雇员
211,206

市场位置

日内区间

当前US$23.595,

52周区间

当前US$23.595,

开盘价
US$23.35
前收盘价
US$23.60
成交量
581.99万
0.68× 平均值
平均成交量
859.19万
日均成交量
市值
1210.27亿 USD
贝塔
0.42
市场参考 1
50天平均值
US$24.6074
低于平均水平-4.11%
200天平均值
US$28.9892
低于平均水平-18.61%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
6.68万亿 INR
EV/EBITDA
5.97×
盈利收益率
20.16%
自由现金流收益率
43.42%

盈利能力和效率

净资产收益率
13.93%
资产收益率
1.66%
投入资本回报率
1.73%

财务健康

流动比率
奥特曼 Z 分数
0.39
皮奥特罗斯基 F 分数
8 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势61%45%28%11%毛利率,2022财年:55.65%毛利率,2023财年:57.10%毛利率,2024财年:52.65%毛利率,2025财年:52.21%毛利率,2026财年:57.18%营业利润率,2022财年:32.37%营业利润率,2023财年:33.44%营业利润率,2024财年:20.04%营业利润率,2025财年:20.54%营业利润率,2026财年:20.62%净利润率,2022财年:24.07%净利润率,2023财年:25.01%净利润率,2024财年:17.68%净利润率,2025财年:16.06%净利润率,2026财年:15.34%2022财年2023财年2024财年2025财年2026财年
2022财年的毛利率为55.65%。 2023财年的毛利率为57.10%。 2024财年的毛利率为52.65%。 2025财年的毛利率为52.21%。 2026财年的毛利率为57.18%。 2022财年的营业利润率为32.37%。 2023财年的营业利润率为33.44%。 2024财年的营业利润率为20.04%。 2025财年的营业利润率为20.54%。 2026财年的营业利润率为20.62%。 2022财年的净利润率为24.07%。 2023财年的净利润率为25.01%。 2024财年的净利润率为17.68%。 2025财年的净利润率为16.06%。 2026财年的净利润率为15.34%。

损益趋势

营收

5.21万亿 INR+24.27%

营业利润

1.07万亿 INR+24.75%

净利润

7999.52亿 INR+18.77%
损益趋势 图表5.7万亿 INR3.77万亿 INR1.83万亿 INR−967.3亿 INR营收,2022财年:1.6万亿 INR营收,2023财年:1.98万亿 INR营收,2024财年:3.52万亿 INR营收,2025财年:4.19万亿 INR营收,2026财年:5.21万亿 INR营业利润,2022财年:5191.62亿 INR营业利润,2023财年:6623.82亿 INR营业利润,2024财年:7054.59亿 INR营业利润,2025财年:8615.46亿 INR营业利润,2026财年:1.07万亿 INR净利润,2022财年:3860亿 INR净利润,2023财年:4954.47亿 INR净利润,2024财年:6226.57亿 INR净利润,2025财年:6735.08亿 INR净利润,2026财年:7999.52亿 INR2022财年2023财年2024财年2025财年2026财年
2022财年的营收为1.6万亿 INR。 2023财年的营收为1.98万亿 INR。 2024财年的营收为3.52万亿 INR。 2025财年的营收为4.19万亿 INR。 2026财年的营收为5.21万亿 INR。 2022财年的营业利润为5191.62亿 INR。 2023财年的营业利润为6623.82亿 INR。 2024财年的营业利润为7054.59亿 INR。 2025财年的营业利润为8615.46亿 INR。 2026财年的营业利润为1.07万亿 INR。 2022财年的净利润为3860亿 INR。 2023财年的净利润为4954.47亿 INR。 2024财年的净利润为6226.57亿 INR。 2025财年的净利润为6735.08亿 INR。 2026财年的净利润为7999.52亿 INR。
项目(INR)2026财年2025财年2024财年2023财年2022财年
营收5.21万亿 INR4.19万亿 INR3.52万亿 INR1.98万亿 INR1.6万亿 INR
销货成本2.23万亿 INR2万亿 INR1.67万亿 INR8497.52亿 INR7112.77亿 INR
毛利2.98万亿 INR2.19万亿 INR1.85万亿 INR1.13万亿 INR8924.34亿 INR
销售、一般及管理费用3956.81亿 INR1.12万亿 INR9517.63亿 INR4002.2亿 INR3202.19亿 INR
营业费用1.91万亿 INR1.33万亿 INR1.15万亿 INR4687.79亿 INR3732.72亿 INR
利息收入3.67万亿 INR3.23万亿 INR2.78万亿 INR1.69万亿 INR1.33万亿 INR
利息支出1.95万亿 INR1.82万亿 INR1.53万亿 INR7755.38亿 INR5842.98亿 INR
折旧和摊销441.39亿 INR630.21亿 INR523.48亿 INR234.9亿 INR168.17亿 INR
营业利润1.07万亿 INR8615.46亿 INR7054.59亿 INR6623.82亿 INR5191.62亿 INR
净利润7999.52亿 INR6735.08亿 INR6226.57亿 INR4954.47亿 INR3860亿 INR

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
82%
超预期9次、低于预期2次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+8.80%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.4
预期0.38 · 超预期5.26%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.480.430.370.3225年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度低于预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月22日公布:实际值0.41,预期值0.37,预期差异+10.81%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月19日公布:实际值0.43,预期值0.37,预期差异+16.22%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月19日公布:实际值0.37,预期值0.38,预期差异-2.63%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月18日公布:实际值0.44,预期值0.36,预期差异+22.22%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月17日公布:实际值0.43,预期值0.39,预期差异+10.26%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月18日公布:实际值0.43,预期值0.39,预期差异+10.26%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月18日公布:实际值0.4,预期值0.38,预期差异+5.26%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月16日公布:实际值—,预期值0.4,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表62.88亿56.17亿49.45亿42.74亿25年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度低于预期26年第2季度低于预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月22日公布:实际值49.46亿 USD,预期值45.16亿 USD,预期差异+9.53%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月19日公布:实际值51.09亿 USD,预期值49.54亿 USD,预期差异+3.14%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月19日公布:实际值60.47亿 USD,预期值50.55亿 USD,预期差异+19.60%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月18日公布:实际值50.48亿 USD,预期值49.59亿 USD,预期差异+1.79%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月17日公布:实际值50.45亿 USD,预期值51.03亿 USD,预期差异-1.15%,低于预期。 2026年第2季度,2026年4月18日公布:实际值49.7亿 USD,预期值50.98亿 USD,预期差异-2.51%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月18日公布:实际值48.06亿 USD,预期值49.99亿 USD,预期差异-3.86%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月16日公布:实际值—,预期值49.92亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

评级分布

6项评级
强力买入00%
买入233%
持有467%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

1 机构
JP MorgandowngradeOverweightNeutral

HDB同业公司

持有HDB的ETF

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