U.S. Bancorp logo

U.S. Bancorp

USB

NYSEFinancial ServicesBanks - Diversified

前收盘价

US$62.05

+US$0.27 · +0.44%

8月21日 16:00 ET

USB公司概览

盘中时间采用ET。市场数据可能有所延迟。

GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

89

Deep Value

动量

59

Neutral

情绪

74

Bullish

风险韧性

80

Low Risk

完整 GoAI 研究

继续查看更深入的依据、催化因素和风险。

查看完整研究

人工智能生成的上下文仅供参考,并非投资建议。

公司概况

公司网站

U.S. Bancorp (USB) functions as a broad-based financial services holding company, delivering a comprehensive spectrum of banking and financial solutions throughout the United States. Its diverse customer base includes individual consumers, various businesses, institutional organizations, governmental bodies, and other financial entities. The company organizes its operations across key segments: Corporate and Commercial Banking, Consumer and Business Banking, Wealth Management and Investment Services, Payment Services, and Treasury and Corporate Support. Its offerings encompass fundamental depository services such as checking accounts, savings accounts, and time certificates. U.S. Bancorp also extends a variety of credit facilities, including traditional lending products, credit card services, lease financing, support for import/export trade, asset-backed lending, and agricultural finance. Furthermore, it provides supplementary services like capital markets access, treasury management, and receivable lock-box collection for its corporate and governmental clients. The firm also offers a full suite of asset management and fiduciary services designed for individuals, estates, foundations, corporations, and charitable organizations. Beyond these, the company supplies investment and insurance products, predominantly to customers within its operating regions, and delivers fund administration services to a range of mutual and other investment funds. Its portfolio also includes corporate and purchasing card services, corporate trust management, and merchant processing. U.S. Bancorp's capabilities additionally span investment management, ATM network operation, mortgage banking, insurance provision, brokerage activities, and leasing services. As of December 31, 2021, the company distributed its products and services through a physical network of 2,230 banking branches, mainly concentrated in the Midwest and Western United States. Digital access was also extensively provided via online platforms, mobile devices, and other electronic channels. Additionally, it managed a network of 4,059 ATMs. Founded in 1863, U.S. Bancorp is headquartered in Minneapolis, Minnesota.

行业
Banks - Diversified
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Gunjan Kedia
上市以来
1973年5月3日
雇员
68,520

市场位置

日内区间

当前US$62.05,

52周区间

当前US$62.05,

开盘价
US$62.23
前收盘价
US$61.78
成交量
420.21万
0.5× 平均值
平均成交量
843.63万
日均成交量
市值
966.57亿 USD
贝塔
0.98
市场参考 1
50天平均值
US$62.342
低于平均水平-0.47%
200天平均值
US$55.9483
高于平均水平+10.91%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
1140.11亿 USD
市盈率(TTM)
12.39×
市净率(TTM)
1.43×
市销率(TTM)
2.21×
EV/EBITDA
11.08×
盈利收益率
9.13%
自由现金流收益率
9.61%
股息率
3.35%

盈利能力和效率

毛利率
63.78%
营业利润率
23.95%
净利润率
18.69%
净资产收益率
11.62%
资产收益率
1.09%
投入资本回报率
4.46%

财务健康

负债权益比
1.42×
流动比率
0.26×
奥特曼 Z 分数
0.4
皮奥特罗斯基 F 分数
9 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势109%75%40%5%毛利率,2021财年:100.76%毛利率,2022财年:81.04%毛利率,2023财年:63.36%毛利率,2024财年:58.76%毛利率,2025财年:62.83%营业利润率,2021财年:42.87%营业利润率,2022财年:26.65%营业利润率,2023财年:16.90%营业利润率,2024财年:18.52%营业利润率,2025财年:22.20%净利润率,2021财年:33.58%净利润率,2022财年:21.26%净利润率,2023财年:13.36%净利润率,2024财年:14.75%净利润率,2025财年:17.68%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为100.76%。 2022财年的毛利率为81.04%。 2023财年的毛利率为63.36%。 2024财年的毛利率为58.76%。 2025财年的毛利率为62.83%。 2021财年的营业利润率为42.87%。 2022财年的营业利润率为26.65%。 2023财年的营业利润率为16.90%。 2024财年的营业利润率为18.52%。 2025财年的营业利润率为22.20%。 2021财年的净利润率为33.58%。 2022财年的净利润率为21.26%。 2023财年的净利润率为13.36%。 2024财年的净利润率为14.75%。 2025财年的净利润率为17.68%。

