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UMB Financial Corporation

UMBF

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

前收盘价

US$145.14

−US$0.72 · -0.49%

8月21日 16:00 ET

UMBF公司概览

盘中时间采用ET。市场数据可能有所延迟。

GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

92

Deep Value

动量

59

Neutral

情绪

71

Bullish

风险韧性

82

Low Risk

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公司概况

公司网站

UMB Financial Corporation serves as the holding company for UMB Bank, delivering a comprehensive array of banking and financial solutions. Its Commercial Banking division provides businesses with essential services, including commercial loans, credit cards, and real estate financing. This segment also offers letters of credit, loan syndication, and consultative support. Furthermore, it delivers specialized business solutions such as asset-based lending, accounts receivable financing, mezzanine debt, and minority equity investments. Comprehensive treasury management services are also available, encompassing depository functions, account reconciliation, cash management tools, accounts payable and receivable solutions, electronic funds transfers, automated payments, controlled disbursements, lockbox services, and remote deposit capture. The Institutional Banking division caters specifically to institutional clients, offering asset management and healthcare services. Its extensive offerings include fund administration and accounting, investor services, transfer agency functions, marketing and distribution support, custody, and alternative investment services. This segment also manages fixed-income sales, trading, and underwriting, alongside providing corporate trust, escrow, and institutional custody services. A notable feature of this division is its healthcare payment solutions, which incorporate custodial services for health savings accounts and versatile private-label debit cards. These solutions are extended to a diverse clientele, including insurance carriers, third-party administrators, software companies, employers, and financial institutions. For individual customers, the Personal Banking segment presents a suite of services such as deposit accounts, retail credit cards, and private banking. It also provides various loan products, including installment loans, home equity lines of credit, residential mortgages, and small business loans. These offerings are complemented by internet banking, an expansive ATM network, brokerage, insurance, advisory, and trust services. The company operates a substantial network of branches and offices across 17 states: Missouri, Kansas, Colorado, Illinois, Oklahoma, Texas, Arizona, Nebraska, Iowa, Pennsylvania, South Dakota, Indiana, Utah, Minnesota, California, and Wisconsin. Established in 1913, UMB Financial Corporation maintains its headquarters in Kansas City, Missouri.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
J. Mariner Kemper
上市以来
1980年3月17日
雇员
5,222

市场位置

日内区间

当前US$145.14,

52周区间

当前US$145.14,

开盘价
US$147.45
前收盘价
US$145.86
成交量
37.99万
0.56× 平均值
平均成交量
67.9万
日均成交量
市值
110.23亿 USD
贝塔
0.79
市场参考 1
50天平均值
US$143.65
高于平均水平+1.04%
200天平均值
US$126.11
高于平均水平+15.09%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
115.81亿 USD
市盈率(TTM)
12.01×
市净率(TTM)
1.37×
市销率(TTM)
2.42×
EV/EBITDA
10.92×
盈利收益率
8.04%
自由现金流收益率
11.20%
股息率
1.16%

盈利能力和效率

毛利率
58.45%
营业利润率
22.12%
净利润率
20.67%
净资产收益率
9.13%
资产收益率
0.96%
投入资本回报率
-1.25%

财务健康

负债权益比
0.44×
流动比率
0.01×
奥特曼 Z 分数
0.26
皮奥特罗斯基 F 分数
7 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势103%71%39%8%毛利率,2021财年:94.69%毛利率,2022财年:83.47%毛利率,2023财年:57.24%毛利率,2024财年:53.31%毛利率,2025财年:54.41%营业利润率,2021财年:34.55%营业利润率,2022财年:33.60%营业利润率,2023财年:18.78%营业利润率,2024财年:20.53%营业利润率,2025财年:20.25%净利润率,2021财年:28.42%净利润率,2022财年:27.27%净利润率,2023财年:15.59%净利润率,2024财年:16.73%净利润率,2025财年:15.81%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为94.69%。 2022财年的毛利率为83.47%。 2023财年的毛利率为57.24%。 2024财年的毛利率为53.31%。 2025财年的毛利率为54.41%。 2021财年的营业利润率为34.55%。 2022财年的营业利润率为33.60%。 2023财年的营业利润率为18.78%。 2024财年的营业利润率为20.53%。 2025财年的营业利润率为20.25%。 2021财年的净利润率为28.42%。 2022财年的净利润率为27.27%。 2023财年的净利润率为15.59%。 2024财年的净利润率为16.73%。 2025财年的净利润率为15.81%。

