
UMB Financial Corporation
UMBFNASDAQFinancial ServicesBanks - Regional
前收盘价
US$145.14
−US$0.72 · -0.49%
UMBF公司概览
盘中时间采用ET。市场数据可能有所延迟。
GoAI 研究快照
简明呈现最新可用的模型信息。
GoAI评分
Buy
Favorable setup — positive multi-factor alignment
估值
92
Deep Value
动量
59
Neutral
情绪
71
Bullish
风险韧性
82
Low Risk
完整 GoAI 研究
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人工智能生成的上下文仅供参考,并非投资建议。
公司概况
公司网站UMB Financial Corporation serves as the holding company for UMB Bank, delivering a comprehensive array of banking and financial solutions. Its Commercial Banking division provides businesses with essential services, including commercial loans, credit cards, and real estate financing. This segment also offers letters of credit, loan syndication, and consultative support. Furthermore, it delivers specialized business solutions such as asset-based lending, accounts receivable financing, mezzanine debt, and minority equity investments. Comprehensive treasury management services are also available, encompassing depository functions, account reconciliation, cash management tools, accounts payable and receivable solutions, electronic funds transfers, automated payments, controlled disbursements, lockbox services, and remote deposit capture. The Institutional Banking division caters specifically to institutional clients, offering asset management and healthcare services. Its extensive offerings include fund administration and accounting, investor services, transfer agency functions, marketing and distribution support, custody, and alternative investment services. This segment also manages fixed-income sales, trading, and underwriting, alongside providing corporate trust, escrow, and institutional custody services. A notable feature of this division is its healthcare payment solutions, which incorporate custodial services for health savings accounts and versatile private-label debit cards. These solutions are extended to a diverse clientele, including insurance carriers, third-party administrators, software companies, employers, and financial institutions. For individual customers, the Personal Banking segment presents a suite of services such as deposit accounts, retail credit cards, and private banking. It also provides various loan products, including installment loans, home equity lines of credit, residential mortgages, and small business loans. These offerings are complemented by internet banking, an expansive ATM network, brokerage, insurance, advisory, and trust services. The company operates a substantial network of branches and offices across 17 states: Missouri, Kansas, Colorado, Illinois, Oklahoma, Texas, Arizona, Nebraska, Iowa, Pennsylvania, South Dakota, Indiana, Utah, Minnesota, California, and Wisconsin. Established in 1913, UMB Financial Corporation maintains its headquarters in Kansas City, Missouri.
- 行业
- Banks - Regional
- 部门
- Financial Services
- 总部
- US
- 首席执行官
- J. Mariner Kemper
- 上市以来
- 1980年3月17日
- 雇员
- 5,222
市场位置
日内区间
当前US$145.14,
52周区间
当前US$145.14,
- 开盘价
- US$147.45
- 前收盘价
- US$145.86
- 成交量
- 37.99万
- 0.56× 平均值
- 平均成交量
- 67.9万
- 日均成交量
- 市值
- 110.23亿 USD
- 贝塔
- 0.79
- 市场参考 1
- 50天平均值
- US$143.65
- 高于平均水平+1.04%
- 200天平均值
- US$126.11
- 高于平均水平+15.09%
财务数据
财务快照
最近十二个月估值与收益率
- 企业价值
- 115.81亿 USD
- 市盈率(TTM)
- 12.01×
- 市净率(TTM)
- 1.37×
- 市销率(TTM)
- 2.42×
- EV/EBITDA
- 10.92×
- 盈利收益率
- 8.04%
- 自由现金流收益率
- 11.20%
- 股息率
- 1.16%
盈利能力和效率
- 毛利率
- 58.45%
- 营业利润率
- 22.12%
- 净利润率
- 20.67%
- 净资产收益率
- 9.13%
- 资产收益率
- 0.96%
- 投入资本回报率
- -1.25%
财务健康
- 负债权益比
- 0.44×
- 流动比率
- 0.01×
- 奥特曼 Z 分数
- 0.26
- 皮奥特罗斯基 F 分数
- 7 共 9 个
财务报表
利润率趋势
盈利能力占已公布营收的百分比。
损益趋势
营收
营业利润
净利润
| 项目(USD) | 2025财年 | 2024财年 | 2023财年 | 2022财年 | 2021财年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 营收 | 44.44亿 USD | 26.37亿 USD | 22.44亿 USD | 15.83亿 USD | 12.42亿 USD |