损益趋势

营收

428.61亿 USD+0.35%

营业利润

95.17亿 USD+20.33%

净利润

75.76亿 USD+20.27%
损益趋势 图表466.04亿 USD316.31亿 USD166.59亿 USD16.86亿 USD营收,2021财年:237.14亿 USD营收,2022财年:274.01亿 USD营收,2023财年:406.24亿 USD营收,2024财年:427.12亿 USD营收,2025财年:428.61亿 USD营业利润,2021财年:101.66亿 USD营业利润,2022财年:73.01亿 USD营业利润,2023财年:68.65亿 USD营业利润,2024财年:79.09亿 USD营业利润,2025财年:95.17亿 USD净利润,2021财年:79.63亿 USD净利润,2022财年:58.25亿 USD净利润,2023财年:54.29亿 USD净利润,2024财年:62.99亿 USD净利润,2025财年:75.76亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为237.14亿 USD。 2022财年的营收为274.01亿 USD。 2023财年的营收为406.24亿 USD。 2024财年的营收为427.12亿 USD。 2025财年的营收为428.61亿 USD。 2021财年的营业利润为101.66亿 USD。 2022财年的营业利润为73.01亿 USD。 2023财年的营业利润为68.65亿 USD。 2024财年的营业利润为79.09亿 USD。 2025财年的营业利润为95.17亿 USD。 2021财年的净利润为79.63亿 USD。 2022财年的净利润为58.25亿 USD。 2023财年的净利润为54.29亿 USD。 2024财年的净利润为62.99亿 USD。 2025财年的净利润为75.76亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收428.61亿 USD427.12亿 USD406.24亿 USD274.01亿 USD237.14亿 USD
销货成本159.3亿 USD176.15亿 USD148.86亿 USD51.94亿 USD−1.8亿 USD
毛利269.31亿 USD250.97亿 USD257.38亿 USD222.07亿 USD238.94亿 USD
销售、一般及管理费用125.43亿 USD111.73亿 USD111.42亿 USD96.13亿 USD90.94亿 USD
营业费用174.14亿 USD171.88亿 USD188.73亿 USD149.06亿 USD137.28亿 USD
利息收入309.7亿 USD316.66亿 USD300.07亿 USD179.45亿 USD134.87亿 USD
利息支出143.21亿 USD153.77亿 USD126.11亿 USD32.17亿 USD9.93亿 USD
折旧和摊销7.74亿 USD9.39亿 USD10.18亿 USD5.6亿 USD4.97亿 USD
营业利润95.17亿 USD79.09亿 USD68.65亿 USD73.01亿 USD101.66亿 USD
净利润75.76亿 USD62.99亿 USD54.29亿 USD58.25亿 USD79.63亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
100%
超预期10次、低于预期0次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+4.52%
10 类似报告
最新每股收益结果
1.35
预期1.28 · 超预期5.47%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表1.441.261.090.9225年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值27年第1季度预期值
2025年第2季度,2025年4月16日公布:实际值1.03,预期值0.979,预期差异+5.21%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月17日公布:实际值1.11,预期值1.07,预期差异+3.74%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月16日公布:实际值1.22,预期值1.13,预期差异+7.96%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月20日公布:实际值1.26,预期值1.19,预期差异+5.88%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月16日公布:实际值1.18,预期值1.14,预期差异+3.51%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月16日公布:实际值1.35,预期值1.28,预期差异+5.47%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月15日公布:实际值—,预期值1.32,预期差异—,不可用。 2027年第1季度,2027年1月19日公布:实际值—,预期值1.38,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表83.82亿77.83亿71.85亿65.86亿25年第2季度超预期25年第3季度低于预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值27年第1季度预期值
2025年第2季度,2025年4月16日公布:实际值69.28亿 USD,预期值69.09亿 USD,预期差异+0.28%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月17日公布:实际值69.75亿 USD,预期值70.47亿 USD,预期差异-1.03%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月16日公布:实际值73亿 USD,预期值71.67亿 USD,预期差异+1.85%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月20日公布:实际值73.62亿 USD,预期值73.16亿 USD,预期差异+0.63%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月16日公布:实际值72.88亿 USD,预期值72.81亿 USD,预期差异+0.10%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月16日公布:实际值77.12亿 USD,预期值75.77亿 USD,预期差异+1.78%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月15日公布:实际值—,预期值79.61亿 USD,预期差异—,不可用。 2027年第1季度,2027年1月19日公布:实际值—,预期值80.59亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$69.33

上涨空间 11.73%
过去 12 个月12个月预测最高:US$75.00平均的:US$69.33最低:US$61.00

评级分布

49项评级
强力买入12%
买入2449%
持有2245%
卖出24%
强力卖出00%

近期分析师行动

12 机构

USB 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$2.04

2025年(完整年度)+15.9% 自从 2021

2026年(部分年度):US$1.04

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年6月30日

US$0.52

Quarterly

2026年6月30日登记 · 支付日 2026年7月15日

股息

除息 2026年3月31日

US$0.52

Quarterly

2026年3月31日登记 · 支付日 2026年4月15日

股息

除息 2025年12月31日

US$0.52

Quarterly

2025年12月31日登记 · 支付日 2026年1月15日

股息

除息 2025年9月30日

US$0.52

Quarterly

2025年9月30日登记 · 支付日 2025年10月15日

股息

除息 2025年6月30日

US$0.50

Quarterly

2025年6月30日登记 · 支付日 2025年7月15日

股息

除息 2025年3月31日

US$0.50

Quarterly

2025年3月31日登记 · 支付日 2025年4月15日

USB同业公司

持有USB的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

继续GoAI的研究

在 GoAI 中研究USB

research.disclaimer