损益趋势

营收

44.44亿 USD+68.52%

营业利润

9亿 USD+66.27%

净利润

7.02亿 USD+59.19%
损益趋势 图表48.53亿 USD32.16亿 USD15.78亿 USD−5934.79万 USD营收,2021财年:12.42亿 USD营收,2022财年:15.83亿 USD营收,2023财年:22.44亿 USD营收,2024财年:26.37亿 USD营收,2025财年:44.44亿 USD营业利润,2021财年:4.29亿 USD营业利润,2022财年:5.32亿 USD营业利润,2023财年:4.22亿 USD营业利润,2024财年:5.41亿 USD营业利润,2025财年:9亿 USD净利润,2021财年:3.53亿 USD净利润,2022财年:4.32亿 USD净利润,2023财年:3.5亿 USD净利润,2024财年:4.41亿 USD净利润,2025财年:7.02亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为12.42亿 USD。 2022财年的营收为15.83亿 USD。 2023财年的营收为22.44亿 USD。 2024财年的营收为26.37亿 USD。 2025财年的营收为44.44亿 USD。 2021财年的营业利润为4.29亿 USD。 2022财年的营业利润为5.32亿 USD。 2023财年的营业利润为4.22亿 USD。 2024财年的营业利润为5.41亿 USD。 2025财年的营业利润为9亿 USD。 2021财年的净利润为3.53亿 USD。 2022财年的净利润为4.32亿 USD。 2023财年的净利润为3.5亿 USD。 2024财年的净利润为4.41亿 USD。 2025财年的净利润为7.02亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收44.44亿 USD26.37亿 USD22.44亿 USD15.83亿 USD12.42亿 USD
销货成本20.26亿 USD12.31亿 USD9.6亿 USD2.62亿 USD6600.1万 USD
毛利24.18亿 USD14.06亿 USD12.85亿 USD13.22亿 USD11.76亿 USD
销售、一般及管理费用11.44亿 USD6.22亿 USD5.79亿 USD5.5亿 USD5.23亿 USD
营业费用15.18亿 USD8.65亿 USD8.63亿 USD7.9亿 USD7.47亿 USD
利息收入40.64亿 USD21.71亿 USD18.39亿 USD11.38亿 USD8.62亿 USD
利息支出14.92亿 USD11.7亿 USD9.19亿 USD2.24亿 USD4600.1万 USD
折旧和摊销1.6亿 USD5277.1万 USD5872.3万 USD5402.2万 USD5574.7万 USD
营业利润9亿 USD5.41亿 USD4.22亿 USD5.32亿 USD4.29亿 USD
净利润7.02亿 USD4.41亿 USD3.5亿 USD4.32亿 USD3.53亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
91%
超预期10次、低于预期1次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+15.53%
11 类似报告
最新每股收益结果
3.57
预期3.12 · 超预期14.42%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表3.713.162.62.0525年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月28日公布:实际值2.49,预期值2.25,预期差异+10.67%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月29日公布:实际值2.58,预期值2.19,预期差异+17.81%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月29日公布:实际值2.96,预期值2.37,预期差异+24.89%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月28日公布:实际值2.7,预期值2.5,预期差异+8.00%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月27日公布:实际值3.08,预期值2.71,预期差异+13.65%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月28日公布:实际值3.41,预期值2.82,预期差异+20.92%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月28日公布:实际值3.57,预期值3.12,预期差异+14.42%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月27日公布:实际值—,预期值3.22,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表11.43亿8.75亿6.07亿3.39亿25年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月28日公布:实际值3.94亿 USD,预期值4.12亿 USD,预期差异-4.38%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月29日公布:实际值5.1亿 USD,预期值5.59亿 USD,预期差异-8.73%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月29日公布:实际值6.33亿 USD,预期值6.52亿 USD,预期差异-2.88%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月28日公布:实际值10.87亿 USD,预期值6.62亿 USD,预期差异+64.37%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月27日公布:实际值7.21亿 USD,预期值6.78亿 USD,预期差异+6.36%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月28日公布:实际值7.39亿 USD,预期值7.02亿 USD,预期差异+5.32%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月28日公布:实际值7.78亿 USD,预期值7.28亿 USD,预期差异+6.92%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月27日公布:实际值—,预期值7.4亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$166.75

上涨空间 14.89%
过去 12 个月12个月预测最高:US$181平均的:US$166.75最低:US$152

评级分布

18项评级
强力买入16%
买入950%
持有844%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

11 机构

UMBF 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$1.63

2025年(完整年度)+18.1% 自从 2021

2026年(部分年度):US$0.86

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息即将实施

除息 2026年9月10日

US$0.50

Quarterly

2026年9月10日登记 · 支付日 2026年10月1日

股息

除息 2026年6月10日

US$0.43

Quarterly

2026年6月10日登记 · 支付日 2026年7月1日

股息

除息 2026年3月10日

US$0.43

Quarterly

2026年3月10日登记 · 支付日 2026年4月1日

股息

除息 2025年12月10日

US$0.43

Quarterly

2025年12月10日登记 · 支付日 2026年1月2日

股息

除息 2025年9月10日

US$0.40

Quarterly

2025年9月10日登记 · 支付日 2025年10月1日

股息

除息 2025年6月10日

US$0.40

Quarterly

2025年6月10日登记 · 支付日 2025年7月1日

UMBF同业公司

持有UMBF的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

继续GoAI的研究

在 GoAI 中研究UMBF

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