| 销货成本 | 20.26亿 USD | 12.31亿 USD | 9.6亿 USD | 2.62亿 USD | 6600.1万 USD |
| 毛利 | 24.18亿 USD | 14.06亿 USD | 12.85亿 USD | 13.22亿 USD | 11.76亿 USD |
| 销售、一般及管理费用 | 11.44亿 USD | 6.22亿 USD | 5.79亿 USD | 5.5亿 USD | 5.23亿 USD |
| 营业费用 | 15.18亿 USD | 8.65亿 USD | 8.63亿 USD | 7.9亿 USD | 7.47亿 USD |
| 利息收入 | 40.64亿 USD | 21.71亿 USD | 18.39亿 USD | 11.38亿 USD | 8.62亿 USD |
| 利息支出 | 14.92亿 USD | 11.7亿 USD | 9.19亿 USD | 2.24亿 USD | 4600.1万 USD |
| 折旧和摊销 | 1.6亿 USD | 5277.1万 USD | 5872.3万 USD | 5402.2万 USD | 5574.7万 USD |
| 营业利润 | 9亿 USD | 5.41亿 USD | 4.22亿 USD | 5.32亿 USD | 4.29亿 USD |
| 净利润 | 7.02亿 USD | 4.41亿 USD | 3.5亿 USD | 4.32亿 USD | 3.53亿 USD |
公司数据更新于 2026年8月24日。
财报历史与展望
- EPS超预期率
- 91%
- 超预期10次、低于预期1次、符合预期0次
- 平均EPS意外幅度
- +15.53%
- 11 类似报告
- 最新每股收益结果
- 3.57
- 预期3.12 · 超预期14.42%
EPS:实际值与预期值
近期已公布业绩
营收:实际值与预期值
近期已公布业绩
分析师评级
第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。
分析师目标价
平均目标
US$166.75
上涨空间 14.89%评级分布
18项评级近期分析师行动
UMBF 消息
股息和股票分割
股息历史
年度分割调整后的每股现金分配。
US$1.63
2025年(完整年度)+18.1% 自从 2021
2026年(部分年度):US$0.86
US$1.38
2,021
US$1.49
2,022
US$1.53
2,023
US$1.57
2,024
US$1.63
2,025
US$0.86
2,026*
* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。
公司行动历史
| 行动 | 除息日 | 详情 | 记录日期 | 付款日期 |
|---|---|---|---|---|
股息即将实施 | 2026年9月10日 | US$0.50Quarterly | 2026年9月10日 | 2026年10月1日 |
股息 | 2026年6月10日 | US$0.43Quarterly | 2026年6月10日 | 2026年7月1日 |
股息 | 2026年3月10日 | US$0.43Quarterly | 2026年3月10日 | 2026年4月1日 |
股息 | 2025年12月10日 | US$0.43Quarterly | 2025年12月10日 | 2026年1月2日 |
股息 | 2025年9月10日 | US$0.40Quarterly | 2025年9月10日 | 2025年10月1日 |
股息 | 2025年6月10日 | US$0.40Quarterly | 2025年6月10日 | 2025年7月1日 |
除息 2026年9月10日
US$0.50
Quarterly
2026年9月10日登记 · 支付日 2026年10月1日
除息 2026年6月10日
US$0.43
Quarterly
2026年6月10日登记 · 支付日 2026年7月1日
除息 2026年3月10日
US$0.43
Quarterly
2026年3月10日登记 · 支付日 2026年4月1日
除息 2025年12月10日
US$0.43
Quarterly
2025年12月10日登记 · 支付日 2026年1月2日
除息 2025年9月10日
US$0.40
Quarterly
2025年9月10日登记 · 支付日 2025年10月1日
除息 2025年6月10日
US$0.40
Quarterly
2025年6月10日登记 · 支付日 2025年7月1日
UMBF同业公司
持有UMBF的ETF
报告持有此股票敞口的交易所交易基金。
iShares Core S&P Mid-Cap ETFIJH3.75亿0.29%1259.21亿 USD0.05%US$76.77+0.52%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI3.17亿0.01%2.3万亿 USD0.03%US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETFIWM2.78亿0.34%816.21亿 USD0.19%US$299.96+0.77%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETFVB2.29亿0.12%1834亿 USD0.03%US$304.76+0.64%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR1.46亿0.21%683亿 USD0.05%US$249.18+0.68%
Vanguard Extended Market ETFVXF1.2亿0.12%937亿 USD0.05%US$245.53+0.82%
First Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETFSDVY1.14亿0.98%116.41亿 USD0.58%US$43.87+0.46%
State Street SPDR S&P Dividend ETFSDY9699.02万0.44%220.75亿 USD0.35%US$158.44+0.23%
iShares Core S&P Mid-Cap ETFIJH- 市场价值
- 3.75亿
- 重量
- 0.29%
- AUM
- 1259.21亿 USD
- 费用率
- 0.05%
- 价格 / 1日
- US$76.77+0.52%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI- 市场价值
- 3.17亿
- 重量
- 0.01%
- AUM
- 2.3万亿 USD
- 费用率
- 0.03%
- 价格 / 1日
- US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETFIWM- 市场价值
- 2.78亿
- 重量
- 0.34%
- AUM
- 816.21亿 USD
- 费用率
- 0.19%
- 价格 / 1日
- US$299.96+0.77%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETFVB- 市场价值
- 2.29亿
- 重量
- 0.12%
- AUM
- 1834亿 USD
- 费用率
- 0.03%
- 价格 / 1日
- US$304.76+0.64%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR- 市场价值
- 1.46亿
- 重量
- 0.21%
- AUM
- 683亿 USD
- 费用率
- 0.05%
- 价格 / 1日
- US$249.18+0.68%
Vanguard Extended Market ETFVXF- 市场价值
- 1.2亿
- 重量
- 0.12%
- AUM
- 937亿 USD
- 费用率
- 0.05%
- 价格 / 1日
- US$245.53+0.82%
First Trust SMID Cap Rising Dividend Achievers ETFSDVY- 市场价值
- 1.14亿
- 重量
- 0.98%
- AUM
- 116.41亿 USD
- 费用率
- 0.58%
- 价格 / 1日
- US$43.87+0.46%
State Street SPDR S&P Dividend ETFSDY- 市场价值
- 9699.02万
- 重量
- 0.44%
- AUM
- 220.75亿 USD
- 费用率
- 0.35%
- 价格 / 1日
- US$158.44+0.23%
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